工銀瑞信聚享混合型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信聚享混合型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月10日
送出日期：2025年06月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀聚享混合 基金代碼 011729
下屬基金簡稱 工銀聚享混合C 下屬基金交易代碼 011730
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 上海銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021年8月24日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 焦文龍 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年9月22日
證券從業(yè)日期 2009年4月1日
基金經(jīng)理 何順 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年10月20日
證券從業(yè)日期 2020年7月10日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人在履行清算程序后終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 在嚴格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過資產(chǎn)配置，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的股票（包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、股指期貨、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款和現(xiàn)金，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0-40%；本基金
投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的20%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金將由投資研究團隊及時跟蹤市場環(huán)境變化，根據(jù)對國際及國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢、宏觀經(jīng)濟政策變化、證券市場運行狀況等因素的深入研究，判斷證券市場的發(fā)展趨勢，結(jié)合行業(yè)狀況、公司價值性和成長性分析，綜合評價各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益水平。在充分的宏觀形勢判斷和策略分析的基礎(chǔ)上，執(zhí)行“自上而下”的資產(chǎn)配置及動態(tài)調(diào)整策略。在市場上漲階段中，增加權(quán)益類資產(chǎn)配置比例；在市場下行周期中，增加非權(quán)益類資產(chǎn)配置比例，最終力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)組合收益的最大化，從而有效提高不同市場狀況下基金資產(chǎn)的整體收益水平。 本基金在債券投資與研究方面，實行投資策略研究專業(yè)化分工制度，專業(yè)研究人員分別從利率、債券信用風(fēng)險等角度，提出獨立的投資策略建議，經(jīng)固定收益投資團隊討論，并經(jīng)投資決策委員會批準后形成指導(dǎo)性投資策略。本基金買入信用債的債項評級不得低于AA，其中短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用評級依照評級機構(gòu)出具的主體信用評級執(zhí)行。本基金投資AAA的信用債券占信用債券資產(chǎn)的比例不低于50%、投資AA+的信用債券占信用債券資產(chǎn)的比例不高于50%、投資AA的信用債券占信用債券資產(chǎn)的比例不高于20%。 本基金采取“自上而下”與“自下而上”相結(jié)合的分析方法進行股票投資。基金管理人在行業(yè)分析的基礎(chǔ)上，選擇治理結(jié)構(gòu)完善、經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、具有可持續(xù)增長前景或價值被低估的上市公司股票，以合理價格買入并進行中長期投資。本基金股票投資具體包括行業(yè)分析與配置、公司財務(wù)狀況評價、價值評估及股票選擇與組合優(yōu)化等過程。
業(yè)績比較基準 中債綜合財富（總值）指數(shù)收益率×70%+滬深300指數(shù)收益率×30%。
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、本基金基金合同于2021年8月24日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈
值增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.50%
N≥30天 0%
申購費
本基金C類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.5% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.4% 銷售機構(gòu)
審計費用 22,800.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 80,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
新
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀聚享混合C
基金運作綜合費率（年化）
1.08%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括但不限于：投資組合風(fēng)
險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)
險評價可能不一致的風(fēng)險和本基金的特定風(fēng)險等。
本基金可參與股票申購，由于股票發(fā)行政策、發(fā)行機制等影響新股發(fā)行的因素變動，將影響本基金的資
產(chǎn)配置，從而影響本基金的風(fēng)險收益水平。另外，發(fā)行股票的配售比例、中簽率的不確定性，或其他發(fā)售方
式的不確定性，也可能使本基金面臨更多的不確定因素。
本基金可投資股指期貨、國債期貨，股指期貨與國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠
桿性，當出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)或相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大
損失。股指期貨與國債期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強
制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)
險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)
險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關(guān)的風(fēng)險。
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5,000萬元情形的，基金管理人在履行清算程序后終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會審議。故投
資者還將面臨基金合同終止的風(fēng)險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將
對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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