財通安華混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
財通安華混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月26日
送出日期：2025年06月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 財通安華混合發(fā)起 基金代碼 011811
基金簡稱A 財通安華混合發(fā)起A 基金代碼A 011811
基金簡稱C 財通安華混合發(fā)起C 基金代碼C 011812
基金管理人 財通基金管理有限公司 基金托管人 華夏銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021年05月19日
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
張婉玉 2022年07月08日 2013年05月01日
匡恒 2023年02月10日 2012年02月14日
其他 《基金合同》生效滿3年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止，同時不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限?！痘鸷贤飞M3年后本基金繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：本基金為混合型證券投資基金（偏債混合型）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（含國債、央行票據(jù)、金融債券、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例為0%-50%（其中投資于港股通標的股票投資占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）；本基金投資同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、存托憑證投資策略；5、股指期貨的交易策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率*15%+恒生指數(shù)收益率*5%
風險收益特征 本基金是混合型證券投資基金，其預期收益及預期風險水平高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。 本基金可以投資港股通標的股票，除需承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險，還需承擔匯率風險以及香港市場風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
風險收益特征A 本基金是混合型證券投資基金，其預期收益及預期風險水平高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。 本基金可以投資港股通標的股票，除需承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險，還需承擔匯率風險以及香港市場風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
風險收益特征C 本基金是混合型證券投資基金，其預期收益及預期風險水平高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。 本基金可以投資港股通標的股票，除需承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險，還需承擔匯率風險以及香港市場風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
注：詳見《財通安華混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》“九、基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金合同生效日為2021年05月19日，合同生效當年不滿完整自然年度，按實際期限計算凈值
增長率，不按整個自然年度進行折算。
注：本基金合同生效日為2021年05月19日，合同生效當年不滿完整自然年度，按實際期限計算凈值
增長率，不按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
財通安華混合發(fā)起A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 0.60% -
100萬≤M 0.40% -
200萬≤M 0.20% -
M≥500萬 1000.00元/筆 -
申購費（前收費） M 0.80% -
100萬≤M 0.50% -
200萬≤M 0.30% -
M≥500萬 1000.00元/筆 -
贖回費 N 1.50% -
7天≤N 0.75% -
30天≤N 0.50% -
N≥180天 0.00% -
財通安華混合發(fā)起C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N 1.50% -
7天≤N 0.50% -
N≥30天 0.00% -
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費C 0.30% 銷售機構(gòu)
審計費用 35,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》及其更新。 相關(guān)服務機構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用和信息披
露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報
告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
財通安華混合發(fā)起A
基金運作綜合費率（年化）
0.79%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近
一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
財通安華混合發(fā)起C
基金運作綜合費率（年化）
1.09%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近
一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金的風險主要包括：
1、市場風險
（1）經(jīng)濟周期風險；（2）政策風險；（3）利率風險；（4）信用風險；（5）再投資風險；（6）
購買力風險；（7）上市公司經(jīng)營風險。
2、管理風險
3、估值風險
4、流動性風險
5、本基金特有風險
（1）本基金為混合型基金，本基金股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例為0%-50%（其
中投資于港股通標的股票投資占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）。投資者面臨的特定風險主要為資產(chǎn)配
置風險、股票投資風險、固定收益類品種投資風險以及其他證券投資風險。股票投資收益會受宏觀
經(jīng)濟、市場偏好、行業(yè)波動和公司自身經(jīng)營狀況等因素的影響，本基金所投資的股票可能在一定時
期內(nèi)表現(xiàn)與其他未投資的股票不同，造成本基金的收益低于其它基金；另外，由于本基金還可以投
資債券等其它品種，這些品種的價格也可能因市場中的各類變化而出現(xiàn)一定幅度的波動，產(chǎn)生特定
的風險，并影響到整體基金的投資收益。
（2）投資港股通股票的風險
a）港股交易失敗風險
目前港股通業(yè)務存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用完
畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，
