永贏基金管理有限公司永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金更新招募說明書(2025年第2號)
永贏基金管理有限公司
永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金
更新招募說明書
(2025年第2號)
基金管理人：永贏基金管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
二零二五年四月
重要提示
永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于【2019】年
【11】月【29】日獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可【2019】2612號文準(zhǔn)予注
冊募集。本基金的《基金合同》和《招募說明書》已通過中國證監(jiān)會指定媒介進
行了公開披露。本基金的基金合同于2020年5月20日正式生效。
本招募說明書是對原《永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金招募說明書》的更
新，原招募說明書與本招募說明書內(nèi)容不一致的，以本招募說明書為準(zhǔn)?；鸸?
理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注
冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、
市場前景和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資
者投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般
來說，基金的收益預(yù)期越高，投資者承擔(dān)的風(fēng)險也越大。本基金是股票型證券投
資基金，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金、貨幣市場基金。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券
特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，大量贖回或證券市場交易量不足導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金
投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資
策略引致的特有風(fēng)險，等等。
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股
票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)注冊上市的股票、存托憑
證）、債券（國債、金融債、企業(yè)/公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易
可轉(zhuǎn)債）、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存
單、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符
合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定），在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。在特殊
市場條件下，如證券市場的成交量發(fā)生急劇萎縮、基金發(fā)生巨額贖回以及其他未
能預(yù)見的特殊情形下，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難或變現(xiàn)對證券資產(chǎn)價格造成較
大沖擊，發(fā)生基金份額凈值波動幅度較大、無法進行正常贖回業(yè)務(wù)、基金不能實
現(xiàn)既定的投資決策等風(fēng)險。
本基金在募集成立時（指本基金募集完成進行驗資時）及運作過程中，單一
投資者持有的基金份額占本基金總份額的比例不得達到或超過50%（運作過程
中，因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動超標(biāo)的除外）。
本基金將股指期貨納入到投資范圍當(dāng)中，股指期貨采用保證金交易制度，由
于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，股價、指數(shù)微小的變動就可能會
使投資者權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)
定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向
投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債
券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所
產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的
風(fēng)險主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應(yīng)證券現(xiàn)金
流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險等，由此可能造成
基金財產(chǎn)損失。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波
動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)
險。
投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金
合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，根據(jù)自身的投資
目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險承受能力相
適應(yīng)，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策，并通過基金管理人或基金管理人委托
的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)購買基金。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績及其凈
值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本
基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在
投資者做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資
者自行負(fù)責(zé)。
本招募說明書所載投資組合報告為2024年第3季度報告，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈
值表現(xiàn)截止日為2024年9月30日（本招募說明書財務(wù)資料未經(jīng)審計）。除非另有
說明，其他所載內(nèi)容截止日為2024年11月30日。本次招募說明書僅對“第三部分
基金管理人”章節(jié)進行了更新，更新截止日為2025年4月8日。
目錄
重要提示...............................................................1
第一部分緒言.........................................................5
第二部分釋義.........................................................6
第三部分基金管理人..................................................11
第四部分基金托管人..................................................19
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)................................................23
第六部分基金的募集..................................................25
第七部分基金合同的生效..............................................26
第八部分基金份額的申購和贖回........................................27
第九部分基金的投資..................................................39
第十部分基金的業(yè)績..................................................50
第十一部分基金的財產(chǎn)................................................52
第十二部分基金資產(chǎn)的估值............................................53
第十三部分基金的收益與分配..........................................59
第十四部分基金的費用與稅收..........................................61
第十五部分基金的會計與審計..........................................63
第十六部分基金的信息披露............................................64
第十七部分風(fēng)險提示..................................................71
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算......................76
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要........................................78
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................94
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù).................................114
第二十二部分其他應(yīng)披露事項.........................................116
第二十三部分招募說明書的存放和查閱方式.............................117
第二十四部分備查文件...............................................118
第一部分緒言
《永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”
或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券
投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放
式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）
及其他有關(guān)規(guī)定以及《永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金基金合同》（以下簡稱
“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所
載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查
閱基金合同。
第二部分釋義
本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金
2、基金管理人：指永贏基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司
4、基金合同：指《永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金基金合同》及對基金合
同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《永贏醫(yī)藥健康股
票型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金招募
說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金基金份額發(fā)售
公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五
次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會
議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會
常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和
國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時
做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員
會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證
券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證
券投資試點辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民
幣資金進行境內(nèi)證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者、人
民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他
投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機構(gòu)：指永贏基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)
議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為永贏基金管理有限
公司或接受永贏基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變
動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日
期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《永贏基金管理有限公司非上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及
其不時做出的修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)
務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、申購金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、期貨合約、票據(jù)價值、銀行
存款本息、基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)
站）等媒介
54、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及C
類基金份額持有人服務(wù)的費用
55、A類基金份額：指在投資人認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費用，在贖回時根
據(jù)持有期限收取贖回費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
56、C類基金份額：指在投資人認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費用，在贖回時
根據(jù)持有期限收取贖回費用，并從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
58、擺動定價機制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值
的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從
而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并
得到公平對待
59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件，包括但不限于地震、臺風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、瘟疫、社會動亂、非一方過錯
情況下的電力和通訊故障、系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、網(wǎng)絡(luò)黑客攻擊以及中國證監(jiān)會、
交易所、證券業(yè)協(xié)會、基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他情形
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：永贏基金管理有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)中山東路466號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道210號21世紀(jì)大廈21、22、23、27層
法定代表人：馬宇暉
設(shè)立日期：2013年11月7日
聯(lián)系電話：（021）5169 0188
傳真：（021）5169 0177
聯(lián)系人：沈望琦
永贏基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）是經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
[2013]1280號文件批準(zhǔn)，于2013年11月7日成立的合資基金管理公司，初始注冊資
本為人民幣1.5億元，經(jīng)工商變更登記，公司于2014年8月21日公告注冊資本增加至
人民幣2億元。
2018年1月25日，公司完成增資，注冊資本由人民幣2億元增加至人民幣9億
元。
目前，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為：
寧波銀行股份有限公司出資人民幣643,410,000元，占公司注冊資本的
71.49%；
Oversea-Chinese Banking Corporation Limited出資人民幣256,590,000元，
占公司注冊資本的28.51%。
基金管理人無任何受處罰記錄。
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
