中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金更新招募說(shuō)明書（2025年5月）
中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金
更新招募說(shuō)明書
（2025年5月）
基金管理人：中信保誠(chéng)基金管理有限公司
基金托管人：渤海銀行股份有限公司
重要提示
中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金經(jīng)2019年11月15日中國(guó)證監(jiān)
會(huì)證監(jiān)許可[2019]2320號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)
證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募
集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散
投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提
供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資
所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定
期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，
但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄
的等效理財(cái)方式。
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)，也包
括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)及其它風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金屬于債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于股票型基金、混合
型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
本基金采用買入并持有到期策略并采用攤余成本法估值。攤余成本法估值不等
同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計(jì)提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌?；鸩捎觅I入
并持有到期策略，可能損失一定的交易收益。
基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基金合
同，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)。因此本基金有面臨
自動(dòng)清算的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于資產(chǎn)支持證券，基金管理人雖然已制定了投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控
制制度，但本基金仍將面臨資產(chǎn)支持證券所特有的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于證券公司短期債券。基金管理人雖然已制定了投資決策流程和
風(fēng)險(xiǎn)控制制度，但本基金仍將面臨證券公司短期債券所特有的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程
序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和本招募說(shuō)明書“側(cè)袋機(jī)制”等有關(guān)
章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋
賬戶的申購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制
時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）本基金時(shí)應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書，全
面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判
斷市場(chǎng)，對(duì)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為做出獨(dú)立、謹(jǐn)慎決策，
獲得基金投資收益，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金信息披
露文件，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投
資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。投資人應(yīng)當(dāng)通過(guò)本基金管理人或
銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買本基金，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的調(diào)整銷售機(jī)
構(gòu)的相關(guān)公告。
基金管理人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低
并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)
績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決
策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
本更新招募說(shuō)明書所載內(nèi)容截止日若無(wú)特別說(shuō)明為2025年4月30日，基金管理人
和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)信息根據(jù)截至本次信息披露日的情況進(jìn)行了更新，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和
凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
重要提示.............................................................................................2
目錄.............................................................................................4
第一部分緒言..................................................................................6
第二部分釋義..................................................................................7
第三部分基金管理人....................................................................12
第四部分基金托管人....................................................................24
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)................................................................28
第六部分基金的募集....................................................................30
第七部分基金合同的生效............................................................32
第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回................................................34
第九部分基金的投資....................................................................45
第十部分基金的業(yè)績(jī)....................................................................56
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)................................................................58
第十二部分基金資產(chǎn)的估值........................................................59
第十三部分基金的收益與分配....................................................64
第十四部分基金的費(fèi)用與稅收....................................................66
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)....................................................68
第十六部分基金的信息披露........................................................69
第十七部分側(cè)袋機(jī)制....................................................................76
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示....................................................................78
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算............84
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要................................................86
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................87
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)....................................88
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................90
第二十四部分招募說(shuō)明書的存放及查閱方式............................92
第二十五部分備查文件................................................................93
附件一：基金合同的內(nèi)容摘要......................................................94
附件二：基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要............................................111
第一部分緒言
《中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》（以下簡(jiǎn)稱“招
募說(shuō)明書”或“本招募說(shuō)明書”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱
“《基金法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）及其他有關(guān)法
律法規(guī)與《中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱
“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，
并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明
的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明
書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表
明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有
權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基
金合同。
第二部分釋義
本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金
2、基金管理人：指中信保誠(chéng)基金管理有限公司
3、基金托管人：指渤海銀行股份有限公司
4、基金合同：指《中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金基金合同》
及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中信保誠(chéng)嘉裕五
年定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書或本招募說(shuō)明書：指《中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券
投資基金招募說(shuō)明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金
基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五
次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)
議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)
常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和
國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施的
《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的
《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)
其不時(shí)做出的修訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員
會(huì)
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國(guó)境
外的機(jī)構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證
券投資試點(diǎn)辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來(lái)自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券
投資的境外法人
22、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人
民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其
他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指中信保誠(chéng)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為中信保誠(chéng)基金管理
有限公司或接受中信保誠(chéng)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金的基金份
額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日
期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不
得超過(guò)三個(gè)月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
37、定期開放：指本基金采取的在封閉期內(nèi)封閉運(yùn)作、封閉期與封閉期之間定
期開放的運(yùn)作模式
38、封閉期：本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之
日）或自每一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）5年的期間。本基金的首個(gè)封閉
期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）5年的期間，如果封閉期到
期日的次日為非工作日的，封閉期相應(yīng)順延。首個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起
（包括該日）進(jìn)入首個(gè)開放期，第二個(gè)封閉期為首個(gè)開放期結(jié)束之日次日起（包括
該日）5年的期間，如果封閉期到期日的次日為非工作日的，封閉期相應(yīng)順延，以
此類推。本基金封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易
39、開放期：本基金自每個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起（包括該日）進(jìn)入
開放期，期間可以辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。本基金每個(gè)開放期不少于5個(gè)工作日且不
超過(guò)20個(gè)工作日，開放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)
40、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
41、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
42、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中信保誠(chéng)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
43、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)
購(gòu)買基金份額的行為
44、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)
購(gòu)買基金份額的行為
45、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)
定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
48、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)
份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一工作日基金總份額的20%
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已
實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類債券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金
應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
54、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過(guò)程
56、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益
57、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）
等媒介
58、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債
券等
59、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份額凈值
的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，從
而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并
得到公平對(duì)待
60、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件
61、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
62、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：中信保誠(chéng)基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
法定代表人：涂一鍇
設(shè)立日期：2005年9月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)基金字【2005】
142號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資）
注冊(cè)資本：人民幣貳億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、境外證券投資管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
許可的其他業(yè)務(wù)。
電話：（021）68649788
聯(lián)系人：董元星
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股 東 出資額 （萬(wàn)元人民幣） 出資比例 （%）
中信信托有限責(zé)任公司 9800 49
保誠(chéng)集團(tuán)股份有限公司 9800 49
中新蘇州工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)投資有限公司 400 2
合 計(jì) 20000 100
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
涂一鍇先生，董事長(zhǎng)，研究生學(xué)歷。歷任中信銀行股份有限公司總行營(yíng)業(yè)部公
司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部富華大廈支行客戶經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部投資銀行部客
戶經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部投資銀行部高級(jí)客戶經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處
副經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處經(jīng)理、總行營(yíng)業(yè)部公司銀行部總經(jīng)理助
理，中信信托有限責(zé)任公司信托業(yè)務(wù)二部高級(jí)經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)二部副總經(jīng)理、信托
