天弘恒生科技指數型發(fā)起式證券投資基金（QDII）(C類份額)基金產品資料概要（更新）
天弘恒生科技指數型發(fā)起式證券投資基金（QDII）(C類份額)基金產
品資料概要（更新）
編制日期：2025年06月26日
送出日期：2025年06月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 天弘恒生科技指數 基金代碼 012348
基金簡稱C 天弘恒生科技指數C 基金代碼C 012349
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021年07月06日 境外托管人 布朗兄弟哈里曼銀行
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理1 胡超 開始擔任本基金基金經理的日期 2021年07月06日
證券從業(yè)日期 2013年06月17日
基金經理2 LIU DONG（劉冬） 開始擔任本基金基金經理的日期 2022年03月10日
證券從業(yè)日期 2003年09月01日
其他 基金合同生效三年后的對應日，若本基金基金資產凈值低于兩億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限?！痘鸷贤飞旰罄^續(xù)存續(xù)的，連續(xù)二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金資產凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)五十個工作日出現前述情形的，基金管理人應當按照基金合同的約定程序進行清算并終止基金合同，且無需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資目標 緊密跟蹤標的指數，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化，實現與標的指數表現相一致的長期投資收益。
投資范圍 本基金的標的指數為恒生科技指數（使用估值匯率折算）。 本基金可投資境內境外市場： 針對境外市場，本基金主要投資于恒生科技指數成份股、備選成份股、以恒生科技指數為跟蹤標的的指數基金（包括 ETF）等。本基金還可投資全球證券市場中具有良好流動性的其他金融工具，包括中國存托憑證、已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證；已與中國證
監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金；與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品；遠期合約、互換及經中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品；政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等證券以及銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業(yè)票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。針對境內市場，本基金的投資范圍包括境內具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會許可的其他金融工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為： 本基金投資于標的指數的成份股、備選成份股的比例不低于基金資產凈值的90%，且不低于非現金基金資產的80%，投資于跟蹤同一標的指數的境外基金的比例不超過基金資產凈值的10%；本基金每個交易日日終在扣除境外金融衍生品需繳納的交易保證金后，投資于現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 主要投資策略包括：大類資產配置策略、股票投資策略、債券投資策略、衍生品投資策略、資產支持證券投資策略、中國存托憑證投資策略。
業(yè)績比較基準 95%×恒生科技指數收益率（使用估值匯率折算）+5%×人民幣活期存款收益率（稅后）。
風險收益特征 本基金為股票型基金，風險和收益高于貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金。本基金為被動管理的指數型基金，具有與標的指數以及標的指數所代表的股票市場相似的風險收益特征。本基金可投資于境外證券，除了需要承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
注:詳見《天弘恒生科技指數型發(fā)起式證券投資基金（QDII）招募說明書》"基金的投資"章
節(jié)。
（二）投資組合資產配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：圖示為本基金在各個國家（地區(qū)）證券市場的股票及存托憑證投資占本基金在各個國家
（地區(qū)）證券市場的股票及存托憑證投資之和的比重；圖示比例為本基金在各個國家（地
區(qū)）證券市場的股票及存托憑證投資占基金資產凈值比例。
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收取：
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
申購費 - -
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N 0.00%
注：天弘恒生科技指數C不收取申購費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務費 0.25% 銷售機構
審計費用 130,000.00 元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 元 規(guī)定披露報刊
其他費用 合同約定的其他費用，包括律師費、訴訟費等。 第三方收取方
注:1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.06%
注:基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風險：
（1）投資標的指數的特有風險：本基金所追蹤的恒生科技指數，由指數供應商恒生指數
有限公司編制和發(fā)布，選擇30家與科技主題高度相關的香港上市公司，指數旨在反映香港市場
科技主題股票平均收益的同時也承擔相應的市場風險。
（2）標的指數回報與股票市場平均回報偏離的風險：標的指數并不能完全代表整個目標
股票市場。標的指數成份股的平均回報率與整個目標股票市場的平均回報率可能存在偏離。
（3）標的指數波動的風險：標的指數成份股的價格可能受到政治因素、經濟因素、上市
公司經營狀況、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導致指數波動，從而使基金
收益水平發(fā)生變化，產生風險。
（4）基金投資組合回報與標的指數回報偏離的風險：以下因素可能使基金投資組合的收
益率與標的指數的收益率發(fā)生偏離：