馬宇暉先生，董事長，碩士。18年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任寧波銀行股份有限
公司金融市場部產(chǎn)品開發(fā)副經(jīng)理、經(jīng)理，金融市場部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)
理，寧波銀行副行長?，F(xiàn)任永贏基金管理有限公司董事長，兼永贏資產(chǎn)管理有限公
司董事長、永贏國際資產(chǎn)管理有限公司董事長。
王丹丹女士，董事，碩士。曾任寧波銀行股份有限公司金融市場部總經(jīng)理助
理、副總經(jīng)理，資金營運中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理。現(xiàn)任寧波銀行股份有限公司副行
長。
方圓先生，董事，本科。曾任寧波銀行股份有限公司鄞州支行公司銀行部二部
副經(jīng)理、鄞州支行交易銀行部副經(jīng)理、鄞州支行公司銀行部三部副經(jīng)理（主持工
作）、鄞州支行古林支行行長、鄞州支行副行長、無錫分行副行長、上海分行副行
長。現(xiàn)任寧波銀行股份有限公司財富管理部副總經(jīng)理（主持工作）。
陳德隆先生，董事，碩士，新加坡籍。曾任星展銀行首席風(fēng)險官；星展銀行
（印尼）董事；星展銀行（中國）監(jiān)事?，F(xiàn)任Oversea-Chinese Banking
Corporation Limited（新加坡華僑銀行股份有限公司）環(huán)球企業(yè)及投資銀行部主
管、寧波銀行股份有限公司董事。
陳友良先生，董事，碩士，馬來西亞籍。曾任新加坡華僑銀行集團風(fēng)險部風(fēng)險
分析師；巴克萊資本操作風(fēng)險管理部經(jīng)理；新加坡華僑銀行集團風(fēng)險部業(yè)務(wù)經(jīng)理、
主席辦公室主席特別助理、資金部副總裁、風(fēng)險部資產(chǎn)負(fù)債管理總經(jīng)理；華僑銀行
（中國）有限公司首席風(fēng)險官；華僑永亨銀行有限公司北亞區(qū)首席風(fēng)險官、候補行
政總裁；華僑永亨銀行有限公司大中華區(qū)首席風(fēng)險官?，F(xiàn)任新加坡銀行有限公司環(huán)
球首席風(fēng)控官、華僑源深置地（上海）有限公司董事。
蘆特爾先生，董事，碩士。21年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任寧波銀行股份有限公
司金融市場部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。現(xiàn)任永贏基金管理有限公司總經(jīng)理，兼永贏
資產(chǎn)管理有限公司董事、永贏國際資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理兼董事。
陳巍女士，獨立董事，碩士。曾任職于中國外運大連公司、美國飛馳集團無錫
公司、北京市通商律師事務(wù)所，現(xiàn)任萬達電影股份有限公司董事。
胡建軍先生，獨立董事，碩士，中國注冊會計師、中國注冊資產(chǎn)評估師?，F(xiàn)任
上海市注冊會計師協(xié)會理事，天職國際會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）管理合伙
人、上海分所兼上海自貿(mào)試驗區(qū)分所所長，云知聲智能科技股份有限公司獨立董
事、晶科電力科技股份有限公司董事。
王義中先生，獨立董事，博士。曾任浙江大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院院長助理、系主任、副
院長。現(xiàn)任浙江大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院黨委書記、浙江大學(xué)金融研究院常務(wù)副院長、浙江東
方金融控股集團股份有限公司獨立董事。
2、監(jiān)事會成員
施道明先生，監(jiān)事長，碩士，經(jīng)濟師。曾任寧波銀監(jiān)局主任科員、副處長；寧
波銀行股份有限公司零售公司部（小企業(yè)部）副總經(jīng)理，上海分行行長，個人銀行
部、信用卡部、風(fēng)險管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任寧波銀行股份有限公司首席風(fēng)險經(jīng)理。
王妙如女士，監(jiān)事，碩士。12年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任安永華明會計師事務(wù)
所高級審計員；國聯(lián)安基金管理有限公司高級風(fēng)控經(jīng)理?，F(xiàn)任永贏基金管理有限公
司風(fēng)險管理部總經(jīng)理。
黃玉芳女士，監(jiān)事，碩士。9年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。2015年7月加入永贏基金管
理有限公司，現(xiàn)任永贏基金管理有限公司合規(guī)部副總經(jīng)理（主持工作）。
3、管理層成員
蘆特爾先生，碩士。21年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任寧波銀行股份有限公司金融
市場部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。現(xiàn)任永贏基金管理有限公司總經(jīng)理，兼永贏資產(chǎn)管
理有限公司董事、永贏國際資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理兼董事。
汪成杰先生，碩士。11年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任上海證監(jiān)局副主任科員；陸
家嘴金融城發(fā)展局證券機構(gòu)服務(wù)辦公室副主任；永贏基金管理有限公司合規(guī)部總
監(jiān)?，F(xiàn)任永贏基金管理有限公司督察長，兼永贏資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事、永贏國際
資產(chǎn)管理有限公司董事。
厲大業(yè)先生，博士。17年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任南京銀行股份有限公司董事
會辦公室秘書、投資者關(guān)系管理負(fù)責(zé)人；鑫元基金管理有限公司董事會秘書、產(chǎn)品
總監(jiān)?，F(xiàn)任永贏基金管理有限公司首席產(chǎn)品官。
虞俏依女士，學(xué)士。20年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任光大保德信基金管理有限公
司運營部注冊登記崗；諾德基金管理有限公司清算登記部總監(jiān)；圓信永豐基金管理
有限公司清算登記部總監(jiān)；永贏基金管理有限公司基金運營部總經(jīng)理兼客戶服務(wù)部
總經(jīng)理兼人力資源部總經(jīng)理。現(xiàn)任永贏基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
4、本基金基金經(jīng)理
(1)現(xiàn)任基金經(jīng)理情況
單林先生，博士，4年證券相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗。曾任東方證券股份有限公司醫(yī)藥研
究員；長江證券股份有限公司醫(yī)藥研究員。2023年加入永贏基金管理有限公司。其
在職期間管理基金的產(chǎn)品名稱及管理時間如下表所示：
序號 產(chǎn)品名稱 任職日期 離任日期
1 永贏醫(yī)藥創(chuàng)新智選混合型發(fā)起式證券投資基金 2024-06-21 -
2 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金 2025-03-05 -
（2）歷任基金經(jīng)理情況
本基金歷任基金經(jīng)理情況如下表所示：
序號 姓名 任職日期 離任日期
1 李永興 2020-05-20 2021-05-27
2 陸海燕 2020-05-20 2023-07-31
3 郭鵬 2023-07-14 2025-04-08
5、投資決策委員會成員
投資決策委員會由下述委員組成：總經(jīng)理蘆特爾先生、固定收益投資部總經(jīng)理
吳瑋先生、權(quán)益投資部總經(jīng)理高楠先生、權(quán)益投資部聯(lián)席總經(jīng)理李文賓先生。
上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)
定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和
中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及相關(guān)法
律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待基金管理人管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不得將基金資產(chǎn)用于以下投資
或活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述禁止性規(guī)定的，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)
規(guī)定，不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；
（5）不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人根據(jù)全面性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、防火
墻原則和成本收益原則建立了一套比較完整的內(nèi)部控制體系。該內(nèi)部控制體系由一
系列業(yè)務(wù)管理制度及相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理、控制程序組成，具體包括控制環(huán)境、風(fēng)險評
估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控等要素。
1、控制環(huán)境
良好的控制環(huán)境包括科學(xué)的公司治理、有效的監(jiān)督管理、合理的組織結(jié)構(gòu)和有
力的控制文化。
（1）公司引入了獨立董事制度，目前有獨立董事3名。董事會下設(shè)資格審查
與薪酬委員會、審計及風(fēng)險管理委員會等專業(yè)委員會，其中審計及風(fēng)險管理委員會
負(fù)責(zé)評價與完善公司內(nèi)部控制體系。公司管理層設(shè)立了投資決策委員會、風(fēng)險控制
委員會、IT治理委員會、產(chǎn)品委員會、估值委員會等專業(yè)委員會。
（2）公司各部門之間有明確的授權(quán)分工，既互相合作，又互相核對和制衡，
形成了合理的組織結(jié)構(gòu)。
（3）公司堅持穩(wěn)健經(jīng)營和規(guī)范運作，重視員工的職業(yè)道德的培養(yǎng)，制定和頒
布了《員工合規(guī)守則》，并進行持續(xù)教育。
2、風(fēng)險評估
公司各層面和各業(yè)務(wù)部門在確定各自的目標(biāo)后，對影響目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險因素進
行分析。對于不可控風(fēng)險，風(fēng)險評估的目的是決定是否承擔(dān)該風(fēng)險或減少相關(guān)業(yè)
務(wù)；對于可控風(fēng)險，風(fēng)險評估的目的是分析如何通過制度安排來控制風(fēng)險程度。風(fēng)
險評估還包括各業(yè)務(wù)部門對日常工作中新出現(xiàn)的風(fēng)險進行再評估并完善相應(yīng)的制
度，以及新業(yè)務(wù)設(shè)計過程中評估相關(guān)風(fēng)險并制定風(fēng)險控制制度。
3、控制活動
公司對投資、會計、技術(shù)系統(tǒng)和人力資源等主要業(yè)務(wù)制定了嚴(yán)格的控制制度。
在業(yè)務(wù)管理制度上，做到了業(yè)務(wù)操作流程的科學(xué)、合理和標(biāo)準(zhǔn)化，并要求完整的記
錄、保存和嚴(yán)格的檢查、復(fù)核；在崗位責(zé)任制度上，內(nèi)部崗位分工合理、職責(zé)明
確，不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，相互檢查、相互制約。
（1）投資控制制度
①投資決策與執(zhí)行相分離。投資管理決策職能和交易執(zhí)行職能嚴(yán)格隔離，實行
集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，確保各投資組合享有公平的交易
執(zhí)行機會。
②投資授權(quán)控制。建立明確的投資決策授權(quán)制度，防止越權(quán)決策。投資決策委
員會負(fù)責(zé)制定投資原則并審定資產(chǎn)配置比例；基金經(jīng)理在投資決策委員會確定的范
圍內(nèi)，負(fù)責(zé)確定與實施投資策略、建立和調(diào)整投資組合并下達投資指令，對于超過
投資權(quán)限的操作需要經(jīng)過嚴(yán)格的審批程序；交易部負(fù)責(zé)交易執(zhí)行。
③警示性控制。按照法規(guī)或公司規(guī)定設(shè)置各類資產(chǎn)投資比例的預(yù)警線，交易系
統(tǒng)在投資比例達到接近限制比例前的某一數(shù)值時自動預(yù)警。
④禁止性控制。根據(jù)法律、法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定，基金禁止投資受限制的證券
并禁止從事受限制的行為。交易系統(tǒng)通過預(yù)先的設(shè)定，對上述禁止進行自動提示和
限制。
⑤多重監(jiān)控和反饋。交易部對投資行為進行一線監(jiān)控；風(fēng)險管理部進行事中及
事后的監(jiān)控。在監(jiān)控中如發(fā)現(xiàn)異常情況將及時反饋并督促調(diào)整。
（2）會計控制制度
①建立了基金會計的工作制度及相應(yīng)的操作和控制規(guī)程，確保會計業(yè)務(wù)有章可
循。
②按照相互制約原則，建立了基金會計業(yè)務(wù)的復(fù)核制度以及與托管人相關(guān)業(yè)務(wù)
的相互核查監(jiān)督制度。
③為了防范基金會計在資金頭寸管理上出現(xiàn)透支風(fēng)險，制定了資金頭寸管理制
度。
④制定了完善的檔案保管和財務(wù)交接制度。
（3）技術(shù)系統(tǒng)控制制度
為保證技術(shù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，公司對硬件設(shè)備的安全運行、數(shù)據(jù)傳輸與網(wǎng)
絡(luò)安全管理、軟硬件的維護、數(shù)據(jù)的備份、信息技術(shù)人員操作管理、危機處理等方
面都制定了完善的制度。
（4）人力資源管理制度
公司建立了涵蓋科學(xué)的招聘解聘、培訓(xùn)、考核、薪酬等內(nèi)容的人事管理制度，
確保人力資源的有效管理。
（5）監(jiān)察制度
公司設(shè)立了審計部，負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察工作。監(jiān)察制度包括違規(guī)行為的調(diào)查程序
和處理制度，以及對員工行為的監(jiān)察。
（6）反洗錢制度
公司設(shè)立了反洗錢工作小組作為反洗錢工作的專門機構(gòu)，指定專門人員負(fù)責(zé)反
洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作；各相關(guān)部門設(shè)立了反洗錢崗位，配備反洗錢負(fù)責(zé)人
員。除建立健全反洗錢組織體系外，公司還制定了反洗錢內(nèi)部控制制度及相關(guān)業(yè)務(wù)
操作規(guī)程，確保依法切實履行金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)。
4、信息溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交
流渠道，公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，信息及時送
交適當(dāng)?shù)娜藛T進行處理。目前公司業(yè)務(wù)均已做到了辦公自動化，不同的人員根據(jù)其
業(yè)務(wù)性質(zhì)及層級具有不同的權(quán)限。
5、內(nèi)部監(jiān)控
公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的審計部，通過定期或不定期檢查，評價公司內(nèi)
部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司各項內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確
保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的
責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制
度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
（一）基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發(fā)鈔
行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性的國
有股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上
市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年躋身《財富》
(FORTUNE)世界500強，營業(yè)收入排名第154位；列《銀行家》(The Banker)雜志全
球千家大銀行一級資本排名第9位。
截至2024年9月30日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣14.59萬億元。2024年前三季
度，交通銀行實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣686.90億元。
交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部（下文簡稱“托管部”）?，F(xiàn)有員工具有多年基
金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資格，以及經(jīng)濟師、會計師、工程師和
律師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)
良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)
托管從業(yè)人員隊伍。
（二）主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。
任先生2020年1月起任交通銀行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代為履
行行長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任交通銀行副董事長（其中：
2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2019年12月
