大成成長回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成成長回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年4月21日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 大成成長回報(bào)六個(gè)月持有混合 基金代碼 012473
下屬基金簡稱 大成成長回報(bào)六個(gè)月持有混合A 下屬基金交易代碼 012473
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021年8月3日
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他 開放頻率 本基金設(shè)置投資者最短持有期限（即鎖定期）為六個(gè)月，在鎖定期內(nèi)基金份額持有人不能提出贖回申請。投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，但對于每份基金份額，僅可在該基金份額鎖定期屆滿后的下一個(gè)工作日辦理基金份額贖回。
基金經(jīng)理 王晶晶 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年06月01日
證券從業(yè)日期 2007年07月01日
基金經(jīng)理 于威業(yè) 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年1月3日
證券從業(yè)日期 2016年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《大成成長回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金更新招募說明書》第八部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，力爭實(shí)現(xiàn)基金
資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存托憑證、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許投資的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（簡稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款等)、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于股票、存托憑證的比例為基金資產(chǎn)的60%-95%（港股通標(biāo)的股票投資比例不超過本基金股票資產(chǎn)的50%）；本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；股指期貨、國債期貨的投資比例遵循國家相關(guān)法律法規(guī)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金的投資策略分為兩方面：一方面體現(xiàn)在采取“自上而下”的方式對權(quán)益類、固定收益類等不同類別資產(chǎn)進(jìn)行大類配置；另一方面體現(xiàn)在對單個(gè)投資品種的精選上。 （一）大類資產(chǎn)配置策略 本基金將密切關(guān)注股票、債券市場的運(yùn)行狀況與風(fēng)險(xiǎn)收益特征，綜合分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、國家政策、市場流動性和估值水平等因素，判斷金融市場運(yùn)行趨勢和不同資產(chǎn)類別在經(jīng)濟(jì)周期的不同階段的相對投資價(jià)值，對各大類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行評估，制定股票、債券、現(xiàn)金等大類資產(chǎn)之間的配置比例、調(diào)整原則和調(diào)整范圍。 （二）股票投資策略 1、A股投資策略 本基金將充分發(fā)揮基金管理人研究團(tuán)隊(duì)和投資團(tuán)隊(duì)的主動選股能力，基金經(jīng)理在對行業(yè)發(fā)展進(jìn)行研究的基礎(chǔ)上，通過對公司基本面和股票估值兩個(gè)方面進(jìn)行分析，選擇在行業(yè)內(nèi)具有成長潛力的公司進(jìn)行投資。 2、港股投資策略 本基金所投資香港市場股票標(biāo)的除適用上述股票投資策略外，還需關(guān)注： 1）香港股票市場制度與大陸股票市場存在的差異對股票投資價(jià)值的影響，比如行業(yè)分布、交易制度、市場流動性、投資者結(jié)構(gòu)、市場波動性、漲跌停限制、估值與盈利回報(bào)等方面； 2）人民幣與港幣之間的匯兌比率變化情況。 （三）債券投資策略 （四）資產(chǎn)支持證券投資策略 （五）股指期貨投資策略 （六）國債期貨投資策略 （七）存托憑證投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率×60%+恒生指數(shù)收益率×10%+中證綜合債券指數(shù)收益率×30%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于債券型基金與貨幣市場基金，低于股票型基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，則需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2、如合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M 1.5%
100萬元≤M＜300萬元 1.2%
300萬元≤M＜500萬 0.8%
M≥500萬 1,000元/筆
注：本基金份額收取申購費(fèi)。本基金設(shè)置六個(gè)月的鎖定期限，六個(gè)月后方可贖回，贖回時(shí)不收取贖回費(fèi)。養(yǎng)
老金客戶在基金管理人直銷中心辦理賬戶認(rèn)證手續(xù)后，可享受申購費(fèi)率一折優(yōu)惠，申購費(fèi)為固定金額的，則
按原費(fèi)率執(zhí)行，不再享有費(fèi)率折扣。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.2% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 55,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)，基金份額持有人大會費(fèi)用，基金的證券、期貨交易費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用，因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，其他費(fèi)用詳見相關(guān)公告。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金
額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
大成成長回報(bào)六個(gè)月持有混合A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.44%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：
（1）期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金參與股指期貨及國債期貨交易。期貨作為一種金融衍生品，具備自身特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投資期貨所
面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、和操作風(fēng)險(xiǎn)。具體為：
1）市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于期貨價(jià)格變動而給投資人帶來的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是期貨投資中最主要的風(fēng)險(xiǎn)。
2）流動性風(fēng)險(xiǎn)是指由于期貨合約無法及時(shí)變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
3）基差風(fēng)險(xiǎn)是指期貨合約價(jià)格和標(biāo)的指數(shù)價(jià)格之間價(jià)格差的波動所造成的風(fēng)險(xiǎn)，以及不同期貨合約價(jià)
格之間價(jià)格差的波動所造成的期限價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。
4）保證金風(fēng)險(xiǎn)是指由于無法及時(shí)籌措資金滿足建立或維持期貨合約頭寸所要求的保證金而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
5）信用風(fēng)險(xiǎn)是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
6）操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯(cuò)或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造成
損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）投資資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波
動風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投
資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動、流動性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的
各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
（3）本基金對于每份基金份額設(shè)置六個(gè)月鎖定期，基金份額在鎖定期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
鎖定期屆滿后，投資者可提出贖回申請。因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)
險(xiǎn)。
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
大成成長回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2021年4月28
日證監(jiān)許可【2021】1535號文予以注冊。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成成長回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金基金合同、大成成長回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證
券投資基金托管協(xié)議、大成成長回報(bào)六個(gè)月持有期混合型證券投資基金招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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