中信保誠嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中信保誠嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年05月29日
送出日期：2025年05月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
中信保誠嘉裕五年定開純
基金簡稱基金代碼008429
債
中信保誠基金管理有限公
基金管理人基金托管人渤海銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2019年12月24日基金類型債券型
本基金以封閉期和開放期
滾動的方式運作。本基金
的封閉期為自基金合同生
效之日起（包括基金合同
生效之日）或自每一開放
期結束之日次日起（包括
該日）5年的期間。本基
運作方式定期開放式開放頻率金自每個封閉期結束之后
第一個工作日起（包括該
日）進入開放期。本基金
每個開放期不少于5個工
作日且不超過20個工作
日，開放期的具體時間以
基金管理人屆時公告為
準。
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基
2023年08月31日
金經(jīng)理的日期臧淑玲
證券從業(yè)日期2012年03月25日
基金經(jīng)理
開始擔任本基金基
2023年11月06日
金經(jīng)理的日期顧飛辰
證券從業(yè)日期2014年08月17日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）
投資目標
不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、央行
票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、
中期票據(jù)、次級債、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉債的純債部
分）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購、貨幣市場工具以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金不投資股票、可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交
換債券等資產(chǎn)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關規(guī)
投資范圍定。
本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%。但應開放期流動性需要，為保護基金份額持有人利益，在每次開放期
前五個月、開放期及開放期結束后五個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限
制。
開放期內(nèi)，基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于
基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制。前述現(xiàn)金不包
括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
1、封閉期投資策略：（1）封閉期配置策略：在封閉期內(nèi)，本基金原則上采用
買入并持有到期投資策略，對所投資固定收益品種的剩余期限與基金的剩余封
閉期進行期限匹配，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的
固定收益類工具。本基金投資含回售權的債券時，應在投資該債券前，確定行
使回售權或持有至到期的時間；債券到期日晚于封閉運作期到期日的，基金管
主要投資策略理人應當行使回售權而不得持有至到期日?；鸸芾砣丝梢曰诨鸱蓊~持有
人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會計準則》的前提下，對尚未到期的固定收
益類品種進行處置。（2）債券投資策略：1）類屬資產(chǎn)配置策略。2）普通債券
投資策略：①目標久期控制；②期限結構配置；③信用利差策略；④相對價值
投資策略；⑤回購放大策略。3）證券公司短期公司債券投資策略。（3）資產(chǎn)
支持證券的投資策略。2、開放期投資安排。
業(yè)績比較基準中債綜合全價（3-5年）指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，預期風險與預期收益低于股票型基金與混合型基金，高
風險收益特征
于貨幣市場基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：因四舍五入原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項之和與合計可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
M
申購費（前收
500000.00≤M
費）
2000000.00≤M
M≥5000000.00 1000元/筆場外
N
贖回費7天≤N
N≥30天0.00%場外
申購費：M：申購金額；單位:元
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
審計費用110,000.00元會計師事務所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
其它費用律師費等-
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費用年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.20%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基
金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、市場風險：1、經(jīng)濟周期風險；2、政策風險；3、利率風險；4、信用風險；5、再投資風險；6）
購買力風險；7、上市公司經(jīng)營風險。
二、估值風險。
三、流動性風險：1、市場整體流動性問題。2、市場中流動性不均勻，存在個股和個券流動性風險。
3、基金申購、贖回安排。4、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估。5、巨額贖回情形
下的流動性風險管理措施。6、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響。
7、啟用側袋機制的風險。
四、特有風險：1、管理風險：本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術等因素，而影響
基金收益水平。這種風險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬配置不能達
到預期收益目標；也可能表現(xiàn)在個券個股的選擇不能符合本基金的投資風格和投資目標等。2、新產(chǎn)
品創(chuàng)新帶來的風險：隨著中國證券市場不斷發(fā)展，各種國外的投資工具也將被逐步引入，這些新的
投資工具在為基金資產(chǎn)提供保值增值功能的同時，也會產(chǎn)生一些新的風險，例如利率期貨帶來的期
貨投資風險，期權產(chǎn)品帶來的定價風險等。同時，基金管理人也可能因為對這些新的投資產(chǎn)品的不
熟悉而發(fā)生投資錯誤，產(chǎn)生投資風險。3、本基金以封閉期和開放期滾動的方式運作。本基金的封閉
期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一開放期結束之日次日起（包括該日）
5年的期間。本基金的首個封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）5年的期間，
如果封閉期到期日的次日為非工作日的，封閉期相應順延。首個封閉期結束之后第一個工作日起（包
括該日）進入首個開放期，第二個封閉期為首個開放期結束之日次日起（包括該日）5年的期間，如
果封閉期到期日的次日為非工作日的，封閉期相應順延，以此類推。本基金封閉期內(nèi)不辦理申購與
贖回業(yè)務，也不上市交易。在本基金的封閉期，基金份額持有人面臨不能贖回基金份額的風險。4、
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可能有暫停基金運作的風險。（1）每個封閉
期到期前，基金管理人有權根據(jù)市場情況、基金的投資策略等決定是否進入開放期，具體安排以基
金管理人公告為準?；鸸芾砣藳Q定暫停進入下一開放期的，基金將在封閉期結束之日的下一個工
作日將全部基金份額自動贖回。封閉期結束后，基金暫不開放申購、轉換轉入等相關業(yè)務。同時，
為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點保留精度受到不利影響，基金管理人可提高該
封閉期結束之日的下一個工作日的基金份額凈值的精度。（2）開放期最后一日日終，如果基金的基
金資產(chǎn)凈值加上基金開放期最后一日交易申請確認的申購確認金額及轉換轉入確認金額，扣除贖回
確認金額及轉換轉出確認金額后的余額低于5000萬元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金管
理人有權決定是否進入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準。基金管理人決定暫停進入下
一封閉期的，投資人未確認的申購申請對應的已繳納申購款項本金將全部退回；對于當日日終留存
的基金份額，將全部自動贖回且不收取贖回費。同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值
的小數(shù)點保留精度受到不利影響，基金管理人可提高該開放期最后一日的基金份額凈值的精度。（3）
基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基
金將暫停進入下一開放期，封閉期結束的下一個工作日，基金份額應全部自動贖回，按已變現(xiàn)的基
金財產(chǎn)支付部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。
贖回價格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨蜕鲜鲅泳徶Ц恫糠众H回款項的原因和安排
在封閉期結束后的下一個工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在差異
的風險。5、基金暫停運作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基金合同，報中
國證監(jiān)會備案并公告，無須召開基金份額持有人大會。因此本基金有面臨自動清算的風險。6、本基
金采用買入并持有到期策略并采用攤余成本法估值。攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生
計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌。基金采用買入并持有到期策略，可能損失一定的交易收
益。
五、資產(chǎn)支持證券的投資風險：1、信用風險。2、利率風險。3、流動性風險。4、提前償付風險。5、
操作風險。6、法律風險。
六、證券公司短期公司債券的投資風險。
七、其他風險：1、技術風險。2、其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、
準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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