任交通銀行行長；2016年12月至2018年6月任中國銀行執(zhí)行董事、副行長，其中：
2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行董事，2016年9月至
2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交易業(yè)務(wù)總部總裁；2014年7月至2016年11月任
中國銀行副行長，2003年8月至2014年5月歷任中國建設(shè)銀行信貸審批部副總經(jīng)理、
風(fēng)險監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、風(fēng)險管理部總經(jīng)理；
1988年7月至2003年8月先后在中國建設(shè)銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽
分行，中國建設(shè)銀行信貸管理委員會辦公室、信貸風(fēng)險管理部工作。任先生1988年
于清華大學(xué)獲工學(xué)碩士學(xué)位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。
張先生2024年6月起任交通銀行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省
分行行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持工
作）、辦公室副主任、研究室副主任等職務(wù)。張先生于1998年于中央黨校研究生院
獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位。
徐鐵先生，資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
徐鐵先生2022年4月起任交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至2022年4月
任交通銀行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行資產(chǎn)托
管部客戶經(jīng)理、保險與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、保險保障業(yè)務(wù)部高級經(jīng)
理、總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2024年9月30日，交通銀行共托管證券投資基金828只。此外，交通銀行還
托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、理財產(chǎn)品、
信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社保基金、基本養(yǎng)老保險基金、劃轉(zhuǎn)國
有股權(quán)充實社?；稹B(yǎng)老保障管理基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金、期貨公
司資產(chǎn)管理計劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、
QDIE、QDLP和QFLP等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
交通銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強內(nèi)部管
理，托管部業(yè)務(wù)制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各種風(fēng)險的識別、評
估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，保護基
金持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制原則
1、合法性原則：托管部制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管
要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動始終。
2、全面性原則：托管部建立各二級部自我監(jiān)控和風(fēng)險合規(guī)部風(fēng)險管控的內(nèi)部
控制機制，覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反
饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險管理監(jiān)督機制。
3、獨立性原則：托管部獨立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資產(chǎn)與交通
銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬
管理。
4、制衡性原則：托管部貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從組織架構(gòu)的設(shè)置
上確保各二級部和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過有效的相互制衡措施消除內(nèi)
部控制中的盲點。
5、有效性原則：托管部在崗位、業(yè)務(wù)二級部和風(fēng)險合規(guī)部三級內(nèi)控管理模式
的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，通過行之有
效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項內(nèi)控管理目標(biāo)被有效執(zhí)
行。
6、效益性原則：托管部內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)運作環(huán)節(jié)
的風(fēng)險控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制成本實現(xiàn)最佳的內(nèi)
部控制目標(biāo)。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)指引》等法律法規(guī)，托管部制定了一整套嚴(yán)密、完整的證券投資基金托管管理
規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運行的規(guī)范、安全、高效，包括《交通銀行資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)
托管業(yè)務(wù)運營檔案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完
善。做到業(yè)務(wù)分工科學(xué)合理，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務(wù)管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)
實行封閉管理，落實各項安全隔離措施，相關(guān)信息披露由專人負(fù)責(zé)。
托管部通過對基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事后檢查措施實現(xiàn)
全流程、全鏈條的風(fēng)險管理，聘請國際著名會計師事務(wù)所對基金托管業(yè)務(wù)運行進行
國際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部控制評審。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金
運作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合
比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基
金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益
分配等行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及時通
知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認(rèn)并進行調(diào)整。交通銀行有
權(quán)對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢煌ㄣy行通知的違規(guī)
事項未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告中國
證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、銷售機構(gòu)
(一)直銷機構(gòu)
名稱：永贏基金管理有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)中山東路466號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道210號21世紀(jì)中心大廈27樓
法定代表人：馬宇暉
聯(lián)系電話：（021）5169 0103
傳真：（021）6887 8782、6887 8773
聯(lián)系人：施筱程
客服熱線：400-805-8888
網(wǎng)址：www.maxwealthfund.com
(二)其他銷售機構(gòu)
其他銷售機構(gòu)名單請詳見基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人可以根據(jù)情況變化、增加或者減少銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站
披露最新的銷售機構(gòu)名單。各銷售機構(gòu)提供的基金銷售服務(wù)可能有所差異，具體請
咨詢各銷售機構(gòu)。
二、登記機構(gòu)
永贏基金管理有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)中山東路466號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道210號二十一世紀(jì)大廈27樓
法定代表人：馬宇暉
聯(lián)系電話：（021）5169 0188
傳真：（021）5169 0179
聯(lián)系人：劉沁宇
三、出具法律意見的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18-20樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：安冬、丁媛
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：石靜筠
經(jīng)辦注冊會計師：石靜筠、沈熙苑
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定募集。
基金募集申請于【2019】年【11】月【29】日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2019】
2612號文準(zhǔn)予募集注冊。
一、基金名稱
永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金
二、基金類型
股票型證券投資基金
三、基金運作方式
契約型開放式
四、基金存續(xù)期限
不定期
五、基金份額的認(rèn)購
本基金募集期間每份基金份額的初始面值為人民幣1.00元，募集期為2020年4
月20日至2020年5月15日。經(jīng)安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗資，本次
募集的凈認(rèn)購金額為239,959,647.60元，折合239,959,647.60份。募集資金在募集
期間產(chǎn)生的利息為47,186.44元，折合47,186.44份，已分別計入各基金份額持有人
的基金賬戶，歸各基金份額持有人所有。本基金募集期間含本息共募集
240,006,834.04元，有效認(rèn)購戶數(shù)為26,851戶。
第七部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2020年5月20日正
式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)
60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提
出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，
并于六個月內(nèi)召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購和贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在
招募說明書或其網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金
管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易
方式，投資人可以通過上述方式進行申購與贖回，具體參見各銷售機構(gòu)的相關(guān)公
告?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的
其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場,證券、期貨交易所交易時
間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的
調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金自2020年7月2日起在相關(guān)銷售機構(gòu)開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申
購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類基金份
額凈值為基準(zhǔn)進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處
理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為
準(zhǔn)；
6、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，投資人全額交
付申購款項時，申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。若資金
在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成立，申購款項將退回投資人賬戶，基金管理
人、基金托管人和銷售機構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利息等任何損失。
基金份額持有人在提交贖回申請時，應(yīng)確保賬戶內(nèi)有足夠的基金份額余額，否
則提交的贖回申請不成立?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請時，贖回成立；基金份額
登記機構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。基金份額持有人贖回申請生效后，基金管理人將
在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸
延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所
能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合
同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合
同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進
行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜
臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項
退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷
售機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請
的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
4、如未來法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)對上述內(nèi)容另有規(guī)定，從其規(guī)定。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)
辦理時間進行調(diào)整，基金管理人將于開始實施前按照相關(guān)規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、申請申購基金的金額
投資人通過基金管理人的直銷機構(gòu)（直銷線上渠道除外）申購，首次申購的單
筆最低金額為人民幣10,000元（含申購費），追加申購的單筆最低金額為人民幣
1,000元（含申購費）；通過基金管理人直銷線上渠道或基金管理人指定的其他銷售
機構(gòu)申購，首次申購的單筆最低金額為人民幣1元（含申購費），追加申購的單筆最
低金額為人民幣1元（含申購費）。各銷售機構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)
定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，但通常不得低于上述下限。本基金對單個投
資人的累計申購金額及持有基金份額比例限制詳見相關(guān)公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和市場情況，調(diào)整投資者首次申購和追加申購本基金的最低金額
或累計申購金額及持有基金份額比例限制。
投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額或采用定期定額投資計劃時，不受
最低申購金額的限制。
投資者可多次申購，對單個投資者的累計申購金額及持有份額比例限制詳見相
關(guān)公告。基金管理人有權(quán)對單個投資人累計持有的基金份額上限進行限制，但本基
金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（運作過程中，
因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達到或超過50%的除外）。
2、申請贖回基金的份額
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得少于1份（如
該賬戶在該銷售機構(gòu)托管的基金余額不足1份，則必須一次性贖回基金全部份額）；
若某筆贖回將導(dǎo)致投資者在銷售機構(gòu)托管的基金余額不足1份時，基金管理人有權(quán)
將投資者在該銷售機構(gòu)托管的剩余基金份額一次性全部贖回。
3、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；?
