南方尊利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（2025年4月更新）
南方尊利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（2025年4月更新）
南方尊利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品
資料概要（2025年4月更新）
編制日期：2025年4月25日
送出日期：2025年4月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
南方尊利一年定開債券
基金簡稱基金代碼008745
發(fā)起
南方基金管理股份有限上海浦東發(fā)展銀行股份
基金管理人基金托管人
公司有限公司
基金合同生效日2020年2月26日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式定期開放式
開放頻率每年開放一次
開始擔任本基金
2024年3月12日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理李璇
證券從業(yè)日期2007年7月23日
開始擔任本基金
2025年3月28日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理史博文
證券從業(yè)日期2024年6月24日
基金合同生效之日起3年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基
金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期
限。
如本基金在基金合同生效3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基其他
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同應當終止，無需召
開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
詳見《南方尊利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》第九部分“基金
的投資”。
投資目標本基金在嚴格控制風險的前提下，力爭獲得長期穩(wěn)定的投資收益。
本基金主要投資于債券（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的國債、央行票據(jù)、
金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資
投資范圍
券、次級債券、政府機構(gòu)債、地方政府債等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及
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經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相
關規(guī)定。本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)債、可交換債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適
時合理地調(diào)整投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，應開放期流動性需要，為保護持有人利益，本基金開放期開始前10
個工作日、開放期以及開放期結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，本基金的債券資
產(chǎn)的投資比例可不受上述限制。開放期內(nèi)，本基金保持不低于基金資產(chǎn)
凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，封閉期內(nèi)不受上述5%
的限制，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
本基金將重點投資信用類債券，以提高組合收益能力。信用債券相對央
票、國債等利率產(chǎn)品的信用利差是本基金獲取較高投資收益的來源，本
主要投資策略
基金將在南方基金內(nèi)部信用評級的基礎上和內(nèi)部信用風險控制的框架下，
積極投資信用債券，獲取信用利差帶來的高投資收益。
業(yè)績比較基準中債信用債總指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均風險和預期收益率低于股
風險收益特征
票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
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三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
M
申購費（前收費）100萬元≤M
500萬元≤M每筆1000元-
N
贖回費7天≤N
30天≤N 0%-
投資人重復申購，須按每次申購所對應的費率檔次分別計費。
基金申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記
等各項費用。
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收
取。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費-銷售機構(gòu)
審計費用63,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他費用合同約定的其他費用，包括-
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信息披露費用、會計師費、
律師費、訴訟費和仲裁費、
持有人大會費用、證券交易
費用、銀行匯劃費用、相關
賬戶的開戶及維護費用等。
注:本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表
中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金
額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.36%
基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金除承擔由于市
場利率波動造成的利率風險外還要承擔如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造
成的信用風險。
（2）本基金持倉債券的規(guī)模可以大于基金資產(chǎn)凈值，可能因市場利率波動、信用利差
變化等因素造成本基金資產(chǎn)凈值波動大于普通開放式債券型基金的風險。
（3）本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風險、利率風險、
流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等：1）信用風險也稱為違約風險，它是
指資產(chǎn)支持證券參與主體對它們所承諾的各種合約的違約所造成的可能損失。從簡單意義上
講，信用風險表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的及時支付而給投資者
帶來損失。2）利率風險是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風險，即
資產(chǎn)支持證券的價格受利率波動發(fā)生變動而造成的風險。3）流動性風險是指資產(chǎn)支持證券
不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。4）提前償付風險是指若合同約定債務人有權在產(chǎn)品到期
前償還，則存在由于提前償付而使投資者遭受損失的可能性。5）操作風險是指相關各方在
業(yè)務操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的風險。6）法律風險是指因資產(chǎn)支持
證券交易結(jié)構(gòu)較為復雜、參與方較多、交易文件較多，而存在的法律風險和履約風險。
（4）定期開放機制的風險：1）本基金為定期開放基金，投資人需在開放期提出申購贖
回申請，在非開放期間將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。2）本基金每個開放期的
起始日和終止日所對應的日歷日期可能并不相同，因此，投資人需關注本基金的相關公告，
避免因錯過開放期而無法申購或贖回基金份額。3）開放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對本
基金份額的申購與贖回而不斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量贖回而導致本基金管理人被
迫拋售所持有投資品種以應付本基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使本基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，本基
金面臨流動性風險或需承擔額外的沖擊成本。
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（5）基金合同終止的風險：本基金為發(fā)起式基金，在基金合同生效之日起3年后的對
應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大
會延續(xù)基金合同期限。如本基金在《基金合同》生效3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個工作日
出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同應當終止，無需召開基金份額持有人大
會。
（6）本基金允許單一投資者持有份額達到或超過基金總份額的50%的風險：1）單一投
資者大額贖回導致的基金份額凈值波動風險：如果單一投資者大額贖回，可能會導致基金份
額凈值波動的風險。主要原因是，根據(jù)本基金招募說明書和基金合同的規(guī)定，基金份額凈值
的計算精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，當單一投資者巨額贖回時，由于基金
份額凈值四舍五入產(chǎn)生的誤差計入基金份額基金財產(chǎn)，導致基金份額凈值發(fā)生大幅波動。基
金份額凈值計算符合基金合同和法律法規(guī)的相關規(guī)定，單日大幅波動是在現(xiàn)有估值方法下出
現(xiàn)的特殊事件。2）單一投資者大額贖回導致的流動性風險：如果單一投資者大額贖回，為
應對贖回，可能迫使基金以不適當?shù)膬r格大量拋售證券，使基金的凈值增長率受到不利影響。
3）單一投資者大額贖回導致的巨額贖回風險：如果單一投資者大額贖回引發(fā)巨額贖回，基
金管理人可能根據(jù)《基金合同》的約定決定延緩支付贖回款項。4）單一投資者大額贖回導
致的基金資產(chǎn)凈值較低的風險：單一投資者大額贖回可能導致基金資產(chǎn)凈值較低、規(guī)模過小。
基金可能會面臨投資銀行間債券、交易所債券時交易困難的情形，實現(xiàn)基金投資目標存在一
定的不確定性。
（7）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性風險。如果出現(xiàn)流動
性風險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可實施備
用的流動性風險管理工具，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但
不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、
暫?；鸸乐怠[動定價以及中國證監(jiān)會認定的其他措施。同時基金管理人應時刻防范可能
產(chǎn)生的流動性風險，對流動性風險進行日常監(jiān)控，保護持有人的利益。當實施備用的流動性
風險管理工具時，有可能無法按合同約定的時限支付贖回款項。
2、市場風險。證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險。
3、開放式基金共有的風險。如管理風險、流動性風險和其他風險。
4、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險。
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售
機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，
不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風
險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承
受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
5、實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險，確
保投資者得到公平對待。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基
金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額
不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有
可能大幅低于啟用側(cè)袋機制前特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
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實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期
報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的
承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的
責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬
戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少進行按投資損失處理，
因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
（二）重要提示
南方尊利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)
會2019年11月8日證監(jiān)許可[2019]2245號文注冊募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，
并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金單一投資者持有的基金份額或者構(gòu)成一致行動人的多個投資者持有的基金份額
可超過基金總份額的50%，本基金不向個人投資者公開銷售。
與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或與基金合同有關的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會仲裁，仲裁地點為上海市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營銷信息、資訊與增值服務，并可自主選
擇退訂，具體的服務說明詳見招募說明書“基金份額持有人服務”章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.nffund.com][客服電話：400-889-8899]
●《南方尊利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》、
《南方尊利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》、
《南方尊利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
●定期報告、包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無。
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