當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。如果未來港股通相關(guān)業(yè)務規(guī)則發(fā)生變化，
以新的業(yè)務規(guī)則為準。另外還面臨港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休
市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）。
b）匯率風險
本基金以人民幣募集和計價，但本基金通過港股通投資香港證券市場。港幣相對于人民幣的匯
率變化將會影響本基金以人民幣計價的基金資產(chǎn)價值，從而導致基金資產(chǎn)面臨潛在風險。人民幣對
港幣的匯率的波動也可能加大基金凈值的波動，從而對基金業(yè)績產(chǎn)生影響。此外，由于基金運作中
的匯率取自匯率發(fā)布機構(gòu)，如果匯率發(fā)布機構(gòu)出現(xiàn)匯率發(fā)布時間延遲或是匯率數(shù)據(jù)錯誤等情況，可
能會對基金運作或者投資者的決策產(chǎn)生不利影響。
c）境外市場的風險
本基金通過"港股通"投資于香港市場，投資將受到香港市場宏觀經(jīng)濟運行情況、貨幣政策、財
政政策、產(chǎn)業(yè)政策、交易規(guī)則、結(jié)算、托管以及其他運作風險等多種因素的影響，上述因素的波動
和變化可能會使基金資產(chǎn)面臨潛在風險。另外還面臨港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行
T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或
選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
（3）投資存托憑證的風險
a）存托憑證市場價格大幅波動的風險
存托憑證的交易框架中涉及發(fā)行人、存托人、托管人等多個法律主體，其交易結(jié)構(gòu)及原理與股
票相比更為復雜。存托憑證屬于市場創(chuàng)新產(chǎn)品，中國境內(nèi)資本市場尚無先例，其未來的交易活躍程
度、價格決定機制、投資者關(guān)注度等均存在較大的不確定性。因此，存托憑證的交易價格可能存在
大幅波動的風險。
b）存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益存在差異可能引發(fā)的風險
存托憑證由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行，代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑
證持有人實際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當，但并不能等同于直接持有境
外基礎(chǔ)證券。
c）存托憑證存續(xù)期間的風險
存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項目內(nèi)容可能發(fā)生重大、實質(zhì)變化，包括但不限于存托憑證與基
礎(chǔ)證券轉(zhuǎn)換比例發(fā)生調(diào)整、紅籌公司和存托人可能對存托協(xié)議作出修改、更換存托人、更換托管人、
存托憑證主動退市等。部分變化可能僅以事先通知的方式，即對其投資者生效。存托憑證的投資者
可能無法對此行使表決權(quán)。
存托憑證存續(xù)期間，對應的基礎(chǔ)證券等財產(chǎn)可能出現(xiàn)被質(zhì)押、挪用、司法凍結(jié)、強制執(zhí)行等情
形，存托憑證的投資者可能失去應有權(quán)利的風險。
d）退市風險
存托憑證退市的，可能面臨存托人無法根據(jù)存托協(xié)議的約定賣出基礎(chǔ)證券，存托憑證無法轉(zhuǎn)到
境內(nèi)其他市場進行公開交易或者轉(zhuǎn)讓，存托人無法繼續(xù)按照存托協(xié)議的約定為投資者提供相應服務
的風險。
e）其他風險
存托憑證還存在其他風險，包括但不限于存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特
殊安排可能引發(fā)的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益
被攤薄的風險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的
風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險等。
（4）資產(chǎn)支持證券的投資風險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的風險主要與資產(chǎn)質(zhì)量有關(guān)，比如債務人
違約可能性的高低、債務人行使抵消權(quán)可能性的高低，資產(chǎn)收益受自然災害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程
度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟環(huán)境變化的相關(guān)性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資
產(chǎn)風險小，反之則風險高。
（5）股指期貨的投資風險
本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)
不利行情時，股價指數(shù)微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債
結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
（6）投資科創(chuàng)板股票的風險
a）流動性風險
科創(chuàng)板股票交易實施更加嚴格的投資者適當性管理制度，投資者門檻高；隨著后期上市企業(yè)的
增加，部分股票可能面臨交易不活躍、流動性差等風險；且投資者可能在特定階段對科創(chuàng)板個股形
成一致性預期，存在基金持有股票無法成交的風險。
b）退市風險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，退市時間短、退市速度快、退市情形多，且不再設置暫停上
市、恢復上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風險更大，可能給基金凈值帶來不利影響。
c）集中投資風險
因科創(chuàng)板上市企業(yè)均為科技創(chuàng)新成長型企業(yè)，其商業(yè)模式、盈利風險、業(yè)績波動等特征較為相
似，基金難以通過分散投資降低投資風險，若股票價格同向波動，將引起基金凈值波動。
（7）本基金為發(fā)起式基金，本基金發(fā)起資金提供方對本基金的認購，并不代表對本基金的風險
或收益的任何判斷、預測、推薦和保證，發(fā)起資金也并不用于對投資者投資虧損的補償，投資者及
發(fā)起資金提供方均自行承擔投資風險。另外，本基金為發(fā)起式基金，《基金合同》生效滿3年后的對
應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止，同時不得通過召開基金份額持有人大會延
續(xù)基金合同期限。故可能面臨基金合同提前終止的風險。
6、其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交上海國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為
上海，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見財通基金官方網(wǎng)站[www.ctfund.com][客服電話：400-820-9888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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