管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具
體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
六、申購、贖回的費率
1、申購費率
投資人申購本基金A類基金份額時，需交納申購費用，申購費率按照申購金額
遞減，即申購金額越大，所適用的申購費率越低。投資人申購C類基金份額不收取
申購費用。投資者如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。A類基金份額具體
申購費率如下：
單筆申購金額（含申購費）M 申購費率
M＜100萬元 1.50%
100萬元≤M＜300萬元 1.20%
300萬元≤M＜500萬元 0.80%
M≥500萬元 按筆收取，每筆1,000元
本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，主要用于本
基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。
2、贖回費率
A類基金份額和C類基金份額適用不同的贖回費率，在基金份額持有人贖回基金
份額時收取?；鸱蓊~的贖回費率按照持有時間遞減，即相關(guān)基金份額持有時間越
長，所適用的贖回費率越低。
本基金的具體贖回費率如下：
持有期限（Y） A類基金份額贖回費率 C類基金份額贖回費率
Y＜7日 1.5% 1.5%
7日≤Y＜30日 0.75% 0.50%
30日≤Y＜180日 0.50% 0%
Y≥180日 0% 0%
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金
份額時收取。對持續(xù)持有期少于30日的A類基金份額投資人收取的贖回費全額計入
基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期不少于30日（含）但少于3個月的A類基金份額投資人收取
的贖回費的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期不少于3個月（含）但少于6個月的A類
基金份額投資人收取的贖回費的50%計入基金財產(chǎn)。對于持續(xù)持有C類基金份額少于
30日的投資人收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。贖回費未歸入基金財產(chǎn)的部分用于
支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費率和贖回費率或收費
方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對存量基金份額
持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對以特
定交易方式（如網(wǎng)上交易、微信交易、電話交易等）進行基金交易的投資人定期或
不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要
手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費用。
5、當(dāng)本基金各類份額發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動
定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)
以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購份額、贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算
（1）當(dāng)投資者選擇申購本基金的A類基金份額時，申購份額的計算方法如下：
①申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費率)
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值
②申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值
例一：某投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，則對應(yīng)的申購費率為
1.50%，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則可得到的A類基
金份額申購份額為：
凈申購金額＝50,000/（1＋1.50%）＝49,261.08元
申購費用＝50,000－49,261.08＝738.92元
申購份額＝49,261.08/1.0500＝46,915.31份
即：投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的
基金份額凈值為1.0500元，則其可得到46,915.31份A類基金份額。
例二：某投資者投資550萬元申購本基金A類基金份額，則其對應(yīng)的申購費用為
1,000元，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的A
類基金份額的份數(shù)計算如下:
申購費用＝1,000.00元
凈申購金額＝5,500,000-1,000＝5,499,000.00元
申購份額＝5,499,000/1.0500＝5,237,142.86份
即：投資人投資550萬元申購本基金A類份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基
金份額凈值為1.0500元，則其可得到5,237,142.86份A類基金份額。
（2）當(dāng)投資者選擇申購本基金的C類基金份額時，申購份額的計算方法如下：
申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額凈值
例三：某投資者投資50,000元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基
金份額的基金份額凈值為1.0500元，則可得到的C類基金份額為：
申購份額=50,000/1.0500=47,619.05份
即：該投資者投資50,000元申購本基金C類基金份額，申購當(dāng)日C類基金份額的
基金份額凈值為1.0500元，則可得到47,619.05份C類基金份額。
（3）上述計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
2、基金贖回金額的計算
本基金的贖回采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日相應(yīng)類別的基金份額凈
值為基準(zhǔn)進行計算，本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。
（1）當(dāng)投資者贖回基金份額時，贖回金額的計算方法如下：
贖回總額＝贖回份額×T日對應(yīng)類別基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用
（2）上述計算結(jié)果按四舍五入方法，保留至小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例四：假定四筆贖回申請的贖回A類基金份額均為10,000份，但持有時間長短
不同，其中基金份額凈值為假設(shè)數(shù)，那么各筆贖回負(fù)擔(dān)的贖回費用和獲得的贖回金
額計算如下：
贖回1 贖回2 贖回3 贖回4
贖回份額（份，a） 10,000 10,000 10,000 10,000
T日A類基金份額凈值（元，b） 1.1000 1.1000 1.1000 1.1000
持有時間T 6天 20天 40天 800天
適用贖回費率（c） 1.5% 0.75% 0.50% 0%
贖回總額（元，d=a×b） 11,000 11,000 11,000 11,000
贖回費用（e=c×d） 165.00 82.50 55.00 0
贖回金額（f=d-e） 10,835.00 10,917.50 10,945.00 11,000.00
例五：假定三筆贖回申請的贖回C類基金份額均為10,000份，但持有時間長短
不同，其中基金份額凈值為假設(shè)數(shù)，那么各筆贖回負(fù)擔(dān)的贖回費用和獲得的贖回金
額計算如下：
贖回1 贖回2 贖回3
贖回份額（份，a） 10,000 10,000 10,000
T日C類基金份額凈值（元，b） 1.1000 1.1000 1.1000
持有時間T 6天 20天 800天
適用贖回費率（c） 1.5% 0.50% 0%
贖回總額（元，d=a×b） 11,000 11,000 11,000
贖回費用（e=c×d） 165.00 55.00 0
贖回金額（f=d-e） 10,835.00 10,945.00 11,000.00
3、基金份額凈值計算
T日某類基金份額凈值=T日該類基金份額的資產(chǎn)凈值/T日發(fā)行在外的該類基金
份額總數(shù)。
本基金分為A類和C類基金份額，各類基金份額單獨設(shè)置代碼，本基金A類基金
份額和C類基金份額將單獨計算和公告基金份額凈值。
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少
每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和各類基金份額的基金份額
累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的
次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額
的基金份額凈值和各類基金份額的基金份額累計凈值。
基金份額凈值單位為元，計算結(jié)果保留在小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)享有或承擔(dān)。
基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)
果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。月末、年
中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。
遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
八、申購與贖回的登記
1、基金投資人提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的時間之前可以撤
銷。
2、投資人T日申購基金成功后，基金登記機構(gòu)在T＋1日為投資人增加權(quán)益并辦
理登記手續(xù)，投資人自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
3、投資人T日贖回基金成功后，基金登記機構(gòu)在T＋1日為投資人扣除權(quán)益并辦
理相應(yīng)的登記手續(xù)。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，
并最遲于調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作或者因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法接
受投資人的申購申請。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市或休市，導(dǎo)致基金管理人無法計算
當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要認(rèn)為應(yīng)當(dāng)拒絕大額申購或暫停
申購時。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況導(dǎo)
致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
10、當(dāng)日某筆申購申請超過基金管理人設(shè)定的單筆申購的最高金額、單個投資
人單日申購金額上限、本基金單日凈申購比例上限、本基金總規(guī)模上限的，或接受
該申購申請會使單個投資人累計持有的基金份額超出基金管理人公告的限額時。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9、11項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停
申購公告。發(fā)生上述第8、10項情形時，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該
投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。如
果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕部分的申購款項將退還給投資人。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市或休市，導(dǎo)致基金管理人無法計算
當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管
理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如
暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖
回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相
關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予
以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公
告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請
量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下
一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分
贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并
以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回
為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期
贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）若基金發(fā)生巨額贖回，對于單個基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一
開放日基金總份額10%以上的部分，基金管理人可以進行延期辦理，延期的贖回申
請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值
為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。但是如該基金份額持有人在
提交贖回申請時選擇“取消贖回”的，則其當(dāng)日未獲受理部分贖回申請將被撤銷。
部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。而對該單個基金份額持有人當(dāng)日未超
過前述比例的贖回申請，基金管理人有權(quán)根據(jù)上述“（1）全額贖回”或“（2）部
分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)
為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的基金份額
凈值。
3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定自
行確定在指定媒介上刊登基金暫停公告的次數(shù)，并應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個估值日的各類基金份額的基金
份額凈值。
十三、基金轉(zhuǎn)換
本基金自2020年7月2日起在相關(guān)銷售機構(gòu)開始辦理日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團