業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、黨委委員。現(xiàn)任中信信托有限責(zé)任公司黨委副書記、
副總經(jīng)理，兼任中信保誠(chéng)基金管理有限公司董事長(zhǎng)、上海信誠(chéng)致遠(yuǎn)資產(chǎn)管理有限公
司董事長(zhǎng)、中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司董事、中國(guó)信托業(yè)
保障基金有限責(zé)任公司董事、信三得利商貿(mào)有限公司副董事長(zhǎng)、董事、中信基金會(huì)
理事會(huì)理事。
譚怡敏女士，董事，新加坡籍，本科學(xué)歷。歷任施羅德投資管理（新加坡）有
限公司新加坡首席運(yùn)營(yíng)官、亞太區(qū)首席運(yùn)營(yíng)官?，F(xiàn)任瀚亞投資（新加坡）有限公司
首席運(yùn)營(yíng)官兼首席執(zhí)行官，兼任中信保誠(chéng)基金管理有限公司董事、ComfortDelGro
Corporation Limited（康福德高）非執(zhí)行及獨(dú)立董事職務(wù)、Home Nursing Foundation
（家護(hù)基金）非執(zhí)行及獨(dú)立董事、Eastspring Investments (SICAV)（瀚亞投資
(SICAV)）董事及主席、Eastspring Investments SICAV-FIS（瀚亞投資SICAV-FIS）
董事及主席、Eastspring Investments (Luxembourg) S.A（.瀚亞投資（盧森堡））董事、
Eastspring Investments Berhad（瀚亞投資（馬來(lái)西亞））董事及主席、Eastspring
Al-Wara'Investment Berhad（瀚亞投資（阿拉瓦拉））董事和主席、BOCI-Prudential
Asset Management Limited（中銀國(guó)際英國(guó)保誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司）非執(zhí)行及獨(dú)立董
事。
安思宇女士，董事，本科學(xué)歷。歷任康博建創(chuàng)軟件（上海）有限公司北京辦事
處職員，北京天地融創(chuàng)投資顧問(wèn)有限公司職員，中信信托有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部
項(xiàng)目經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，兼中信聚信（北京）資本管
理有限公司副總經(jīng)理，中信信托有限責(zé)任公司信托運(yùn)營(yíng)部、運(yùn)營(yíng)管理中心、信用管
理部副總經(jīng)理，現(xiàn)任中信信托有限責(zé)任公司金融市場(chǎng)部總經(jīng)理，兼任中信保誠(chéng)基金
管理有限公司董事、江西中威房地產(chǎn)開發(fā)有限公司董事、中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)咨詢有限公
司董事、中信信惠國(guó)際資本有限公司董事。
王伯莉女士，董事，中國(guó)臺(tái)灣籍，本科學(xué)歷。歷任花旗銀行經(jīng)理，荷蘭商業(yè)銀
行副總經(jīng)理，巴黎人壽投資型商品事業(yè)處副總經(jīng)理，合作金庫(kù)人壽總經(jīng)理、董事，
法國(guó)巴黎保險(xiǎn)亞洲區(qū)投資型商品部門主管、臺(tái)灣區(qū)總經(jīng)理，野村證券投資信托股份
有限公司總經(jīng)理，現(xiàn)任瀚亞證券投資信托股份有限公司瀚亞投資大中華區(qū)總裁暨臺(tái)
灣總經(jīng)理，兼任中信保誠(chéng)基金管理有限公司董事、瀚亞證券投資信托股份有限公司
董事長(zhǎng)、瀚亞投資（香港）有限公司董事、瀚亞投資管理（上海）有限公司董事、
瀚亞海外投資基金管理（上海）有限公司董事。
夏執(zhí)東先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷。歷任財(cái)政部科研所會(huì)計(jì)研究室副主任、
中國(guó)建設(shè)銀行總行國(guó)際部副處長(zhǎng)、安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理、天華會(huì)計(jì)師事
務(wù)所合伙人、主任會(huì)計(jì)師，致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所管委會(huì)副主席?，F(xiàn)任致同（北京）工
程造價(jià)咨詢有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)，兼任中信保誠(chéng)基金管理有限公司獨(dú)立董事，王府
井集團(tuán)獨(dú)立董事。
楊思群先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷。歷任中國(guó)社會(huì)科學(xué)院財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)研究所副
研究員、清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)系副教授，現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司獨(dú)
立董事，兼任人保再保險(xiǎn)股份有限公司獨(dú)立董事。
金光輝先生，獨(dú)立董事，澳大利亞籍，研究生學(xué)歷。歷任花旗國(guó)際副總裁，瑞
士信貸第一波士頓銀行副總裁，大通曼哈頓亞洲資本市場(chǎng)總監(jiān)，匯豐銀行資本市場(chǎng)
總監(jiān)，香港機(jī)場(chǎng)管理局航空物流總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總經(jīng)理，南
華早報(bào)集團(tuán)首席財(cái)務(wù)官，信和置業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)和家庭辦公室主任。現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金
管理有限公司獨(dú)立董事，兼任Habib Bank Zurich (Hong Kong) Limited獨(dú)立董事、Asia
Fortune Investment Limited董事。
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交易
員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任
中信保誠(chéng)基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
注：原“保誠(chéng)集團(tuán)亞洲區(qū)總部基金管理業(yè)務(wù)”自2012年2月14日起正式更名為
瀚亞投資，其旗下各公司名稱自該日起進(jìn)行相應(yīng)變更。瀚亞投資為保誠(chéng)集團(tuán)成員。
2、監(jiān)事
王欣璐女士，執(zhí)行監(jiān)事（職工監(jiān)事），本科學(xué)歷。歷任德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所
高級(jí)審計(jì)員、中信保誠(chéng)基金管理有限公司監(jiān)察稽核部高級(jí)內(nèi)審經(jīng)理?，F(xiàn)任中信保誠(chéng)
基金管理有限公司審計(jì)部副總監(jiān)（主持工作）。
3、高級(jí)管理人員
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交易
員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任
中信保誠(chéng)基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
桂思毅先生，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任安達(dá)信咨詢管理有限公司高級(jí)審計(jì)
員，中喬智威湯遜廣告有限公司財(cái)務(wù)主管，德國(guó)德累斯登銀行上海分行財(cái)務(wù)經(jīng)理，
中信保誠(chéng)基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、首席財(cái)務(wù)官、首席運(yùn)營(yíng)官。
現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書、北京分公司負(fù)責(zé)人、深圳
分公司負(fù)責(zé)人，上海信誠(chéng)致遠(yuǎn)資產(chǎn)管理有限公司董事。
潘穎女士，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任中信銀行零售銀行資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)人，
中信集團(tuán)業(yè)務(wù)協(xié)同部二處處長(zhǎng)，中信保誠(chéng)基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副首席市
場(chǎng)官、北京分公司負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司副總經(jīng)理。
胡喆女士，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所研究員，海通證
券研究所高級(jí)研究員，海通證券資產(chǎn)管理部研究部經(jīng)理，中信保誠(chéng)基金管理有限公
司高級(jí)研究員、研究總監(jiān)、副首席投資官、總經(jīng)理助理。現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有
限公司副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理。
韓海平先生，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任招商基金管理有限公司數(shù)量分析師，
國(guó)投瑞銀基金管理有限公司固定收益組副總監(jiān)、基金經(jīng)理，融通基金管理有限公司
固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理，國(guó)投瑞銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、固定收益部
總經(jīng)理，中信保誠(chéng)基金管理有限公司總經(jīng)理助理、混合資產(chǎn)投資部總監(jiān)。現(xiàn)任中信
保誠(chéng)基金管理有限公司副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
周浩先生，督察長(zhǎng)，研究生學(xué)歷。歷任中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公職律師、副
調(diào)研員，上海航運(yùn)產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司合規(guī)總監(jiān)，國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司督察
長(zhǎng)?，F(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司督察長(zhǎng)，上海信誠(chéng)致遠(yuǎn)資產(chǎn)管理有限公司董事。
陳逸辛先生，首席信息官，研究生學(xué)歷。歷任上海致達(dá)信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司
軟件事業(yè)部總經(jīng)理，上海眾城聚合信息技術(shù)有限公司總經(jīng)理，中信保誠(chéng)基金管理有
限公司信息技術(shù)總監(jiān)、信息技術(shù)總監(jiān)兼電子商務(wù)總監(jiān)、副首席運(yùn)營(yíng)官、首席運(yùn)營(yíng)官。
現(xiàn)任中信保誠(chéng)基金管理有限公司首席信息官。
4、基金經(jīng)理
臧淑玲女士，工商管理碩士。曾擔(dān)任畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)助理經(jīng)理。
2012年1月加入中信保誠(chéng)基金管理有限公司，歷任財(cái)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)交易員、研究員。
現(xiàn)任中信保誠(chéng)智惠金貨幣市場(chǎng)基金、中信保誠(chéng)薪金寶貨幣市場(chǎng)基金、中信保誠(chéng)貨幣
市場(chǎng)證券投資基金、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金、中信保誠(chéng)嘉
潤(rùn)66個(gè)月定期開放債券型證券投資基金、中信保誠(chéng)穩(wěn)瑞債券型證券投資基金的基金
經(jīng)理。
顧飛辰女士，管理學(xué)碩士。曾擔(dān)任第一創(chuàng)業(yè)摩根大通證券有限責(zé)任公司投資銀
行部分析員、澳門國(guó)際銀行資金部債券投資處高級(jí)主任、民生銀行上海分行金融市
場(chǎng)部分析員、華泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易總監(jiān)助理、上海光大證券資產(chǎn)
管理有限公司交易管理部副總經(jīng)理（主持工作）。2023年8月加入中信保誠(chéng)基金管理
有限公司，擔(dān)任債券投資經(jīng)理?，F(xiàn)任中信保誠(chéng)至泰中短債債券型證券投資基金、中
信保誠(chéng)穩(wěn)達(dá)債券型證券投資基金、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金、
中信保誠(chéng)嘉潤(rùn)66個(gè)月定期開放債券型證券投資基金、中信保誠(chéng)貨幣市場(chǎng)證券投資基
金、中信保誠(chéng)60天持有期債券型證券投資基金、中信保誠(chéng)乾元30天持有期債券型證
券投資基金的基金經(jīng)理。
歷任基金經(jīng)理：
吳胤希先生，2019年12月24日至2023年9月5日擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會(huì)成員
（1）權(quán)益投資決策委員會(huì)
胡喆女士，副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理；
王睿先生，權(quán)益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
吳昊先生，研究部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
孫浩中先生，研究部副總監(jiān)、基金經(jīng)理。
（2）固定收益投資決策委員會(huì)
韓海平先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
鄭義薩先生，固定收益部副總監(jiān)（主持工作）、基金經(jīng)理；
席行懿女士，固定收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理；
陳嵐女士，基金經(jīng)理；
楊穆彬先生，基金經(jīng)理。
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并
管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資和非交易過(guò)戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦
法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全的內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員承諾嚴(yán)格遵守
《基金法》、《運(yùn)作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止以下《基
金法》、《運(yùn)作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）未按法律法規(guī)、基金管理公司內(nèi)部制度進(jìn)行證券投資，未事先向基金管
理人申報(bào)，與基金份額持有人發(fā)生利益沖突；
（9）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾
亂市場(chǎng)秩序；
（10）故意損害投資人及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）信息披露不真實(shí)，有誤導(dǎo)、欺詐成分；
（14）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書列明的投資目標(biāo)、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事
通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計(jì)劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)和原則
公司內(nèi)部控制制度，是指公司為了保障業(yè)務(wù)正常運(yùn)作、實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、
防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)立的各種內(nèi)控機(jī)制和一系列內(nèi)部運(yùn)作程序、措施和方法等文本制
度的總稱。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：建立一個(gè)決策科學(xué)、營(yíng)運(yùn)高效、穩(wěn)健發(fā)展的機(jī)
制，使公司的決策和運(yùn)營(yíng)盡可能免受各種不確定因素或風(fēng)險(xiǎn)的影響。內(nèi)部控制遵循
以下原則：
全面性原則：內(nèi)部控制滲透到公司的決策、執(zhí)行和監(jiān)督層次，貫穿了各業(yè)務(wù)流
程的所有環(huán)節(jié)，覆蓋了公司所有的部門、崗位和各級(jí)人員。
有效性原則：各項(xiàng)內(nèi)部控制制度必須符合國(guó)家和主管機(jī)關(guān)所制定的法律法規(guī)和
規(guī)章，不得與之相抵觸；具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南。
相互制約原則：在公司的各個(gè)部門之間、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及重要崗位體現(xiàn)相互監(jiān)督、
相互制約，作到公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督體系的分離以及公司各職能部門中關(guān)鍵部門、
崗位的設(shè)置分離（如交易執(zhí)行部門和基金清算部門的分離、直接操作人員和控制人
員的分離等），形成權(quán)責(zé)分明、相互牽制的局面，并通過(guò)切實(shí)可行的相互制衡措施
來(lái)降低各種內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
及時(shí)性原則：內(nèi)部控制應(yīng)隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境
的變化而不斷修正，并隨國(guó)家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境因素的改變及時(shí)進(jìn)行相
應(yīng)的修改和完善；
成本效益原則：公司將充分發(fā)揮各機(jī)構(gòu)、各部門及廣大員工的工作積極性，盡
量降低經(jīng)營(yíng)運(yùn)作成本，保證以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
防火墻原則：公司基金投資、基金交易、投資研究、市場(chǎng)開發(fā)、績(jī)效評(píng)估等相
關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)在空間和制度上適當(dāng)分離，以達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知
悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的審批程序和監(jiān)管措施。
2、風(fēng)險(xiǎn)防范體系
公司根據(jù)基金管理的業(yè)務(wù)特點(diǎn)設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)，并在此基礎(chǔ)上建立層層遞進(jìn)、嚴(yán)
密有效的多級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范體系：
（1）一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范
一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范是指在公司董事會(huì)層面對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的預(yù)防和控制。
董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)與審計(jì)委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行全面
和重點(diǎn)的分析檢查，發(fā)現(xiàn)其中存在的和可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并提出改進(jìn)方案。
公司設(shè)督察長(zhǎng)。督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，組織、指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理工
作，監(jiān)督檢查基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況和公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，并定期
或不定期地向董事會(huì)或者董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)報(bào)告工作。
（2）二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范
二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范是指在公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、投資決策委員會(huì)、監(jiān)察稽核部和風(fēng)
險(xiǎn)管理部層次對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的預(yù)防和控制。
總經(jīng)理下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面
的研究、分析、評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度并監(jiān)督制度的執(zhí)行，全面、及時(shí)、
有效地防范公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。
總經(jīng)理下設(shè)投資決策委員會(huì)，研究并制定公司基金資產(chǎn)的投資戰(zhàn)略和投資策略，