1）由于標的指數調整成份股或變更編制方法，使本基金在相應的組合調整中產生跟蹤偏
離度與跟蹤誤差。
2）由于標的指數成份股發(fā)生配股、增發(fā)等行為導致成份股在標的指數中的權重發(fā)生變化，
使本基金在相應的組合調整中產生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
3）標的指數成份股派發(fā)現金紅利、新股市值配售收益將導致基金收益率超過標的指數收
益率，產生正的跟蹤偏離度。
4）由于標的指數成份股停牌、摘牌或流動性差等原因使本基金無法及時調整投資組合或
承擔沖擊成本而產生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
5）因法律法規(guī)的限制或其他限制，本基金不能投資于部分標的指數成份股。在使用替代
方法，如投資同行業(yè)中相關性較高的股票以替代上述投資受限股票時，會產生一定的跟蹤偏離
度和跟蹤誤差。
6）基金有投資成本、各種費用及稅收，而指數編制不考慮費用和稅收，這將導致基金收
益率落后于標的指數收益率，產生負的跟蹤偏離度。
7）在本基金指數化投資過程中,基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數的水平、技術手段、
買入賣出的時機選擇等，都會對本基金的收益產生影響，從而影響本基金對標的指數的跟蹤程
度。
8）其他因素產生的偏離。如因基金申購與贖回帶來的現金變動；因指數發(fā)布機構指數編
制錯誤等，由此產生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（5）標的指數變更的風險：盡管可能性很小，如出現變更標的指數的情形，本基金將變
更標的指數?；谠瓨说闹笖档耐顿Y政策將會改變，投資組合將隨之調整，基金的收益風險特
征將與新的標的指數保持一致，投資者須承擔此項調整帶來的風險與成本。
（6）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險：本基金力爭控制本基金的份額凈值與業(yè)績比較
基準的收益率日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%，但因標的指數編
制規(guī)則調整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現與指數價格走勢可能
發(fā)生較大偏離。
（7）成份股停牌的風險：標的指數成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發(fā)生成份股
停牌時可能面臨如下風險：
1）基金可能因無法及時調整投資組合而導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
2）在極端情況下，標的指數成份股可能大面積停牌，基金可能無法及時賣出成份股以獲
取足額的符合要求的贖回款項，由此基金管理人可能設置較低的贖回份額上限或者采取暫停贖
回的措施，投資者將面臨無法贖回全部或部分基金份額的風險。
（8）成份股退市的風險：標的指數成份股發(fā)生明顯負面事件面臨退市風險，且指數編制
機構暫未作出調整的，基金管理人將按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，綜合考慮成份股的
退市風險、其在指數中的權重以及對跟蹤誤差的影響，據此制定成份股替代策略，并對投資組
合進行相應調整。
（9）指數編制機構停止服務的風險：本基金的標的指數由指數編制機構發(fā)布并管理和維
護，未來指數編制機構可能由于各種原因停止對指數的管理和維護，本基金將根據基金合同的
約定自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數、
轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會
進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。投資
人將面臨更換基金標的指數、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等風險。自指
數編制機構停止標的指數的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應按照指數編制
機構提供的最近一個交易日的指數信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，
該期間由于標的指數不再更新等原因可能導致指數表現與相關市場表現存在差異，影響投資收
益。
（10）中國存托憑證投資風險：本基金可投資中國存托憑證，基金凈值可能受到中國存托
憑證的境外基礎證券價格波動影響，中國存托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接
成為本基金的風險。
（11）本基金自動終止的風險：基金合同生效三年后的對應日，若本基金基金資產凈值低
于兩億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限?；?
合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)五十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金
資產凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當按照
基金合同的約定程序進行清算并終止基金合同，且無需召開基金份額持有人大會。因此，
投資者還可能面臨本基金自動終止的風險。
（12）本基金自動轉型的風險：若基金管理人同時管理跟蹤同一標的指數的交易型開放式
指數基金（ETF），在不改變本基金投資目標的前提下，本基金可變更為該ETF的聯接基金。投
資者還有可能面臨基金自動轉型的風險。
2、海外投資的特殊風險：證券市場價格會因為國際政治環(huán)境、宏觀和微觀經濟因素、國
家政策、投資人風險收益偏好和市場流動程度等各種因素的變化而波動，將對本基金資產產生
潛在風險，這種風險主要包括：海外市場風險、匯率風險、政治風險、法律和政府管制風險、
會計核算風險、稅務風險、信用風險等。
3、普通股票型證券投資基金共有的風險，如流動性風險、管理風險、大額贖回風險、金
融模型風險、衍生品投資風險、境外證券借貸、正回購／逆回購風險、操作風險、本基金法律
文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的
滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見天弘基金管理有限公司官方網站［www.thfund.com.cn］［客服電話：
95046］
●《天弘恒生科技指數型發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金合同》
《天弘恒生科技指數型發(fā)起式證券投資基金（QDII）托管協議》
《天弘恒生科技指數型發(fā)起式證券投資基金（QDII）招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
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