體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十六、定期定額投資計劃
本基金自2020年7月2日起在相關(guān)銷售機構(gòu)開始辦理定期定額投資業(yè)務(wù)。
十七、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍
結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。法律
法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
十八、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人在對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的前提下，履行相關(guān)程序后可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會
認(rèn)可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請，并由登記機構(gòu)辦理基金份額的
過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人
應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
如相關(guān)法律法規(guī)允許，在履行相關(guān)程序后，基金管理人辦理其他基金業(yè)務(wù)，基
金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金主要投資于醫(yī)藥健康相關(guān)行業(yè)的上市公司股票，在控制風(fēng)險的前提下，
力爭基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股
票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)注冊上市的股票、存托憑證）、
債券（國債、金融債、企業(yè)/公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)
規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%-95%，其中投資
于本基金界定的醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易
日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟環(huán)境的研究、結(jié)合國家財政政策、貨幣政策形勢以及證
券市場走勢的綜合分析，主動判斷市場時機，進行積極的資產(chǎn)配置，合理確定基金
在股票、債券等各類資產(chǎn)類別上的投資比例，并隨著各類資產(chǎn)風(fēng)險收益特征的相對
變化，適時進行動態(tài)調(diào)整。
2、股票投資策略
（1）醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)股票的界定
醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)定位于為全人群和全生命周期提供醫(yī)藥健康相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)的產(chǎn)
業(yè)鏈，涵蓋醫(yī)藥、醫(yī)療、保健品、健康管理以及健康養(yǎng)老五大基本產(chǎn)業(yè)群，具體包
括但不限于制藥、醫(yī)療服務(wù)、醫(yī)療器械、制藥裝備、醫(yī)藥銷售流通、健康食品、健
康保險、健康咨詢、休閑健身、環(huán)保防疫以及養(yǎng)老服務(wù)等領(lǐng)域。
本基金定義的醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)股票包括：
1）主營業(yè)務(wù)從事醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)的公司股票；
2）當(dāng)前非主營業(yè)務(wù)提供的產(chǎn)品或服務(wù)隸屬于醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)，但預(yù)計3-5年后公
司產(chǎn)品或服務(wù)的銷售收入占公司總收入比重將超過50%，成為該公司主要收入來源
的公司股票。未來隨著政策或市場環(huán)境發(fā)生變化導(dǎo)致本基金對醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)的界定
范圍發(fā)生變動，本基金可調(diào)整對上述醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)股票界定的標(biāo)準(zhǔn)，并在更新的招
募說明書中進行公告，經(jīng)履行相應(yīng)程序，不需召開基金份額持有人大會。
（2）個股投資策略
本基金在醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)股票界定的基礎(chǔ)上，通過定量分析和定性分析相結(jié)合的
方式來挖掘優(yōu)質(zhì)的上市公司，構(gòu)建股票投資組合。在定性分析方面，本基金將綜合
考量公司的所處細(xì)分子行業(yè)景氣度、核心業(yè)務(wù)競爭力、科研能力、市場地位、公司
治理結(jié)構(gòu)等，精選在行業(yè)中具備相對競爭優(yōu)勢的上市公司；在定量分析方面，本基
金將對企業(yè)的盈利能力、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、現(xiàn)金流等相關(guān)財務(wù)指標(biāo)和市盈增長比率
（PEG）、市盈率（P/E）、市凈率（P/B）、企業(yè)價值/息稅前利潤（EV/EBIT）等估值
指標(biāo)進行評估，篩選出財務(wù)穩(wěn)定和估值合理的優(yōu)質(zhì)公司進行投資。
（3）存托憑證投資策略
本基金可投資存托憑證，本基金將結(jié)合對宏觀經(jīng)濟狀況、行業(yè)景氣度、公司競
爭優(yōu)勢、公司治理結(jié)構(gòu)、估值水平等因素的分析判斷，選擇投資價值高的存托憑證
進行投資。
3、固定收益投資策略
本基金將根據(jù)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場環(huán)境，運用基于債券研究的各種投
資分析技術(shù)，精選個券進行投資。
4、可轉(zhuǎn)換債券投資策略
本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換債券的股性特征、債性特征、流動性等因素的基礎(chǔ)
上，審慎篩選其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對優(yōu)惠、流動性良好，以及基礎(chǔ)股票
基本面優(yōu)良的品種，并以合理的價格買入，爭取穩(wěn)健的投資回報。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券主要包括資產(chǎn)抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券
（MBS）等證券品種。本基金將重點對市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)
量、提前償還率、風(fēng)險補償收益和市場流動性等影響資產(chǎn)支持證券價值的因素進行
分析，并輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價模型，評估資產(chǎn)支持證券的相對投資
價值并做出相應(yīng)的投資決策。
6、股指期貨投資策略
基金管理人可運用股指期貨，以提高投資效率更好地達到本基金的投資目標(biāo)。
本基金在股指期貨投資中將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的，在風(fēng)險可控
的前提下，本著謹(jǐn)慎原則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險，
改善組合的風(fēng)險收益特性。此外，本基金還將運用股指期貨來對沖諸如預(yù)期大額申
購贖回、大量分紅等特殊情況下的流動性風(fēng)險以進行有效的現(xiàn)金管理。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍，本基金可以相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招
募說明書更新或相關(guān)公告中公告。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%-95%，其中投資于本基金界定的醫(yī)藥健
康產(chǎn)業(yè)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，基
金保留的現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年
以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)
定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報
告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（12）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期
的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流
通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行
證券投資的開放式基金可不受前述比例限制；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（15）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（16）本基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
（16.1）基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（16.2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基
金持有的股票總市值的20%；
（16.3）基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（16.4）基金所持有的股票市值、買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差
計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
（16.5）本基金每個交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值與有價證券市
值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指股票、債券（不含到期
日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回
購）等；
（17）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（13）、（14）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形
或基金合同另有約定除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率*80%+中債-綜合指數(shù)（全
價）收益率*20%
中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制并發(fā)布。該指數(shù)由中證800指數(shù)800
只樣本股中的全部醫(yī)藥衛(wèi)生行業(yè)成份股編制而成，綜合反映了A股市場的醫(yī)藥衛(wèi)生
行業(yè)整體表現(xiàn)。
中債-綜合指數(shù)（全價）由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，樣本債券涵
蓋的范圍更加全面，具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交
易所市場等）、不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），能
夠很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢。
本基金管理人認(rèn)為，該業(yè)績比較基準(zhǔn)目前能夠有效地反映本基金的風(fēng)險收益特
征。本基金為股票型證券投資基金，股票投資比例為80%-95%，因此在業(yè)績比較基
準(zhǔn)中股票投資部分權(quán)重為80%，其余為債券投資部分。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，或者指數(shù)單
位停止編制指數(shù)或指數(shù)更名，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商，本基金可以在報中
國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，且無需召開基金份額持有人大會。
六、風(fēng)險收益特征
本基金是股票型證券投資基金，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金、貨幣市
場基金。
七、基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保護
基金份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
八、投資決策依據(jù)和決策程序
1、投資決策依據(jù)
（1）法律法規(guī)和基金合同。本基金的投資將嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和
基金的有關(guān)規(guī)定。
（2）宏觀經(jīng)濟和證券發(fā)行人的基本面數(shù)據(jù)。
（3）投資對象的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險的匹配關(guān)系。
2、投資決策程序
（1）通過內(nèi)部獨立研究，并借鑒其他研究機構(gòu)的研究成果，形成宏觀、政
策、投資策略、行業(yè)和證券發(fā)行人等分析報告，為投資決策委員會和基金經(jīng)理提供
決策依據(jù)。
（2）投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)本基金投資目標(biāo)和對市場
的判斷決定本基金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理提出的資產(chǎn)配置方案或重
大投資決定。
（3）在既定的投資目標(biāo)與原則下，由基金經(jīng)理選擇符合投資策略的品種進行
投資。
（4）基金經(jīng)理下達交易指令到交易室進行交易。
（5）動態(tài)的組合管理：基金經(jīng)理將跟蹤證券市場和證券發(fā)行人的發(fā)展變化，
結(jié)合本基金的現(xiàn)金流量情況，以及組合風(fēng)險和流動性的評估結(jié)果，對投資組合進行
動態(tài)的調(diào)整，使之不斷得到優(yōu)化。
（6）權(quán)益團隊根據(jù)市場變化對本基金投資組合進行風(fēng)險評估與監(jiān)控，并授權(quán)
指定專員進行日常跟蹤，出具風(fēng)險分析報告。同時，風(fēng)險管理部對本基金投資過程
進行日常監(jiān)督。
九、基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任?；鹜?