對(duì)基金的總體投資情況提出指導(dǎo)性意見(jiàn)，從而達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高基金資產(chǎn)的
安全性的目的。
監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部在督察長(zhǎng)指導(dǎo)下，獨(dú)立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支機(jī)
構(gòu)，對(duì)各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況實(shí)施監(jiān)督。
（3）三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范
三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)防范是指公司各部門對(duì)自身業(yè)務(wù)工作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的自我檢查和控
制。
公司各部門根據(jù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流程
及風(fēng)險(xiǎn)控制措施，達(dá)到：一線崗位雙人雙職雙責(zé)，互相監(jiān)督；直接與交易、資金、
電腦系統(tǒng)、重要空白支票、業(yè)務(wù)用章接觸的崗位，實(shí)行雙人負(fù)責(zé)；屬于單人、單崗
處理的業(yè)務(wù)，強(qiáng)化后續(xù)的監(jiān)督機(jī)制；相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡。
3、基金管理人關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度的聲明
基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度
是基金管理人董事會(huì)及管理層的責(zé)任，董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任；基金管理人特別聲明
以上關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場(chǎng)的變化和基
金管理人的發(fā)展不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：渤海銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“渤海銀行”）
住所：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
辦公地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
法定代表人：王錦虹
成立時(shí)間：2005年12月30日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣壹佰柒拾柒億陸仟貳佰萬(wàn)元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2010]893號(hào)
發(fā)展概況：
渤海銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“渤海銀行”）成立于2005年12月，2020年7
月在香港聯(lián)交所主板上市，注冊(cè)資本177.62億元，內(nèi)資法人股占比65.09%，H股
占比34.91%。截至2024年末，集團(tuán)資產(chǎn)總額1.84萬(wàn)億元，在崗職工13824人。
渤海銀行是《中國(guó)商業(yè)銀行法》2003年修訂以來(lái)，國(guó)內(nèi)唯一一家全新成立的
全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢(shì)，同
時(shí)也是中國(guó)唯一一家外資銀行參與發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。渤海銀行始
終堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)黨的二十大和
歷次全會(huì)精神，認(rèn)真貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，落實(shí)市委市政府和監(jiān)管部門工
作要求，遵循金融發(fā)展基本邏輯和“五篇大文章”的時(shí)代金融主題，以“責(zé)任渤海、
專業(yè)渤海、精細(xì)渤?！崩砟睿诠局卫?、經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、商業(yè)模式和科技
支撐體系創(chuàng)新上進(jìn)行了不懈探索，實(shí)現(xiàn)了資本、效益和風(fēng)控的協(xié)同發(fā)展。
截至2024年末，渤海銀行開業(yè)機(jī)構(gòu)已覆蓋全國(guó)25個(gè)省市自治區(qū)、5個(gè)副省級(jí)
城市和1個(gè)特別行政區(qū)，其中一級(jí)分行（含蘇州、青島、寧波3家直屬一級(jí)分行和
1家境外分行）34家、二級(jí)分行35家、支行292家、社區(qū)小微支行16家，正式開
業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)達(dá)到377家。此外，專營(yíng)機(jī)構(gòu)資金運(yùn)營(yíng)中心設(shè)立于2022年6月，
全資子公司渤銀理財(cái)有限責(zé)任公司成立于2022年9月，并自2023年2月起作為運(yùn)
營(yíng)主體獨(dú)立開展業(yè)務(wù)。
2、主要人員情況
屈宏志先生，男，1969年8月出生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，金融學(xué)碩士研究生學(xué)歷，
管理學(xué)博士學(xué)位。曾任職于中國(guó)建設(shè)銀行，曾任中國(guó)建設(shè)銀行天津市分行資產(chǎn)保全
部兼法律事務(wù)部總經(jīng)理、南開支行行長(zhǎng)、和平支行行長(zhǎng)，天津市分行行長(zhǎng)助理、副
行長(zhǎng)、黨委委員，江蘇省分行副行長(zhǎng)、黨委副書記。現(xiàn)任渤海銀行黨委副書記、執(zhí)
行董事、行長(zhǎng)。
鄧蓓女士,高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，碩士研究生學(xué)歷，于2009年3月加入渤海銀行。在加
入渤海銀行之前，曾任職于中國(guó)人民銀行系統(tǒng)，曾任中國(guó)人民銀行天津分行計(jì)劃處
科員，貨幣信貸管理處、金融穩(wěn)定處副主任科員，金融穩(wěn)定處副處長(zhǎng)。曾任渤海銀
行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理助理，資金業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，資產(chǎn)負(fù)債管理
部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，金融市場(chǎng)部、金融同業(yè)部總經(jīng)理。現(xiàn)任渤海銀行副行長(zhǎng)，資
金運(yùn)營(yíng)中心總經(jīng)理。
渤海銀行總行設(shè)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)市場(chǎng)營(yíng)銷、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)推動(dòng)、托管運(yùn)營(yíng)中心、
稽核監(jiān)督、需求與運(yùn)維、基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)六個(gè)團(tuán)隊(duì)，配備有人員70余人。部門
全體人員均具備本科以上學(xué)歷，取得基金從業(yè)資格人員占比90%以上。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
渤海銀行于2010年6月29日獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)開辦證券投資基金托
管業(yè)務(wù)，2011年5月3日獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)開辦保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)。渤海銀行始終
秉承“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為投資者和金融
資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，并依據(jù)不同客戶的需求，提供個(gè)
性化的托管服務(wù)和增值服務(wù)，獲得了合作伙伴一致好評(píng)。
目前，渤海銀行托管業(yè)務(wù)已涵蓋信托計(jì)劃保管、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管、證券
投資基金托管、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理托管、證券公司客戶資產(chǎn)管理托管、
期貨公司客戶資產(chǎn)管理托管、私募投資基金托管、保險(xiǎn)資金托管、客戶資金托管、
資管運(yùn)營(yíng)外包服務(wù)等業(yè)務(wù)品種。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
作為基金托管人，渤海銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管
規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，
保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份
額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)
渤海銀行設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，對(duì)托管業(yè)
務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了稽核監(jiān)督團(tuán)隊(duì)，配備了專職
內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行使稽核監(jiān)督工作的職權(quán)和
能力。
3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施
托管業(yè)務(wù)部具備全面、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗
位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備
從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)
務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操
作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，全程監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職人員負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)
實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。
利用業(yè)內(nèi)普遍使用的基金監(jiān)控系統(tǒng)，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)
基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編
寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金
清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用
的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時(shí)通過(guò)基金監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)進(jìn)行
例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管
理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對(duì)涉及各基金的投資范圍、投資對(duì)象及
交易對(duì)手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，對(duì)各基
金投資運(yùn)作的合法合規(guī)性、投資獨(dú)立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評(píng)價(jià)，報(bào)送中國(guó)證
監(jiān)會(huì)。
（4）通過(guò)技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人
進(jìn)行解釋或舉證，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
中信保誠(chéng)基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
法定代表人：涂一鍇
電話：021-6864 9788
聯(lián)系人：朱嫣
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實(shí)情，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷
售本基金或變更上述銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：中信保誠(chéng)基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路16號(hào)19層
法定代表人：涂一鍇
電話：021-68649788
客服電話：400-6660066
聯(lián)系人：朱嫣
三、出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大樓8層
聯(lián)系地址：上海市南京西路1266號(hào)恒隆廣場(chǎng)2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：+86 (21) 22122888
傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：虞京京、侯雯
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2019年11月15日中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2019】
2320號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
基金類型：債券型
基金運(yùn)作方式：契約型、定期開放式
本基金以封閉期和開放期滾動(dòng)的方式運(yùn)作。
本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一
開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）5年的期間。本基金的首個(gè)封閉期為自基金合
同生效之日起（包括基金合同生效之日）5年的期間，如果封閉期到期日的次日為
非工作日的，封閉期相應(yīng)順延。首個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起（包括該日）
進(jìn)入首個(gè)開放期，第二個(gè)封閉期為首個(gè)開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）5年的
期間，如果封閉期到期日的次日為非工作日的，封閉期相應(yīng)順延，以此類推。本基
金封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
本基金自每個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起（包括該日）進(jìn)入開放期。投資
人辦理基金份額的申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的開放日為本基金開放期的每個(gè)工作日。本基
金每個(gè)開放期不少于5個(gè)工作日且不超過(guò)20個(gè)工作日，開放期的具體時(shí)間以基金管
理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基
金無(wú)法按時(shí)開放申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的，開放期時(shí)間中止計(jì)算，在不可抗力或其他情形
影響因素消除之日次一工作日起，繼續(xù)計(jì)算該開放期時(shí)間，直至滿足開放期的要求。
在不違反法律法規(guī)的前提下，基金管理人可以對(duì)封閉期和開放期的設(shè)置規(guī)則進(jìn)
行調(diào)整，并提前公告。
本基金的基金存續(xù)期限：不定期
根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在不損害已有基金份額持有人權(quán)益的情況下，
經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在履行適當(dāng)程序后增加新的基金份額類別、調(diào)整現(xiàn)有基金份
額類別的收費(fèi)方式或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，調(diào)整實(shí)施前基金管理人需
及時(shí)公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，此項(xiàng)調(diào)整無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)。
本基金的實(shí)際募集期限為自2019年12月9日至2019年12月20日止。本次募集的
凈認(rèn)購(gòu)金額為9,000,053,933.06元人民幣，認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀
行利息共計(jì)15.25元人民幣。上述資金已于2019年12月23日全額劃入本基金在基金
托管人渤海銀行股份有限公司開立的基金托管專戶。
本次募集有效認(rèn)購(gòu)總戶數(shù)為356戶。按照每份基金份額面值1.00元人民幣計(jì)算，
募集發(fā)售期募集的有效份額為9,000,053,933.06份基金份額，利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額為
15.25份基金份額。兩項(xiàng)合計(jì)共9,000,053,948.31份基金份額，已全部計(jì)入投資者基
金賬戶，歸投資者所有。本基金基金合同生效前的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、信息披露費(fèi)
由本基金管理人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)中支付。
第七部分基金合同的生效
一、基金合同生效日期
本基金的基金合同已于2019年12月24日正式生效。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連
續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同
等，并于6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
本基金暫停運(yùn)作時(shí)，暫停運(yùn)作期間不計(jì)入上述連續(xù)期間，暫停運(yùn)作期間前后合
并計(jì)算。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
三、基金的暫停運(yùn)作
1、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫?；鸬倪\(yùn)
作，且無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）每個(gè)封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、基金的投資策略等
決定是否進(jìn)入開放期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入
下一開放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日將全部基金份額自動(dòng)贖回。
封閉期結(jié)束后，基金暫不開放申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。
同時(shí)，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利
影響，基金管理人可提高該封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日的基金份額凈值的精度。
（2）開放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開放期最后一
日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬(wàn)元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金管理
人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)。基金管理人決
定暫停進(jìn)入下一封閉期的，投資人未確認(rèn)的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的已繳納申購(gòu)款項(xiàng)本金將
全部退回；對(duì)于當(dāng)日日終留存的基金份額，將全部自動(dòng)贖回且不收取贖回費(fèi)。
同時(shí)，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利
影響，基金管理人可提高該開放期最后一日的基金份額凈值的精度。
（3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基
金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，
基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)
應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按全部資產(chǎn)最
終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付部分贖回款項(xiàng)的原因和安排在封閉
期結(jié)束后的下一個(gè)工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可
能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。
2、暫停運(yùn)作期間，基金可暫停披露基金份額凈值信息。報(bào)告期內(nèi)未開展任何
投資運(yùn)作的，基金可暫停披露定期報(bào)告?；鸸芾砣藳Q定暫停運(yùn)作或重啟基金運(yùn)作
的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行信息披露。
3、基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基