管人交通銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年10月22日復(fù)核了本報告
中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、
誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本組合報告所載數(shù)據(jù)截止日為2024年09月30日。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 82,665,103.26 81.79
其中：股票 82,665,103.26 81.79
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 16,562,594.11 16.39
8 其他資產(chǎn) 1,842,125.42 1.82
9 合計 101,069,822.79 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 54,837,315.08 54.49
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) 4,748,175.00 4.72
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 130,734.21 0.13
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 15,166,819.00 15.07
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 7,782,059.97 7.73
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 82,665,103.26 82.14
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 688289 圣湘生物 446,154 9,592,311. 00 9.53
2 600763 通策醫(yī)療 132,777 7,782,059. 97 7.73
3 600276 恒瑞醫(yī)藥 134,100 7,013,430. 00 6.97
4 600161 天壇生物 243,200 6,114,048. 00 6.08
5 688046 藥康生物 413,048 6,108,979. 92 6.07
6 002262 恩華藥業(yè) 216,900 5,910,525. 00 5.87
7 688382 益方生物 594,224 5,817,452. 96 5.78
8 600079 人福醫(yī)藥 273,300 5,763,897. 00 5.73
9 688617 惠泰醫(yī)療 13,885 5,684,380. 15 5.65
10 300347 泰格醫(yī)藥 68,900 4,753,411. 00 4.72
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有債券。
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
本基金本報告期內(nèi)未投資股指期貨。
10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
本基金本報告期內(nèi)未投資國債期貨。
11、投資組合報告附注
11.1基金投資前十名證券的發(fā)行主體本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報告編制
日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰說明
本報告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報
告編制日前一年受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票中，不存在投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的
股票。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 35,524.64
2 應(yīng)收證券清算款 974,693.15
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 831,907.63
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 1,842,125.42
11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限的情況。
11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2024年09月30日，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。
基金管理人依照恪守職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
永贏醫(yī)藥健康A(chǔ)凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2020年5月20日至2020年12月31日 16.83% 1.40% 19.76% 1.42% -2.93% -0.02%
2021年1月1日至2021年12月31日 6.70% 1.32% -8.99% 1.41% 15.69% -0.09%
2022年1月1日至2022年12月31日 -9.43% 1.88% -17.81% 1.42% 8.38% 0.46%
2023年1月1日至2023年12月31日 -5.21% 1.07% -9.51% 0.88% 4.30% 0.19%
2024年1月1日至2024年9月30日 -8.80% 1.68% -2.79% 1.37% -6.01% 0.31%
永贏醫(yī)藥健康C凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2020年5月20日至2020年12月31日 16.69% 1.40% 19.76% 1.42% -3.07% -0.02%
2021年1月1日至2021年12月31日 6.48% 1.32% -8.99% 1.41% 15.47% -0.09%
2022年1月1日至2022年12月31日 -9.62% 1.88% -17.81% 1.42% 8.19% 0.46%
2023年1月1日至2023年12月31日 -5.40% 1.07% -9.51% 0.88% 4.11% 0.19%
2024年1月1日至2024年9月30日 -8.94% 1.68% -2.79% 1.37% -6.15% 0.31%
注：2020年5月20日為基金合同生效日。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、期貨合約、票據(jù)價值、銀行存款
本息、基金應(yīng)收款項以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、債券、期貨合約、銀行存款本息、應(yīng)收款項、資產(chǎn)支持證
券和其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計
準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日
有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或
負(fù)債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重
大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近
交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值為
基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限
制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征
考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價或折
價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可
利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值
時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取
得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進
行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化
或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤
價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券
價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交
易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估
值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
（4）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券以每日收盤價作為估值全價；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價
未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認(rèn)估值日的公允價
值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價
值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估
值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票
等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機
構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的
相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人
回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待
償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值
價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒
有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、期貨合約以估值日的結(jié)算價估值。估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后
未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，采用最近交易日結(jié)算價估值。如法律法規(guī)
今后另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
6、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值。
8、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確
?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、
自律規(guī)則的規(guī)定。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布，基金托管人對此不負(fù)賠償責(zé)任。
五、估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈
值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍
五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，并
按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將當(dāng)
日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托
管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯
誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售
機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯
誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?
還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的
總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）當(dāng)估值錯誤偏差達到或超過該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)
當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)估值錯誤偏差達到或超過該類基金份額
凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）因基金份額凈值計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由
基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同約定的估值方法第7項進行估值時，
所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所、期貨交易所、登記結(jié)算公司及
存款銀行等第三方發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金
管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合
理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理
人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措
施減輕或消除由此造成的影響。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理
人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計
算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；?
托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金
凈值予以公布。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況對本基
金進行收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若基金合同生效不滿3個月可不進行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本
基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日
的每類基金份額凈值減去該類基金每單位基金份額收益分配金額后均不能低于面
值；
4、本基金各類基金份額在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所不
同。同一類別的基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在遵守法律法規(guī)且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，
基金管理人、登記機構(gòu)可對基金收益分配的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進行調(diào)整，并及時公告，
且不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在指
定媒介公告。
在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金紅利向
基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進行分紅資金的
劃付。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
第十四部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、審計費、律師費和訴訟費、仲裁
費等費用；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×1.20%÷當(dāng)年實際天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人雙方核對無誤后，基金托管人自動于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次
性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年實際天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人雙方核對無誤后，基金托管人自動于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次
性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為
0.20%，銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。計
算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年實際天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與
基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人自動于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中
一次性劃付給基金管理人，由基金管理人支付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休
日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4-10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳
義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風(fēng)險管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)
定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定
的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要1、基
金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大會召
開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法
律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站
上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K
止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站
及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，將
基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在指定
報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同和
基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站
或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載基金合同
生效公告。
（四）各類基金份額的基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少
每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和各類基金份額的基金份額
累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的
次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額
的基金份額凈值和各類基金份額的基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日各類基金份額的基金份額凈值和各類基金份額的基金份額累計凈
值。
遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
（五）各類基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告
或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風(fēng)險分析等。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人
變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基
金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方
式和費率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
22、增加、減少或調(diào)整本基金份額類別設(shè)置；
23、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項時；
24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能
對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情
況立即報告中國證監(jiān)會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）投資股指期貨信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書
（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、
風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭示股指期貨對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資
政策和投資目標(biāo)等。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名
資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對
基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、各類基金份額的
基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書
面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露相關(guān)的基金信
息：
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資
產(chǎn)價值時；
3、發(fā)生暫停基金估值的情形時；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。
第十七部分風(fēng)險提示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險。
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策等國家政策的變化對證券市場
產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險。
資本市場是國民經(jīng)濟的重要組成部分，在宏觀經(jīng)濟運行中發(fā)揮著重要的功能。
證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟增長具有周期性特征。對經(jīng)濟增長和經(jīng)濟周
期的預(yù)期變化，以及宏觀經(jīng)濟運行的實際狀況將對證券市場的資產(chǎn)價值產(chǎn)生重要影
響，從而對基金投資形成風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜?
資于債券，其收益水平會受到利率變化的影響。在利率上升時，基金持有的債券價
格下降，如基金組合久期較長，則將造成基金資產(chǎn)的損失。
4、購買力風(fēng)險。
購買力風(fēng)險又稱通貨膨脹風(fēng)險，是由于通貨膨脹、貨幣貶值造成投資者實際收
益水平下降的風(fēng)險。
5、再投資風(fēng)險。
再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與
利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。具體為當(dāng)利率下降時，基金
從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得比以前較少的收益
率，這將對基金的凈值增長率產(chǎn)生影響。
6、債券回購風(fēng)險。
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。債券回
購的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、投資風(fēng)險及波動性加大的風(fēng)險，其中，信用風(fēng)險指回
購交易中交易對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價款，造成基金凈值
損失的風(fēng)險；投資風(fēng)險是指在進行回購操作時，回購利率大于債券投資收益而導(dǎo)致
的風(fēng)險以及由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，致使整個組合風(fēng)險放大的風(fēng)險；而波
動性加大的風(fēng)險是指在進行回購操作時，在對基金組合收益進行放大的同時，也對
基金組合的波動性（標(biāo)準(zhǔn)差）進行了放大，即基金組合的風(fēng)險將會加大。回購比例
越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能性也就越大。
（二）信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券發(fā)行人因經(jīng)營情況惡化等因素發(fā)生違約，或債券發(fā)行人拒
絕履行還本付息義務(wù)，或由于債券發(fā)行人或債券本身信用等級降低導(dǎo)致債券價格波
動等風(fēng)險。信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。
（三）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的
風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所
引致的風(fēng)險。
（1）基金申購、贖回安排
本基金申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購和贖
回”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)
范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)注冊上市的股票、存托憑
證）、債券（國債、金融債、企業(yè)/公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)
債）、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券
回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相
關(guān)規(guī)定）。同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特
征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨
額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額
持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理
人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。詳見本招募說明書“第八部分基金份
額的申購和贖回”章節(jié)。
（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情
形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同
的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款
項、收取短期贖回費、暫?；鸸乐?、擺動定價等流動性風(fēng)險管理工具作為輔助措
施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策
的原則，及時有效地對風(fēng)險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托
管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回
款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定
進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
（四）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金可能因為基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素影響基
金收益水平。
（五）操作風(fēng)險
基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作
規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障
等風(fēng)險。
（六）合規(guī)性風(fēng)險
基金管理或運作過程中，因違反國家法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定以及基金合
同有關(guān)規(guī)定而給基金財產(chǎn)帶來損失的風(fēng)險。
（七）本基金特有的風(fēng)險
1、本基金為股票型證券投資基金，主要投資于醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)相關(guān)上市公司股
票。投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含
中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)注冊上市的股票、存托憑證）、債券（國
債、金融債、企業(yè)/公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、央行票
據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行
存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定））。
因此股票市場、債券市場的波動都將影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)
揮自身投研優(yōu)勢,加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持
續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
2、股指期貨等金融衍生品投資風(fēng)險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評
價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資于金融衍生品需承受市場
風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。由于金融衍生品通常具有
杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為劇烈，有時候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)
險。并且由于金融衍生品定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失
風(fēng)險。
股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情
時，股價、指數(shù)微小的變動就可能會使投資者權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每
日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，
可能給投資帶來重大損失。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具，其
向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債
券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)
生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風(fēng)險
主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹
配產(chǎn)生的信用風(fēng)險、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險等，由此可能造成基金財產(chǎn)
損失。
4、本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格
波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)
險。
5、若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回的措施以
應(yīng)對巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存在不能及時贖回份
額的風(fēng)險。
（八）其他風(fēng)險
1、技術(shù)風(fēng)險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者
差錯而影響交易的正常進行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來
自基金管理公司、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、期貨交易所、證券登記結(jié)算
機構(gòu)等等。
2、法律風(fēng)險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致
基金資產(chǎn)的損失。
3、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可能
導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、基金托管人違約等
超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人
利益受損。
二、聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔(dān)保?；鹜顿Y者自愿投資于本基
金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還可通過基金管理人指定
的其他基金銷售機構(gòu)銷售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有
經(jīng)基金銷售機構(gòu)擔(dān)保收益，銷售機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議
生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
二、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清
算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組
成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其
他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要
措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益
行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算各類基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格
的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的基
金凈值信息，確定各類基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金
募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其
他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)
呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資
所需賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資所需賬
戶，按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露（因?qū)徲嫛⒎傻认蛲獠繉?
業(yè)顧問提供的情況除外）；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額
凈值、各類基金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理
人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不
因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管
理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認(rèn)和接受，基金
投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不
以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與C類基金份
額由于基金份額凈值的不同，基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財產(chǎn)
分配的數(shù)量將可能有所不同。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金未設(shè)立基金份額持有人大會的日常機構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人大
會的日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)立按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法律
法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同另有規(guī)定的除外：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人或基金托管人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事
項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人
大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召
開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）增加、減少或調(diào)整本基金的基金份額類別、對基金份額分類辦法及規(guī)則
進行調(diào)整、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、調(diào)整申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷
售服務(wù)費率，或變更收費方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進行修改；
（4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、基金登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證
監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、
轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理
人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，
基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基
金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證
監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票
效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6
個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持
有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開
會應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見，基金份額持有人所持有的
基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份
額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分
之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電
話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開，會議
程序比照現(xiàn)場開會和通訊開會的程序進行?；鸱蓊~持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列
明。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人可采用其他書面或非書面
方式授權(quán)他人代為出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)，授權(quán)方式可以采用書
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決
定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的
其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人
大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大會，不
影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并以特別決議通過方
為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為
棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持
有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席
會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或
基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場
公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重
新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)
果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?
面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通
訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)
則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公
告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托
管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議
生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清
算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組
成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，可通過
友好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)
濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），根據(jù)提交仲裁時該會的仲裁規(guī)則進行仲
裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除
非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中華人民共和國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管理人、基金
托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。基金合同可印制成冊，供投資者在
基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：永贏基金管理有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)中山東路466號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道210號21世紀(jì)中心大廈27樓
法定代表人：馬宇暉
成立時間：2013年11月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2013]1280
號
注冊資本：玖億元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-51690188
（二）基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
法定代表人：任德奇
成立時間：1987年3月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人民銀行
銀發(fā)［1987］40號文
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
注冊資本：742.63億元人民幣
組織形式：股份有限公司（上市）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1.基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股
票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)注冊上市的股票、存托憑證）、
債券（國債、金融債、企業(yè)/公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)
規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%-95%，其中投資
于本基金界定的醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易
日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和核查的義務(wù)自《基金合同》生效日起
開始履行。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金投資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
1）股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%-95%，其中投資于本基金界定的醫(yī)藥健康
產(chǎn)業(yè)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，基金
保留的現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定
的比例限制；
5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪?
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)
布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期；
12）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的
定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通
股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股
票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證
券投資的開放式基金可不受前述比例限制；
13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與《基金合同》約定的投資范圍保
持一致；
15）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
16）本基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
16.1）基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
16.2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金
持有的股票總市值的20%；
16.3）基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
16.4）基金所持有的股票市值、買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計
算）應(yīng)當(dāng)符合《基金合同》關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
16.5）本基金每個交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值與有價證券市值
之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指股票、債券（不含到期日
在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）
等；
17）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（13）、（14）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形
或《基金合同》另有約定除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自《基金合同》生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合《基金合同》的有關(guān)約定。上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
《基金合同》的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y監(jiān)督與檢查自《基金合同》生效之
日起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
在《基金合同》生效后2個工作日內(nèi)，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與
本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或者與本機構(gòu)有重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)生
變化的，應(yīng)及時予以更新并通知對方。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述禁止性規(guī)定，如適用于基金，則
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理
人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易對手
的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)收到該名單。基金
管理人應(yīng)定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新?；鹜?
管人在收到名單后2個工作日內(nèi)電話或書面回函確認(rèn)，新名單自基金托管人確認(rèn)當(dāng)
日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按
照協(xié)議進行結(jié)算。
2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，由
于交易對手資信風(fēng)險引起的損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》
的約定選擇符合條件的存款銀行，基金托管人按托管協(xié)議的約定對基金投資銀行存
款是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y
行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽
訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、
資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等
流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法
權(quán)益。
3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相
關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及
《基金合同》的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾
正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托
管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告
中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，若基金管理人
拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)的損失，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（6）基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
1）基金投資流通受限證券,應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限
證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
2）流通受限證券,包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股
票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不
包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交
易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經(jīng)基金管
理人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度?；?
金投資非公開發(fā)行股票,基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的流動性風(fēng)險
處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例
控制情況。基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面
發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托管人應(yīng)在收到上
述資料后兩個工作日內(nèi),以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
4）基金投資流通受限證券前,基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要
求的有關(guān)書面信息,包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、發(fā)行證
券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期,基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金資
產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時間等?；?
金管理人應(yīng)保證上述信息的真實、完整,并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個工作日
將上述信息書面發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審核。
5）基金托管人應(yīng)對基金管理人提供的有關(guān)書面信息進行審核，基金托管人認(rèn)
為上述資料可能導(dǎo)致基金投資出現(xiàn)風(fēng)險的,有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證
券前就該風(fēng)險的消除或防范措施進行補充書面說明,并保留查看基金管理人風(fēng)險管
理部門就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險評估報告等備查資料的權(quán)利。否則,基
金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的,基金托
管人不承擔(dān)任何責(zé)任,并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致,應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解決。
如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責(zé),則不承擔(dān)任何責(zé)任。
（7）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基
金投資其他方面進行監(jiān)督。
2.基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收
入確認(rèn)、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表
現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)
后報告中國證監(jiān)會。
3.基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)
并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要求需向中
國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度
等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及其他
有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式或雙方約定的其
他形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話或
書面形式向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時
改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有
權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反
《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權(quán)向中國證監(jiān)會
報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他
有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并有權(quán)向中
國證監(jiān)會報告。
（二）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對基金托管人履行托管職責(zé)的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及債券托管賬戶等投
資所需賬戶，是否及時、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額
的基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法律法規(guī)規(guī)定
和《基金合同》約定進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜泄?
人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理
人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金
法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人
在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出
回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改
正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告
的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人
提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、
處分、分配基金的任何資產(chǎn)，非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制
執(zhí)行。
2.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的債權(quán)、
不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債
務(wù)，不得相互抵銷?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云渥杂匈Y產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)
人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
3.基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶和債券
托管賬戶等投資所需賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)
務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和
獨立。
5.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由
基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒
有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催
收，但對此不承擔(dān)任何責(zé)任。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)
事人追償基金的損失。
6.除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人在
法定期限內(nèi)聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報
告。出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。
驗資完成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀
行存款賬戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
1.基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
2.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻
制、保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金
額、支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
3.本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦不得使
用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4.基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進行資金
支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管資產(chǎn)的資
金結(jié)算匯劃業(yè)務(wù)。
5.基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以本基金的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備
付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算。基金托管人以本基金的名義
在基金托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1.《基金合同》生效后，基金托管人負(fù)責(zé)向中國人民銀行進行報備，并在備案
通過后在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司及銀行間市場清算所股份有限公司以本基
金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金的清算?；?