金合同，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)。
4、暫停運(yùn)作期間的所有費(fèi)用，由基金管理人承擔(dān)。暫停運(yùn)作期間，基金不收
取管理費(fèi)、托管費(fèi)。
5、法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。本基金銷售機(jī)構(gòu)名單將由基金管理
人在招募說(shuō)明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)
業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。若基金管理人或
其他指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過(guò)上述方式
進(jìn)行基金份額申購(gòu)與贖回，具體辦法將另行公告。
二、申購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
本基金辦理基金份額的申購(gòu)和贖回的開放日為開放期內(nèi)的每個(gè)工作日。投資人
在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券
交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求
或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。封閉期內(nèi)，本基金不辦理申購(gòu)與贖
回業(yè)務(wù)，亦不上市交易。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一
開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）5年的期間。本基金的首個(gè)封閉期為自基金合
同生效之日起（包括基金合同生效之日）5年的期間，如果封閉期到期日的次日為
非工作日的，封閉期相應(yīng)順延。首個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起（包括該日）
進(jìn)入首個(gè)開放期，第二個(gè)封閉期為首個(gè)開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）5年的
期間，如果封閉期到期日的次日為非工作日的，封閉期相應(yīng)順延，以此類推。本基
金封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
本基金自每個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起（包括該日）進(jìn)入開放期。投資
人辦理基金份額的申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的開放日為本基金開放期的每個(gè)工作日。本基
金每個(gè)開放期不少于5個(gè)工作日且不超過(guò)20個(gè)工作日，開放期的具體時(shí)間以基金管
理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
在不違反法律法規(guī)的前提下，基金管理人可以對(duì)封閉期和開放期的設(shè)置規(guī)則進(jìn)
行調(diào)整，并提前公告。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的前提下，根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整開放期相關(guān)安排
并在調(diào)整前公告。基金管理人可設(shè)置或不設(shè)置開放期申購(gòu)規(guī)模上限。具體控制措施
詳見(jiàn)開放期相關(guān)安排的公告。
如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)開
放申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金合同需暫停申購(gòu)或贖回業(yè)務(wù)的，開放期時(shí)間順延，
直至滿足開放期的時(shí)間要求，具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖
回或者轉(zhuǎn)換。在開放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖
回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為開放期內(nèi)下一
開放日基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；但若投資人在開放期最后一日業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)
束之后提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，視為無(wú)效申請(qǐng)。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值
為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)
成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖
回生效。投資者贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回
款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。如遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)
傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所
能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或
贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性
進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)
點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回
申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定生效，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。
申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者
應(yīng)及時(shí)查詢。若申購(gòu)不生效或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)
規(guī)則，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定
予以公告。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制
1、通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金的單筆最低金額為1元（含申購(gòu)費(fèi)）人民幣。各銷
售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低申購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定
為準(zhǔn)。
投資人通過(guò)本公司直銷中心首次申購(gòu)最低金額為10萬(wàn)元（含申購(gòu)費(fèi)）人民幣，
追加申購(gòu)每筆最低金額1元（含申購(gòu)費(fèi)）人民幣。本基金直銷中心單筆申購(gòu)最低金
額可由基金管理人酌情調(diào)整。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每筆贖回申請(qǐng)不得低于1份；基金份額
持有人贖回時(shí)或贖回后將導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份額余額不足1份的，
需一并全部贖回。
3、基金份額持有人每個(gè)交易賬戶的最低份額余額為1份。基金份額持有人因贖
回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕浠鹳~戶內(nèi)剩余的基金份額低于1份時(shí)，登記系統(tǒng)可對(duì)該剩
余的基金份額自動(dòng)進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理。
4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕
大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金
管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具
體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份
額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告。
六、申購(gòu)及贖回費(fèi)用
1、基金份額申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市
場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用?；鸱蓊~的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額
持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。
2、申購(gòu)費(fèi)率如下
單筆申購(gòu)金額（M） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜50萬(wàn) 0.60%
50萬(wàn)≤M＜200萬(wàn) 0.40%
200萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.20%
M≥500萬(wàn) 1000元/筆
（注：M：申購(gòu)金額；單位：元）
3、基金份額的贖回費(fèi)率
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金
份額時(shí)收取。其中，除基金合同另有約定外，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資者收取
的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，對(duì)其他投資者所收取的贖回費(fèi)中不低于贖回費(fèi)總額的
25%歸入基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
贖回費(fèi)率如下：
持續(xù)持有期（Y） 贖回費(fèi)率
Y 1.50%
7天≤Y 0.50%
Y≥30天 0
基金管理人決定本基金暫停下一封閉期運(yùn)作時(shí)，對(duì)該開放期最后一日日終留存
的基金份額將全部自動(dòng)贖回，并且不收取贖回費(fèi)。
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)
于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，并在不對(duì)基金份
額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)
投資人定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門
要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率。
6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算
1、基金份額的申購(gòu)份額計(jì)算
本基金在申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用，申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主
要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
基金份額的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。登記機(jī)構(gòu)根據(jù)單次申購(gòu)的實(shí)
際確認(rèn)金額確定每次申購(gòu)所適用的費(fèi)率并分別計(jì)算。計(jì)算公式如下：
（1）當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額/(1＋申購(gòu)費(fèi)率)
申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值
（2）當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
申購(gòu)費(fèi)用＝固定金額
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值
上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資50,000元申購(gòu)基金份額，對(duì)應(yīng)申購(gòu)費(fèi)率為0.6%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)
日基金份額凈值為1.1280元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額=50,000/(1+0.6%)=49,701.79元
申購(gòu)費(fèi)用=50,000-49,701.79=298.21元
申購(gòu)份額=49,701.79/1.1280=44,061.87份
即：該投資人投資50,000元申購(gòu)基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.1280
元，則可得到44,061.87份基金份額。
2、贖回金額的計(jì)算
計(jì)算公式如下：
贖回總金額＝贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回份額×T日基金份額凈值×贖回費(fèi)率
凈贖回金額＝贖回總金額－贖回費(fèi)用
贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某基金份額持有人持有10,000份基金份額滿7天后（未滿30天）決定贖回，
對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回日的基金份額凈值為1.2000元，則投資人獲得的
贖回金額計(jì)算如下：
贖回總金額＝10,000×1.2000＝12,000.00元
贖回費(fèi)用＝12,000×0.5%＝60.00元
凈贖回金額＝12,000-60.00＝11,940.00元
即基金份額持有人持有10,000份基金份額滿7天后（未滿30天）決定贖回，假
設(shè)贖回日的基金份額凈值為1.2000元，則投資人獲得的贖回金額為11,940.00元。
例：某基金份額持有人持有10,000份基金份額滿30天后決定贖回，對(duì)應(yīng)的贖回
費(fèi)率為0，假設(shè)贖回日的基金份額凈值為1.2000元，則投資人獲得的贖回金額計(jì)算
如下：
贖回金額＝10,000×1.2000＝12,000.00元
即基金份額持有人持有10,000份基金份額滿30天后決定贖回，假設(shè)贖回日的基
金份額凈值為1.2000元，則投資人獲得的贖回金額為12,000.00元。
3、基金份額的基金份額凈值計(jì)算
本基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此
產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并根
據(jù)基金合同的約定進(jìn)行公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或
公告。
八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
在開放期內(nèi)發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作或者因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無(wú)法接
受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能
對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)
公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資人。在
暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理，且開放期按暫停
申購(gòu)的期間相應(yīng)順延。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
在開放期內(nèi)發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩
支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)或因不可抗力導(dǎo)致基金管理
人無(wú)法接受投資者的贖回申請(qǐng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)。
5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管
理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如
暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖
回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)
恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告，且開放期按暫停贖回的期間相應(yīng)順延。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)
后的余額）超過(guò)前一工作日的基金總份額的20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延緩支付贖回款項(xiàng)或部分延期辦理贖回申請(qǐng)。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項(xiàng)：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回款項(xiàng)有困難或
認(rèn)為因支付投資人的贖回款項(xiàng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人應(yīng)對(duì)當(dāng)日全部贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)，當(dāng)日按比例辦理的贖回份額
不得低于前一日基金總份額的20%，其余贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩
支付的期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并在指定媒介上予以公告。
（3）在開放期內(nèi)，當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，在單個(gè)基金份額持有人贖回申請(qǐng)
超過(guò)前一估值日基金總份額30%的情形下，基金管理人有權(quán)對(duì)該單個(gè)基金份額持有
人超出30%比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理。對(duì)于該單個(gè)基金份額持有人未超過(guò)前一
估值日基金總份額30%（含30%）比例的贖回申請(qǐng)，基金管理人根據(jù)前段“（1）全
額贖回”或“（2）延緩支付贖回款項(xiàng)”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申
請(qǐng)一并辦理。對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取
消贖回區(qū)別處理。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部
贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回
申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為
基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未
作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖
回最低份額的限制。但延期辦理的期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，如延期辦理期限超過(guò)
開放期的，開放期相應(yīng)延長(zhǎng)，延長(zhǎng)的開放期內(nèi)不辦理申購(gòu)，亦不接受新的贖回申請(qǐng)，
即基金管理人僅為原開放期內(nèi)因提交贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額30%以上而被延期
辦理贖回的單個(gè)基金份額持有人辦理贖回業(yè)務(wù)。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真
或者招募說(shuō)明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、上述暫停申購(gòu)或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布最近1
個(gè)開放日的基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購(gòu)或贖回的公告；也可以
根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重
新開放的公告。
4、以上暫停及恢復(fù)基金申購(gòu)與贖回的公告規(guī)定，不適用于基金合同約定的封
閉期與開放期運(yùn)作方式轉(zhuǎn)換引起的暫?；蚧謴?fù)申購(gòu)與贖回的情形。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)
規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告
知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或
者按照相關(guān)法律法規(guī)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書中所規(guī)定的定期定額投資
計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十六、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理
基金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金
份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十七、基金的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，被凍
結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益根據(jù)有關(guān)機(jī)關(guān)要求及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則決定是否一并凍結(jié)。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基
金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書“側(cè)袋機(jī)
制”章節(jié)或?qū)脮r(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）
不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（國(guó)債、央行
票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期
票據(jù)、次級(jí)債、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支
持證券、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交
換債券等資產(chǎn)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%。但應(yīng)開放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期前五
個(gè)月、開放期及開放期結(jié)束后五個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。
開放期內(nèi)，基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于
基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制。前述現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、封閉期投資策略
（1）封閉期配置策略
在封閉期內(nèi)，本基金原則上采用買入并持有到期投資策略，對(duì)所投資固定收益
品種的剩余期限與基金的剩余封閉期進(jìn)行期限匹配，投資于剩余期限（或回售期限）
不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具。本基金投資含回售權(quán)的債券時(shí)，應(yīng)在投
資該債券前，確定行使回售權(quán)或持有至到期的時(shí)間；債券到期日晚于封閉運(yùn)作期到
期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有至到期日。
基金管理人可以基于基金份額持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》
的前提下，對(duì)尚未到期的固定收益類品種進(jìn)行處置。
（2）債券投資策略
1）類屬資產(chǎn)配置策略
在整體資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，本基金將通過(guò)考量不同類型固定收益品種的信用風(fēng)
險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、稅收等因素，研究各投資品種的利差及其變化趨勢(shì)，
制定債券類屬資產(chǎn)配置策略，以獲取債券類屬之間利差變化所帶來(lái)的潛在收益。
2）普通債券投資策略
對(duì)于普通債券，本基金將在嚴(yán)格控制目標(biāo)久期及保證基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，
采用目標(biāo)久期控制、期限結(jié)構(gòu)配置、信用利差策略、相對(duì)價(jià)值配置、回購(gòu)放大策略
等策略進(jìn)行主動(dòng)投資。
①目標(biāo)久期控制
本基金首先建立包含消費(fèi)物價(jià)指數(shù)、固定資產(chǎn)投資、工業(yè)品價(jià)格指數(shù)、貨幣供
應(yīng)量等眾多宏觀經(jīng)濟(jì)變量的回歸模型。通過(guò)回歸分析建立宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)與不同種類
債券收益率之間的數(shù)量關(guān)系，在此基礎(chǔ)上結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)狀況，預(yù)測(cè)未來(lái)市場(chǎng)利率及
不同期限債券收益率走勢(shì)變化，確定目標(biāo)久期。當(dāng)預(yù)測(cè)未來(lái)市場(chǎng)利率將上升時(shí)，降
低組合久期；當(dāng)預(yù)測(cè)未來(lái)利率下降時(shí)，增加組合久期。
②期限結(jié)構(gòu)配置
在確定債券組合的久期之后，本基金將采用收益率曲線分析策略，自上而下進(jìn)
行期限結(jié)構(gòu)配置。具體來(lái)說(shuō)，本基金將通過(guò)對(duì)央行政策、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、通貨膨脹率
等眾多因素的分析來(lái)預(yù)測(cè)收益率曲線形狀的可能變化，從而通過(guò)子彈型、啞鈴型、
梯形等配置方法，確定在短、中、長(zhǎng)期債券的投資比例。
③信用利差策略
一般來(lái)說(shuō)，信用債券的收益率主要由基準(zhǔn)收益率與反應(yīng)信用債券信用水平的信
用利差組成。本基金將從宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與信用債市場(chǎng)供需狀況兩個(gè)方面對(duì)市場(chǎng)信用
利差進(jìn)行分析。首先，對(duì)于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)向好時(shí)，企業(yè)盈利能力好，
資金充裕，市場(chǎng)整體信用利差將可能收窄；當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)惡化時(shí)，企業(yè)盈利能力差，
資金緊缺，市場(chǎng)整體信用利差將可能擴(kuò)大。其次，對(duì)于信用債市場(chǎng)供求，本基金將
從市場(chǎng)容量、信用債結(jié)構(gòu)及流動(dòng)性等幾方面進(jìn)行分析。
④相對(duì)價(jià)值投資策略
本基金將對(duì)市場(chǎng)上同類債券的收益率、久期、信用度、流動(dòng)性等指標(biāo)進(jìn)行比較，
尋找其他指標(biāo)相同而某一指標(biāo)相對(duì)更具有投資價(jià)值的債券，并進(jìn)行投資。
⑤回購(gòu)放大策略
本基金將在控制杠桿風(fēng)險(xiǎn)的前提下，適當(dāng)?shù)赝ㄟ^(guò)回購(gòu)融資來(lái)提高資金利用率，
以增強(qiáng)組合收益。
3）證券公司短期公司債券投資策略
本基金通過(guò)對(duì)證券公司短期公司債券發(fā)行人基本面的深入調(diào)研分析，結(jié)合發(fā)行
人資產(chǎn)負(fù)債狀況、盈利能力、現(xiàn)金流、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性以及債券流動(dòng)性、信用利差、信
用評(píng)級(jí)、違約風(fēng)險(xiǎn)等的綜合評(píng)估結(jié)果，選取具有價(jià)格優(yōu)勢(shì)和套利機(jī)會(huì)的優(yōu)質(zhì)信用債
券進(jìn)行投資。
（3）資產(chǎn)支持證券的投資策略
本基金將綜合考慮市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成和質(zhì)量等因素，研究
資產(chǎn)支持證券的收益和風(fēng)險(xiǎn)匹配情況。采用數(shù)量化的定價(jià)模型來(lái)跟蹤債券的價(jià)格走
勢(shì)，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上選擇合適的投資對(duì)象以獲得穩(wěn)定收益。
2、開放期投資安排
在開放期內(nèi)，本基金將主要采用流動(dòng)性管理策略進(jìn)行基金投資管理?；鸸芾?
人將采取各種有效管理措施，保障基金運(yùn)作安排，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，滿足開放期流
動(dòng)性的需求。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍，本基金可以相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招
募說(shuō)明書更新或相關(guān)公告中公告。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但應(yīng)開放期流動(dòng)性需
要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期前五個(gè)月、開放期及開放期結(jié)束后
五個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；
（2）開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例
合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制。前述現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券
的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的40%；進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為1年，債券
回購(gòu)到期后不得展期；
（11）開放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的
因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
（12）開放期內(nèi)，本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體
為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投
資范圍保持一致；
（13）封閉期內(nèi)，本基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的200%，開放期內(nèi)，
本基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定
的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金
合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制或調(diào)整上述限制的，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事
通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中債綜合全價(jià)（3-5年）指數(shù)收益率
中債綜合全價(jià)（3-5年）指數(shù)是中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制的綜合反
映銀行間債券市場(chǎng)、上海證券交易所債券市場(chǎng)、深圳證券交易所債券市場(chǎng)和柜臺(tái)債
券市場(chǎng)的跨市場(chǎng)債券指數(shù)。該指數(shù)樣本券涵蓋國(guó)債、政策性金融債、商業(yè)銀行債券、
中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債等，能較好地反映債券市場(chǎng)的整體收益情
況。該指數(shù)由中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制并公開發(fā)布，具有較強(qiáng)的權(quán)威性
和市場(chǎng)影響力。根據(jù)本基金的投資范圍和投資比例，選用上述業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)能夠客
觀、合理地反映本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
如果本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)停止發(fā)布或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，
或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更
加適合用于本基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的指數(shù)時(shí)，本基金管理人可以在與基金托管人協(xié)商一
致后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，但不需要召集基金份額持有人大會(huì)。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益低于股票型基金與混合型基金，高
于貨幣市場(chǎng)基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份額
持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)
定。
九、基金投資組合報(bào)告（未經(jīng)審計(jì)）
本基金管理人董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對(duì)本報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人渤海銀行股份有限公司根據(jù)基金合同的約定，于2025年04月18日復(fù)
核了本招募說(shuō)明書中的投資組合報(bào)告，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止至2025年3月31日。
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 8,612,046,933.40 90.43
其中：債券 8,612,046,933.40 90.43
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 832,368,332.59 8.74
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 79,050,389.85 0.83
8 其他資產(chǎn) - -
9 合計(jì) 9,523,465,655.84 100.00
1.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1.2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有境內(nèi)投資股票。
1.2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
1.3期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
1.3.1報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有股票。
1.4報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 8,612,046,933.40 94.50
其中：政策性金融債 2,922,932,800.50 32.07
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 8,612,046,933.40 94.50
1.5報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 250405 25農(nóng)發(fā)05 11,900,000 1,172,964,515.13 12.87
2 212480073 24上海銀行小微債01 9,000,000 909,765,935.08 9.98
3 190215 19國(guó)開15 8,300,000 902,200,746.60 9.90
4 212580003 25民生銀行債01 9,000,000 901,168,086.91 9.89
5 2520001 25北京銀行小微債01 9,000,000 901,123,481.10 9.89
1.6報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.7報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
1.8報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
1.9報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說(shuō)明
1.9.1報(bào)告期末本基金投資的股指期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)
本基金本報(bào)告期內(nèi)未進(jìn)行股指期貨投資。
1.9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金投資范圍不包括股指期貨投資。
1.10報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明
1.10.1本期國(guó)債期貨投資政策
本基金投資范圍不包括國(guó)債期貨投資。
1.10.2報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)
本基金本報(bào)告期內(nèi)未進(jìn)行國(guó)債期貨投資。
1.10.3本期國(guó)債期貨投資評(píng)價(jià)
本基金本報(bào)告期內(nèi)未進(jìn)行國(guó)債期貨投資。
1.11投資組合報(bào)告附注
1.11.1基金投資前十名證券的發(fā)行主體本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰說(shuō)明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，報(bào)告編制日前一年內(nèi)，江蘇銀行股份
有限公司受到中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局處罰（江蘇證監(jiān)局[2025]19號(hào)）；
上海銀行股份有限公司受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局、中國(guó)人民銀行處罰
（滬金罰決字[2024]43號(hào)、滬金罰決字[2024]236號(hào)、銀罰決字[2025]2號(hào)）；中
國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司受到中國(guó)人民銀行處罰（銀罰決字[2025]1號(hào)）；中國(guó)民
生銀行股份有限公司受到中國(guó)人民銀行處罰（銀罰決字[2024]44號(hào)）；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀
行股份有限公司受到中國(guó)人民銀行處罰（銀罰決字[2024]67號(hào)）；國(guó)家開發(fā)銀行受
到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局處罰（京金罰決字[2024]43號(hào)）。
對(duì)前述發(fā)行主體發(fā)行證券的投資決策程序的說(shuō)明：本基金管理人定期回顧、長(zhǎng)
期跟蹤研究相關(guān)投資標(biāo)的的信用資質(zhì)，我們認(rèn)為，該處罰事項(xiàng)未對(duì)前述發(fā)行主體的
長(zhǎng)期企業(yè)經(jīng)營(yíng)和投資價(jià)值產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響。我們對(duì)相關(guān)投資標(biāo)的的投資嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)
部投資決策流程，符合法律法規(guī)和公司制度的規(guī)定。
除此之外，其余本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒(méi)有被中國(guó)人民銀行及其
分支機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派
出機(jī)構(gòu)、國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到前
述監(jiān)管機(jī)構(gòu)公開譴責(zé)、處罰。
1.11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)
本基金本報(bào)告期末未持有股票投資,沒(méi)有超過(guò)基金合同規(guī)定備選庫(kù)之外的股票。
1.11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
本基金本報(bào)告期末未持有其他資產(chǎn)。
1.11.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
1.11.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明
本基金本報(bào)告期末未持有股票投資，不存在流通受限情況。
1.11.6投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投資組合報(bào)告中市值占凈值比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存
在尾差。
第十部分基金的業(yè)績(jī)
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證
基金一定盈利?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在作出
投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書?；饦I(yè)績(jī)數(shù)據(jù)截至2025年3月31日。
（一）基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2019年12月24日-2019年12月31日 0.05% 0.01% 0.20% 0.02% -0.15% -0.01%
2020年1月1日-2020年12月31日 2.79% 0.01% -0.42% 0.10% 3.21% -0.09%
2021年1月1日-2021年12月31日 3.11% 0.01% 1.66% 0.04% 1.45% -0.03%
2022年1月1日-2022年12月31日 3.63% 0.01% -0.31% 0.06% 3.94% -0.05%
2023年1月1日-2023年12月31日 3.43% 0.01% 1.30% 0.04% 2.13% -0.03%
2024年1月1日-2024年12月31日 2.89% 0.01% 3.53% 0.06% -0.64% -0.05%
2025年1月1日-2025年3月31日 0.42% 0.01% -1.24% 0.06% 1.66% -0.05%
2019年12月24日-2025年3月31日 17.44% 0.01% 4.74% 0.07% 12.70% -0.06%
（二）基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢(shì)對(duì)比圖
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類債券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收
款項(xiàng)及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基