管理人負(fù)責(zé)申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在中國
外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易賬戶。
2.基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本由
基金管理人保存。
（六）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資
品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管人根
據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則
使用并管理。法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對有關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實
際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價憑證原件由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管
人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管
理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證持有二份以上的正本，以
便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為
《基金合同》終止后15年。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金
托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，
合同原件不得轉(zhuǎn)移。
四、基金資產(chǎn)凈值計算與會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值的計算與復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。各類基金份額的基金
份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余
額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失
由基金財產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《中國
證監(jiān)會關(guān)于證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基
金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計
算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)
凈值和各類基金份額的基金份額凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋?
對凈值計算結(jié)果復(fù)核后，將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以
公布。
本基金按以下方法估值：
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化
或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤
價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券
價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交
易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估
值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
（4）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券以每日收盤價作為估值全價；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價
未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認(rèn)估值日的公允價
值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價
值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估
值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票
等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機
構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的
相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人
回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待
償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值
價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒
有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、期貨合約以估值日的結(jié)算價估值。估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后
未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，采用最近交易日結(jié)算價估值。如法律法規(guī)
今后另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
6、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值。
8、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確
?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、
自律規(guī)則的規(guī)定。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造
成的直接損失，基金托管人不負(fù)賠償責(zé)任。
（二）凈值差錯處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯
誤時，視為基金份額凈值錯誤。
《基金合同》的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售
機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯
誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?
還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的
總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）當(dāng)估值錯誤偏差達到或超過該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)
當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)估值錯誤偏差達到或超過該類基金份額
凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）因基金份額凈值計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由
基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按《基金合同》約定的估值方法第7項進行估值
時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所、期貨交易所、登記結(jié)算公司及
存款銀行等第三方發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金
管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合
理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理
人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措
施減輕或消除由此造成的影響。
（三）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和《基金合同》認(rèn)定的其它情形。
（四）基金會計制度
按國家有關(guān)部門制定的會計制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬
方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙方各
自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方
法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（六）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對
雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基
金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查
找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為
準(zhǔn)。
（七）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要及定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。定期報告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要求公
告。季度報告的編制，應(yīng)于季度終了后15個工作日內(nèi)完成，基金管理人應(yīng)將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上；在《基金合
同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定
網(wǎng)站上；基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人應(yīng)
至少每年更新一次，基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書和基金
產(chǎn)品資料概要；中期報告在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成編制，基金管理人應(yīng)將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上；年度報
告在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成編制，將年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度
報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人在月初3個工作日內(nèi)完成上月度報表的編制，經(jīng)蓋章后，以約定方
式將有關(guān)報表提供基金托管人；基金托管人收到后在2個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將
復(fù)核結(jié)果及時以書面或電子方式通知基金管理人。對于季度報告、中期報告、年度
報告、更新招募說明書等報告，基金管理人和基金托管人應(yīng)在上述監(jiān)管部門規(guī)定的
時間內(nèi)完成編制、復(fù)核及公告?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不
符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬
務(wù)處理方式為準(zhǔn)。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日前就相關(guān)
報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)
就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)報表、季度報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，可以
進行書面或電子確認(rèn)，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核檢查。
五、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人可委托基金登記機構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持
有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金權(quán)
益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會權(quán)益登記日的基金份額持有
人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金登記機構(gòu)負(fù)責(zé)編制和
保管，并對基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，保存期限為自基
金賬戶銷戶之日起不少于20年。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份額
持有人名冊。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工作日
內(nèi)向基金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會權(quán)益登記日后5個工作日內(nèi)向基金托
管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管人提供由
登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（四）除上述約定時間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人商議
一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托
管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身
原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)
任。
六、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，可通過友好
協(xié)商解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)
易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），根據(jù)提交仲裁時該會的仲裁規(guī)則進行仲裁，
仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除非仲
裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行
《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺
灣地區(qū)法律）管轄。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對本協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報中國證監(jiān)會備
案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
1.《基金合同》終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他事
由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他事
由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事
項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算小組
在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基
金合同》和本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
（1）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（2）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能
及時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。
3.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
4.基金財產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
5.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)
容，基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項
目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）開戶及交易
投資者可以通過以下方式進行有關(guān)的開戶、交易業(yè)務(wù)：
1、在基金管理人的直銷網(wǎng)點進行網(wǎng)上或柜臺交易。
2、在基金管理人的其他銷售渠道進行網(wǎng)上或柜臺交易。
（二）賬戶信息查詢服務(wù)
投資者可以通過以下方式進行自助查詢及人工咨詢：
1、登錄基金管理人公司網(wǎng)站及微信公眾號?；鸱蓊~持有人可以查詢個人賬
戶資料，包括基金持有情況、基金交易明細(xì)、基金分紅實施情況等。
2、致電客服熱線暨自動語音查詢系統(tǒng)（400-805-8888），該系統(tǒng)提供全天候的
7×24小時自動查詢服務(wù)和周一至周五上午09:00-11:30，下午13:00-17:30（法定
節(jié)假日除外）的人工咨詢服務(wù)。
3、發(fā)送郵件到服務(wù)信箱（service@maxwealthfund.com）。
4、基金管理人的其他銷售渠道和直銷網(wǎng)點為投資人提供各類查詢服務(wù)。
（三）對賬單訂閱服務(wù)
1、投資者可以通過撥打客服熱線、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的電子對賬
單。
2、投資者可以通過撥打客服熱線獲取紙制對賬單。
（四）郵件訂閱服務(wù)
投資者可撥打客服熱線、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的電子郵件服務(wù)。內(nèi)容包
括基金凈值、交易確認(rèn)及相關(guān)基金資訊信息等。
（五）短信訂閱服務(wù)
投資者可撥打客服熱線、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的手機短信服務(wù)。內(nèi)容包
括基金凈值、交易確認(rèn)及相關(guān)基金資訊信息等。
（六）客戶投訴及建議受理服務(wù)
投資人可以通過客服熱線、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等
需求，基金管理人將盡快給予回復(fù)，并在處理進程中隨時給予跟蹤反饋。
（七）投資者交流活動
基金管理人將定期或不定期舉辦專業(yè)研討會、投資者見面會或其他形式的交流
活動，為投資者提供與基金管理人進行直接交流的機會。
客服熱線：400-805-8888（該電話可轉(zhuǎn)人工服務(wù)）
傳真：(021) 6887 8782、6887 8773
公司網(wǎng)址：http://www.maxwealthfund.com
服務(wù)信箱：service@maxwealthfund.com
第二十二部分其他應(yīng)披露事項
以下信息披露事項已通過規(guī)定信息披露媒介進行公開披露。
序號 公告事項 披露日期
1 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金（A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2023年第4號) 2023年12月28日
2 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金更新招募說明書(2023年第4號) 2023年12月28日
3 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2023年第4號) 2023年12月28日
4 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金2023年第4季度報告 2024年01月19日
5 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金2023年年度報告 2024年03月27日
6 永贏基金管理有限公司關(guān)于提請投資者及時更新已過期身份證件及完善身份信息的公告 2024年03月28日
7 永贏基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范金融詐騙的聲明 2024年04月11日
8 永贏基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024年04月19日
9 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金2024年第1季度報告 2024年04月20日
10 永贏基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范金融詐騙的聲明 2024年06月26日
11 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金（A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第1號) 2024年06月27日
12 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第1號) 2024年06月27日
13 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金2024年第2季度報告 2024年07月18日
14 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金2024年中期報告 2024年08月29日
15 永贏基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范金融詐騙的聲明 2024年10月03日
16 永贏基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范金融詐騙的聲明 2024年10月10日
17 永贏基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范金融詐騙的聲明 2024年10月18日
18 永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金2024年第3季度報告 2024年10月24日
第二十三部分招募說明書的存放和查閱方式
本招募說明書分別置備在基金管理人、基金托管人的住所，投資者可在辦公時
間免費查閱。投資人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站www.maxwealthfund.com進
行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十四部分備查文件
投資者如果需要了解更詳細(xì)的信息，可向基金管理人、基金托管人或銷售機構(gòu)
申請查閱以下文件：
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊本基金募集的文件；
2、《永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金基金合同》；
3、《永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于永贏基金管理有限公司申請募集注冊永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基
金之法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其它文件。
存放地點：上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所。
查閱方式：投資者可在辦公時間免費查閱
永贏基金管理有限公司
2025年04月09日
永贏基金管理有限公司永贏醫(yī)藥健康股票型證券投資基金更新招募說明書(2025年第2號).pdf