金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)
定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
本基金按以下方式進(jìn)行估值：
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利
率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，
每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資
產(chǎn)凈值。
2、債券回購(gòu)以協(xié)議成本列示，按協(xié)議利率在實(shí)際持有期內(nèi)逐日計(jì)提利息。
3、銀行存款以本金列示，按銀行實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
4、基金應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求，評(píng)估金融資產(chǎn)是否發(fā)生減值，如有客
觀證據(jù)表明其發(fā)生減值的，應(yīng)當(dāng)計(jì)提減值準(zhǔn)備。
5、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確
?；鸸乐档墓叫?。
6、如有確鑿證據(jù)表明本基金在封閉期內(nèi)買入持有至到期的投資策略發(fā)生變化
或其他原因，導(dǎo)致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負(fù)債于開放期內(nèi)
的公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映上述
資產(chǎn)或負(fù)債于開放期內(nèi)的公允價(jià)值的方法估值。為最大限度保護(hù)基金份額持有人利
益，基金管理人可采用的風(fēng)險(xiǎn)控制手段包括但不限于：處置信用風(fēng)險(xiǎn)顯著增加的固
定收益品種、及時(shí)評(píng)估和計(jì)提固定收益品種減值損失、封閉期到期暫停進(jìn)入下一開
放期、于開放期內(nèi)改按公允價(jià)值計(jì)算基金份額凈值等。
7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增
事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管
理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額
的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)
立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基
金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公
布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，
視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值
錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)
誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）如果出現(xiàn)估值錯(cuò)誤的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律
法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》或其他規(guī)定，基金管理人、基金托管人自行或依
據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人、基金托管人有權(quán)
向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的
直接損失。
（6）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資
產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)
行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管
理人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。
八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券交易場(chǎng)所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等原因或由于其他不
可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行
檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金
托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或
降低由此造成的影響。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除資產(chǎn)
減值損失和相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益
后的余額。
二、基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已
實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的
收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每次收益分配比例詳見(jiàn)屆時(shí)基金管理人發(fā)布的公告。
在不違反法律法規(guī)的規(guī)定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，
基金管理人可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會(huì)。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益分
配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登記機(jī)
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計(jì)算方法等有
關(guān)事項(xiàng)遵循相關(guān)規(guī)定。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書“側(cè)袋
機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
第十四部分基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6、基金的證券交易或結(jié)算費(fèi)用；
7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付
給基金管理人，基金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日或
不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性提取，
基金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)
法按時(shí)支付的，支付日期順延。
本基金暫停運(yùn)作的期間，本基金不計(jì)提管理費(fèi)、托管費(fèi)。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第3－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，
按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，
詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)
人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的
規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、
法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法
規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以
下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和
方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金
份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)
明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f(shuō)明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書并登載在指定網(wǎng)
站上；基金招募說(shuō)明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書。
本基金暫停運(yùn)作的期間，可以不更新招募說(shuō)明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作
監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基
金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
本基金暫停運(yùn)作的期間，可以不更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在指
定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合
同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機(jī)
構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在指
定網(wǎng)站上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上
登載《基金合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站披露
一次基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基
金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
如本基金暫停運(yùn)作，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整或暫停凈值公告。
（五）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書等信息披露文件上載明基金份額
申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)
告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其
他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金管理人在封閉期內(nèi)采取處置信用風(fēng)險(xiǎn)顯著增加的固定收益品種或計(jì)提資
產(chǎn)減值準(zhǔn)備等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的，應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中披露。
本基金暫停運(yùn)作的期間，可以不更新基金定期報(bào)告。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書，并登
載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（不包括本基金封閉期與開放期的轉(zhuǎn)換）、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人
變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)
人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、基
金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生
變更；
16、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金進(jìn)入開放期；
18、本基金在開放期內(nèi)發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)；
19、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
20、增加或調(diào)整基金份額類別；
21、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
22、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
23、封閉期到期時(shí)持有尚未處置完畢的違約債券的情形；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息
可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有
關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（九）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其
持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有
的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例
大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）投資證券公司短期公司債券的信息披露
本基金投資證券公司短期公司債券后兩個(gè)交易日內(nèi)，基金管理人應(yīng)在中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定媒介披露所投資證券公司短期公司債券的名稱、數(shù)量等信息，并在季度報(bào)告、
中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書（更新）等文件中披露證券公司短期
公司債券的投資情況。
（十三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說(shuō)明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
（十四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金
定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相
關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金的信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、不可抗力或其它情形致基金管理人和基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)
值時(shí)；
2、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
第十七部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無(wú)需召開基金份額持
有人大會(huì)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及公司所在地中國(guó)證
監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，
確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額。
二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
（一）基金份額的申購(gòu)與贖回
1、側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換。基金份
額持有人申請(qǐng)申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)將
被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并
根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)事項(xiàng)，具體事項(xiàng)屆時(shí)將由基金管理人在相關(guān)公
告中規(guī)定。
（二）基金的投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本基金的各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬
戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投資
組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
（三）基金的費(fèi)用
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費(fèi)。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定
資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對(duì)主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金
份額累計(jì)凈值。
2、定期報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披露
報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)
最終的變現(xiàn)價(jià)格，不作為基金管理人對(duì)特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾。
3、臨時(shí)報(bào)告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能
對(duì)投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動(dòng)性和估
值情況、對(duì)投資者申購(gòu)贖回的影響、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、向側(cè)袋賬戶
份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置
變現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)款項(xiàng)。
（七）側(cè)袋的審計(jì)
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后，及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民
共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部
分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?lái)法律法
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對(duì)側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整或補(bǔ)充，無(wú)需召開
基金份額持有人大會(huì)審議。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金屬于債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于股票型基金、混合
型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金為證券投資基金，證券市場(chǎng)的變化將影響到基金的業(yè)績(jī)。因此，宏觀和
微觀經(jīng)濟(jì)因素、國(guó)家政策、市場(chǎng)變動(dòng)、行業(yè)與個(gè)股業(yè)績(jī)的變化、投資人風(fēng)險(xiǎn)收益偏
好和市場(chǎng)流動(dòng)程度等影響證券市場(chǎng)的各種因素將影響到本基金業(yè)績(jī)，從而產(chǎn)生市場(chǎng)
風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
（1）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，國(guó)家經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)及上市公司的盈利水
平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場(chǎng)及行業(yè)的走勢(shì)。
（2）政策風(fēng)險(xiǎn)
因國(guó)家的各項(xiàng)政策，如財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生
變化，導(dǎo)致證券市場(chǎng)波動(dòng)而影響基金投資收益，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）利率風(fēng)險(xiǎn)
由于利率發(fā)生變化和波動(dòng)使得證券價(jià)格和證券利息產(chǎn)生波動(dòng)，從而影響到基金
業(yè)績(jī)。
（4）信用風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)證券發(fā)行人不能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時(shí)所做出的承諾，按時(shí)足額還本付息的時(shí)候，就
會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于發(fā)行人和擔(dān)保人。一般認(rèn)為：國(guó)債的信用風(fēng)
險(xiǎn)可以視為零，而其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)可根據(jù)專業(yè)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)確定。當(dāng)證券的
信用等級(jí)發(fā)生變化時(shí)，可能會(huì)產(chǎn)生證券的價(jià)格變動(dòng)，從而影響到基金資產(chǎn)。
（5）再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資獲得的收益又被稱做利息的利息，這一收益取決于再投資時(shí)的市場(chǎng)利率
水平和再投資的策略。未來(lái)市場(chǎng)利率的變化可能會(huì)引起再投資收益的不確定性并可
能影響到基金投資策略的順利實(shí)施。
（6）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
基金份額持有人收益將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浺?
素而使其購(gòu)買力下降。
（7）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素的影響，如經(jīng)營(yíng)決策、技術(shù)變革、新產(chǎn)品研發(fā)、
競(jìng)爭(zhēng)加劇等風(fēng)險(xiǎn)。如果基金所投資的上市公司基本面或發(fā)展前景產(chǎn)生變化，可能導(dǎo)
致其股價(jià)的下跌，或者可分配利潤(rùn)的降低，使基金預(yù)期收益產(chǎn)生波動(dòng)。雖然基金可
以通過(guò)分散化投資來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。
二、估值風(fēng)險(xiǎn)
本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率風(fēng)險(xiǎn)，或經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生
重大變化時(shí)，在一定時(shí)期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)凈值。基金管理人和基金托管
人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，
使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面：建倉(cāng)成本控制不力，建倉(cāng)時(shí)效
不高；基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，或變現(xiàn)成本高；在投資人大額贖回時(shí)缺乏應(yīng)對(duì)手段；
證券投資中個(gè)券和個(gè)股的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。這些風(fēng)險(xiǎn)的主要形成原因是：
（1）市場(chǎng)整體流動(dòng)性問(wèn)題。
證券市場(chǎng)的流動(dòng)性受到價(jià)格、投資群體等諸多因素的影響，在不同狀況下，其
流動(dòng)性表現(xiàn)是不均衡的，具體表現(xiàn)為：在某些時(shí)期成交活躍，流動(dòng)性非常好，而在
另一些時(shí)期，則可能成交稀少，流動(dòng)性差。在市場(chǎng)流動(dòng)性出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，本基金的操
作有可能發(fā)生建倉(cāng)成本增加或變現(xiàn)困難的情況。這種風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)生大額申購(gòu)和大額贖
回時(shí)表現(xiàn)尤為突出。
（2）市場(chǎng)中流動(dòng)性不均勻，存在個(gè)股和個(gè)券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
由于不同投資品種受到市場(chǎng)影響的程度不同，即使在整體市場(chǎng)流動(dòng)性較好的情
況下，一些單一投資品種仍可能出現(xiàn)流動(dòng)性問(wèn)題，這種情況的存在使得本基金在進(jìn)
行投資操作時(shí)，可能難以按計(jì)劃買入或賣出相應(yīng)數(shù)量的證券，或買入賣出行為對(duì)證
券價(jià)格產(chǎn)生比較大的影響，增加基金投資成本。這種風(fēng)險(xiǎn)在出現(xiàn)個(gè)股和個(gè)券停牌和
漲跌停板等情況時(shí)表現(xiàn)得尤為突出。
（3）基金申購(gòu)、贖回安排
本基金封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。開放期內(nèi)，投資人在開放日辦理基金
份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)，但在極端的、特殊的市場(chǎng)情況下，可能無(wú)法滿足
投資者的日常申購(gòu)或贖回申請(qǐng)。基金管理人可拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回或延緩支
付贖回款項(xiàng)、巨額贖回時(shí)可決定全額贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)。本基金的申購(gòu)、贖
回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書“第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回”章節(jié)。
（4）本基金擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)等流動(dòng)性較好的規(guī)
范型交易場(chǎng)所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具，同時(shí)本基金基于分散
投資的原則在行業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場(chǎng)環(huán)境下本
基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。
（5）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況
或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)。同時(shí)，如本基金單個(gè)
基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額一定比例以上的，
基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施。
（6）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金可能實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，以更好地應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?；?
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)等進(jìn)行適度
調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，包括但不限于：1）
延期辦理巨額贖回申請(qǐng)；2）暫停接受贖回申請(qǐng)；3）延緩支付贖回款項(xiàng)；4）收取
短期贖回費(fèi)；5）暫?；鸸乐?；6）擺動(dòng)定價(jià)；7）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制等。對(duì)于各類流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時(shí)有
效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前經(jīng)過(guò)內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。
在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付等可能
受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全面
保障投資者的合法權(quán)益。
（7）啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金
份額凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，
最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的
估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
四、特有風(fēng)險(xiǎn)
1、管理風(fēng)險(xiǎn)
本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭?、手段和技術(shù)等因素，而影響基金收益
水平。這種風(fēng)險(xiǎn)可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬配置
不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)；也可能表現(xiàn)在個(gè)券個(gè)股的選擇不能符合本基金的投資風(fēng)格
和投資目標(biāo)等。
2、新產(chǎn)品創(chuàng)新帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
隨著中國(guó)證券市場(chǎng)不斷發(fā)展，各種國(guó)外的投資工具也將被逐步引入，這些新的
投資工具在為基金資產(chǎn)提供保值增值功能的同時(shí)，也會(huì)產(chǎn)生一些新的風(fēng)險(xiǎn)，例如利
率期貨帶來(lái)的期貨投資風(fēng)險(xiǎn)，期權(quán)產(chǎn)品帶來(lái)的定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)等。同時(shí)，基金管理人也可
能因?yàn)閷?duì)這些新的投資產(chǎn)品的不熟悉而發(fā)生投資錯(cuò)誤，產(chǎn)生投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金以封閉期和開放期滾動(dòng)的方式運(yùn)作。
本基金的封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一
開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）5年的期間。本基金的首個(gè)封閉期為自基金合
同生效之日起（包括基金合同生效之日）5年的期間，如果封閉期到期日的次日為
非工作日的，封閉期相應(yīng)順延。首個(gè)封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起（包括該日）
進(jìn)入首個(gè)開放期，第二個(gè)封閉期為首個(gè)開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）5年的
期間，如果封閉期到期日的次日為非工作日的，封閉期相應(yīng)順延，以此類推。本基
金封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。在本基金的封閉期，基金份額
持有人面臨不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
4、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可能有暫停基金運(yùn)
作的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）每個(gè)封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、基金的投資策略等
決定是否進(jìn)入開放期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入
下一開放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日將全部基金份額自動(dòng)贖回。
封閉期結(jié)束后，基金暫不開放申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。
同時(shí)，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利
影響，基金管理人可提高該封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日的基金份額凈值的精度。
（2）開放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開放期最后一
日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬(wàn)元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金管理
人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q
定暫停進(jìn)入下一封閉期的，投資人未確認(rèn)的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的已繳納申購(gòu)款項(xiàng)本金將
全部退回；對(duì)于當(dāng)日日終留存的基金份額，將全部自動(dòng)贖回且不收取贖回費(fèi)。
同時(shí)，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利
影響，基金管理人可提高該開放期最后一日的基金份額凈值的精度。
（3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基
金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，
基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)
應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按全部資產(chǎn)最
終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付部分贖回款項(xiàng)的原因和安排在封閉
期結(jié)束后的下一個(gè)工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可
能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。
5、基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基
金合同，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)。因此本基金有
面臨自動(dòng)清算的風(fēng)險(xiǎn)。
6、本基金采用買入并持有到期策略并采用攤余成本法估值。攤余成本法估值
不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計(jì)提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌?；鸩捎?
買入并持有到期策略，可能損失一定的交易收益。
五、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)
控制制度，但本基金仍將面臨資產(chǎn)支持證券所特有的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)支持證券參與主體對(duì)所承諾的各種合約違約所造成的可
能損失?？赡鼙憩F(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的及時(shí)支付而
給投資者帶來(lái)?yè)p失。
（2）利率風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風(fēng)險(xiǎn)，
即資產(chǎn)支持證券的價(jià)格受利率波動(dòng)發(fā)生變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）提前償付風(fēng)險(xiǎn)：若合同約定債務(wù)人有權(quán)在產(chǎn)品到期前償還，則存在由于
提前償付而使投資者遭受損失的可能性。
（5）操作風(fēng)險(xiǎn)：相關(guān)各方在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而
引起的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）法律風(fēng)險(xiǎn)：因資產(chǎn)支持證券交易結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜、參與方較多、交易文件
較多而存在的法律風(fēng)險(xiǎn)和履約風(fēng)險(xiǎn)。
六、證券公司短期公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于證券公司短期債券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流程和
風(fēng)險(xiǎn)控制制度，但本基金仍將面臨證券公司短期債券所特有的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。
七、其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，
可能導(dǎo)致基金日常的申購(gòu)贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無(wú)法
按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。
（2）其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及證券市
場(chǎng)、基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無(wú)法正常工作，從而產(chǎn)生影響基金
的申購(gòu)和贖回按正常時(shí)限完成的風(fēng)險(xiǎn)。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過(guò)之日起生效，
應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，且自決議生效后依照《信息披露辦法》在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不
能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工
作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
八、基金財(cái)產(chǎn)清算完畢后，基金托管人負(fù)責(zé)注銷基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬
戶、債券托管專戶賬戶以及其他相關(guān)賬戶。基金管理人應(yīng)給予必要的配合。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要，請(qǐng)見(jiàn)附件一。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要，請(qǐng)見(jiàn)附件二。
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人有權(quán)根據(jù)基
金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如
下：
一、資料變更
投資人更改個(gè)人信息資料，請(qǐng)利用以下方式進(jìn)行修改：到原開立基金賬戶的銷
售網(wǎng)點(diǎn)，登錄中信保誠(chéng)基金網(wǎng)站、微信公眾號(hào)（中信保誠(chéng)基金財(cái)富號(hào)）進(jìn)行或投資
者本人致電客服中心。
二、定期定額投資計(jì)劃
本基金可通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)，即投資人可通過(guò)固
定的渠道，采用定期定額的方式申購(gòu)基金份額。定期定額投資不受最低申購(gòu)金額限
制，具體實(shí)施時(shí)間和業(yè)務(wù)規(guī)則將在本基金開放申購(gòu)贖回后公告。
三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下
提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)。基金轉(zhuǎn)換可以收取一定
的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并
公告。
四、電話查詢服務(wù)
中信保誠(chéng)基金免長(zhǎng)途費(fèi)客服專線4006660066，為客戶提供安全高效的電話自助
語(yǔ)音或人工查詢服務(wù)。
五、在線服務(wù)
中信保誠(chéng)基金網(wǎng)站（http://www.citicprufunds.com.cn）為基金投資人提供網(wǎng)上
查詢、網(wǎng)上資訊、網(wǎng)上留言等服務(wù)；微信公眾號(hào)（中信保誠(chéng)基金財(cái)富號(hào)）為基金投
資人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上交易、在線咨詢等服務(wù)。
六、客戶投訴和建議處理
投資人可以通過(guò)中信保誠(chéng)基金提供的網(wǎng)上留言、微信公眾號(hào)（中信保誠(chéng)基金財(cái)
富號(hào)）、呼叫中心人工座席、書信、傳真等渠道對(duì)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的
服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資人還可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對(duì)該銷售機(jī)構(gòu)提
供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
七、如本招募說(shuō)明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)
系本基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本基金的其他應(yīng)披露事項(xiàng)將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在指定媒介上公
告。
自2024年5月1日以來(lái)，涉及本基金的相關(guān)公告如下：
1、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金更新招募說(shuō)明書（2024年5
月），2024年05月31日；
2、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新，
2024年05月31日；
3、中信保誠(chéng)基金管理有限公司關(guān)于基金經(jīng)理恢復(fù)履行職務(wù)的公告，2024年07
月08日；
4、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金2024年第2季度報(bào)告，2024
年07月18日；
5、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金2024年中期報(bào)告，2024年
08月29日；
6、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金分紅公告，2024年09月25
日；
7、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金2024年第3季度報(bào)告，2024
年10月24日；
8、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金首個(gè)開放期開放申購(gòu)、贖
回業(yè)務(wù)的公告，2024年12月25日；
9、中信保誠(chéng)基金管理有限公司關(guān)于中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投
資基金延長(zhǎng)開放期的公告，2025年1月15日；
10、中信保誠(chéng)管理有限公司關(guān)于旗下部分基金開通轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)
務(wù)的公告，2025年1月20日；
11、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金2024年第4季度報(bào)告，
2025年1月21日；
12、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金2024年年度報(bào)告，
2025年3月28日；
13、中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金2025年第1季度報(bào)告，
2025年4月21日。
第二十四部分招募說(shuō)明書的存放及查閱方式
招募說(shuō)明書公布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，供公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)
取得上述文件復(fù)印件。
第二十五部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，投資人在支付工本費(fèi)
后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得下述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本
為準(zhǔn)。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金募集注
冊(cè)的文件
（二）《中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金基金合同》
（三）《中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見(jiàn)書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
中信保誠(chéng)基金管理有限公司
2025年5月30日
附件一：基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并
管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資和非交易過(guò)戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金
財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額
申購(gòu)、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明
基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)
的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）根據(jù)需要從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有
人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金
合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，每份基金份額具有同等的合法權(quán)
益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
本基金基金份額持有人大會(huì)不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約
定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)或
需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（不包括本基金封閉期與開放期運(yùn)作方式的轉(zhuǎn)換）；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求
召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持
有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)
實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不
需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低
贖回費(fèi)率、變更收費(fèi)方式或調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）在法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定范圍內(nèi)以及對(duì)基金份額持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）在法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定范圍內(nèi)以及對(duì)基金份額持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金可推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他
情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金
管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行
召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配
合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求
召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收
到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)
為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提
議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金
管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基
金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介公告。
基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中
說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決
意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)
符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份
額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、
6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額
持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登
記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形
式或大會(huì)公告載明的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開
會(huì)應(yīng)以書面方式或大會(huì)公告載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所持有
的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金
份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三
分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出
具表決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律
法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，在會(huì)議召開方式上，本基金亦可采
用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有
人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行。經(jīng)會(huì)議通知載明，基
金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或
其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人
大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。
大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大
會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表
和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人
所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~
持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成的決議
有效。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別
決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定和基金合
同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金
合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額
持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基
金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出
席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣?
或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)
公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清
點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》在指定媒介上公
告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證
書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)召
開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)
當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與
基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含
50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過(guò)；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，與將來(lái)頒布的其他涉及基金份額持有人大會(huì)規(guī)定的法律法規(guī)不一致的，
基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和
調(diào)整，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托
管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過(guò)之日起生效，
應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，且自決議生效后依照《信息披露辦法》在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不
能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工
作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（八）基金財(cái)產(chǎn)清算完畢后，基金托管人負(fù)責(zé)注銷基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券
賬戶、債券托管專戶賬戶以及其他相關(guān)賬戶?；鸸芾砣藨?yīng)給予必要的配合。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交位于北京市的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按
照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局性的并對(duì)
各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行
基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律（為本基金合同之目的，不包括香港、澳門和臺(tái)灣法
律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的
辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
附件二：基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：中信保誠(chéng)基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)上海國(guó)金中心匯豐銀行大樓9
層
法定代表人：涂一鍇
成立時(shí)間：2005年9月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]142號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣貳億元
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、境外證券投資管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
許可的其他業(yè)務(wù)（涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營(yíng)）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：渤海銀行股份有限公司
住所：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
法定代表人：王錦虹
成立時(shí)間：2005年12月30日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2010]893號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣壹佰肆拾肆億伍仟萬(wàn)元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融證券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；從事
銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及保險(xiǎn)兼業(yè)代理；提供保管箱
服務(wù)；從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)；證券投資基金托管、保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)；證券投資
基金銷售業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的
項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)下述基金投
資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（國(guó)債、央行
票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期
票據(jù)、次級(jí)債、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支
持證券、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交
換債券等資產(chǎn)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%。但應(yīng)開放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期前五
個(gè)月、開放期及開放期結(jié)束后五個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。
開放期內(nèi)，基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于
基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制。前述現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投融
資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但應(yīng)開放期流動(dòng)性需
要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期前五個(gè)月、開放期及開放期結(jié)束后
五個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；
（2）開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例
合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制。前述現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券
的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的40%；進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為1年，債券
回購(gòu)到期后不得展期；
（11）開放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的
因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
（12）開放期內(nèi)，本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體
為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投
資范圍保持一致；
（13）封閉期內(nèi)，本基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的200%，開放期內(nèi)，
本基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（14）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比
例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制或調(diào)整上述限制的，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主
袋賬戶。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投資
禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事
通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（四）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金關(guān)聯(lián)投
資限制進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事
先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名
單及其更新，加蓋公章并書面提交，并確保所提供名單的真實(shí)性、完整性、全面性。
基金管理人或基金托管人在名單變更后應(yīng)及時(shí)發(fā)送對(duì)方，收到方于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)
行回函確認(rèn)已知名單的變更。名單變更時(shí)間以收到方回函確認(rèn)的時(shí)間為準(zhǔn)。如果基
金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行交易，并造成基金
資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人不承擔(dān)任何損失和責(zé)任。
相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)
聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從事的交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒并協(xié)助基金管理
人采取必要措施阻止該交易的發(fā)生，若基金托管人采取必要措施后仍無(wú)法阻止該交
易發(fā)生時(shí)，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，由此造成的損失和責(zé)任由基金管理
人承擔(dān)。對(duì)于交易所場(chǎng)內(nèi)已成交的違規(guī)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易
所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損
失和責(zé)任。
（五）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督：
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金管理人
參與銀行間債券市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)
準(zhǔn)的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定
各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)回函確
認(rèn)收到該名單。基金管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手
的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須及時(shí)通知基金托
管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣?
收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次
剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)
行交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成
基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易方式的控制。
基金管理人在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購(gòu)交易時(shí)，需按交易對(duì)手名單
中約定的該交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管
理人沒(méi)有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險(xiǎn)控制的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人
應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人與交易對(duì)手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正并造成基
金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金管理人有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，按銀行間債券市場(chǎng)的交易
規(guī)則進(jìn)行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。
如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基金
托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（六）基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：
（1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法
規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
處置預(yù)案，并書面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對(duì)基金管理人投資
中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。
（2）如未來(lái)有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)另有
規(guī)定的，從其約定。
（3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律法規(guī)
遵守情況，有關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的完善情況。基
金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，
應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人
的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨?yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并
及時(shí)改正。基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正。如
果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。如果
基金托管人未能切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)
任。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人
選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督：
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，將存款銀行的名單及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行
存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、
資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳遞、保管等
流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法
權(quán)益。
（3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項(xiàng)規(guī)定。
基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托管
人提供的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資
產(chǎn)投資于該名單之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。
（八）基金托管人對(duì)基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：
1、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈
值計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益
分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核
查。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、基金合
同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，
基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書面形式向基金托管人發(fā)
出回函，進(jìn)行解釋或舉證。
3、在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)
報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金
合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)報(bào)告。
5、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
6、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間
內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)
數(shù)據(jù)資料和制度等。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正。
8、基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托
管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
9、基金管理人應(yīng)遵守中華人民共和國(guó)反洗錢法律法規(guī)，不參與涉嫌洗錢、恐
怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動(dòng)；主動(dòng)配合基金托管人客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查，
提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整客戶資料，遵守基金托管人反洗錢與反恐怖融資相關(guān)管理規(guī)
定。對(duì)具備合理理由懷疑涉嫌洗錢、恐怖融資的客戶，基金托管人將按照中國(guó)人民
銀行反洗錢監(jiān)管規(guī)定采取必要管控措施。
10、當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)側(cè)袋機(jī)制啟用、特
定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進(jìn)行復(fù)核和監(jiān)督。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的具體規(guī)則依照
相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但
不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資
所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人
指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬
管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以書面
形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形
式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未
能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認(rèn)的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管
理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
（四）基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相
關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管
理人并改正。
（五）基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)
督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金
管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托
管協(xié)議約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)
產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
基金管理人應(yīng)配合提供相關(guān)開戶資料。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，獨(dú)立核算，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整
與獨(dú)立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金資產(chǎn)。
（二）募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或基
金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)開立的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人或其委托
的登記機(jī)構(gòu)開立并管理。
2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金
額符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金
財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收
到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。同時(shí)，基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)具有從事證券、期貨業(yè)務(wù)資格
的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以
上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基
金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻制、
保管和使用。
2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶，具體戶名以中登公司實(shí)際開立名稱
為準(zhǔn)。
2、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于證券清算。
3、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行
間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義
在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開設(shè)銀行間
債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市場(chǎng)
回購(gòu)主協(xié)議（如有），正本由基金管理人保管，基金托管人可保存副本。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定
的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)
助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有
關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其中
實(shí)物證券存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
上海分公司/深圳分公司或銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保
管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基
金托管人控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任
應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。基金托管人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承
擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基
金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保管?；?
金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上
的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾?
人在合同簽署后30個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同送達(dá)基
金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上，
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理
人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件或掃描件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未
在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。
五、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。基金份額凈值是
指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日基金份額總份額后的數(shù)值。基金份額凈值的計(jì)
算保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合基金合同、《證
券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基
金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日
交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給
基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理
人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬
目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
3、根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金凈值信息，基金托管人復(fù)核、
審查基金管理人計(jì)算的基金凈值信息。因此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，
就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成
一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布，由此造成
的損失由基金管理人承擔(dān)。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，基金份額持
有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，保管期限為20年?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基
金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年以上，
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人名冊(cè)?；?
金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金
托管人可以采用電子或文檔的形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期限為15
年以上，法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱?
額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，
應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式
本協(xié)議及本協(xié)議項(xiàng)下各方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之
目的，不包括香港、澳門法律和臺(tái)灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定），并按照中華人民共和國(guó)法
律解釋。
凡因本協(xié)議產(chǎn)生的及與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議，當(dāng)事人雙方均應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不
成的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，
仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決
另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合
法權(quán)益。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)
議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
中信保誠(chéng)嘉裕五年定期開放債券型證券投資基金更新招募說(shuō)明書（2025年5月）.pdf