華夏鼎祿三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（華夏鼎祿三個月定開債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
華夏鼎祿三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（華夏鼎祿
三個月定開債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華夏鼎祿三個月定開債
基金簡稱基金代碼005862
券
華夏鼎祿三個月定開債
下屬基金簡稱下屬基金代碼005862
券A
基金管理人華夏基金管理有限公司基金托管人浙商銀行股份有限公司
基金合同生效日2018-10-11
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式定期開放式開放頻率每三個月定期開放一次
開始擔任本基金
2022-02-14
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理孫蕾
證券從業(yè)日期2015-05-11
《基金合同》生效滿三年后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)
量不滿200人且基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，或者連續(xù)60個工作
其他
日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量滿200人但基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元
的，則基金合同自動終止，不需召開基金份額持有人大會表決。
《基金合同》生效之日起三年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億
其他元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基
金合同期限。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標在嚴格控制風險的前提下，追求持續(xù)、穩(wěn)定的收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的國債、央行票據(jù)、金融債、次級債、地方政府債、企業(yè)債、公
司債、中小企業(yè)私募債、中期票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債
券回購、銀行存款、可轉債（含可分離交易可轉債）、可交換債、貨
幣市場工具（含同業(yè)存單）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
投資范圍
的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。本基金不投資于股
票、權證，也不參與新股申購、增發(fā)新股。本基金因持有的可轉換債
券轉股所形成的股票（包括因持有該股票所派發(fā)的權證）以及因投資
可分離債券而產(chǎn)生的權證，將在其可交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。
基金的投資組合比例為：本基金投資債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%
（開放運作期開始前十個工作日至開放運作期結束后十個工作日內(nèi)不
受此比例限制）。開放期內(nèi)，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限
制。其中，現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款
等。
封閉期投資策略：主要投資策略包括債券類屬配置策略、久期管理策
略、收益率曲線策略、信用債券投資策略、中小企業(yè)私募債券投資策
略、資產(chǎn)支持證券投資策略等。
主要投資策略
開放期投資策略：開放期內(nèi)，為了保證組合具有較高的流動性，本基
金將在遵守有關投資限制與投資比例的前提下，主要投資于具有較高
流動性的投資品種。
業(yè)績比較基準中債綜合指數(shù)收益率。
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票基金、
風險收益特征
混合基金，高于貨幣市場基金。
注：①投資者請認真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對
本基金重新進行風險評級，基金的風險收益特征不代表基金的風險評級，具體風險評級
結果參見基金管理人、銷售機構提供的評級結果。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：圖示比例為定期報告期末基金投資組合中各類資產(chǎn)金額占基金總資產(chǎn)的比例。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：①本基金合同于2018年10月11日生效，合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個
自然年度進行折算。
②基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
50萬元＜=M
申購費（前收費）
200萬元＜=M
M＞=500萬元1000元/筆
N
贖回費7天＜=N
N＞=30天0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費固定費率0.30%基金管理人、銷售機構
托管費固定費率0.10%基金托管人
審計費用年費用金額（元）64,800.00會計師事務所
信息披露費年費用金額（元）120,000.00規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關的律
師費、基金份額持有人大會費用等可
以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按
其他費用照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定相關服務機構
在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當年度初始預估年費用金額，非實
際產(chǎn)生費用金額，實際由基金資產(chǎn)承擔的審計費和信息披露費可能與預估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：①基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費
用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小數(shù)點后
2位。基金運作綜合費用包含由基金資產(chǎn)承擔的費用，如管理費、托管費、銷售服務費
（若有）、審計費用、信息披露費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等費用，不包括基
金交易產(chǎn)生的證券交易費用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。審計費用、信息
披露費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等其他運作費用，根據(jù)最近一次基金年報披露
的其他費用金額，除以基金每日平均資產(chǎn)凈值計算年費率?；鹈咳掌骄Y產(chǎn)凈值=基
金每日資產(chǎn)凈值合計/當年天數(shù)（保留兩位小數(shù)，按當年自然天數(shù)計算，當年成立的基
金，按當年實際運作天數(shù)計算）。
②基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
③其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）系根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測算，計
算結果受基金日均規(guī)模影響，實際年化費率與測算數(shù)據(jù)可能存在差異，敬請投資者留意。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風險包
括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，
個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，流動性風險，信用風險，基金管理人在基金管理實施過
程中產(chǎn)生的積極管理風險，中小企業(yè)私募債券投資風險，資產(chǎn)支持證券投資風險，特定
機構投資者大額申購贖回風險，本基金的其他特定風險等。
本基金目標客戶中含有特定機構投資者，由于機構投資者申購、贖回資金量相對較
大，可能帶來一定的沖擊成本，造成基金凈值的波動；若特定機構投資者贖回比例較高，
則可能帶來巨額贖回或基金清盤的風險。
本基金采取在封閉期內(nèi)封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的運作方式。本基
金在封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務（紅利再投資除外）。在每個封閉期內(nèi)，基金份額
持有人面臨不能贖回基金份額的風險。若基金份額持有人錯過某一開放期而未能贖回，
其份額需至下一開放期方可贖回。
本基金單一投資者持有的基金份額或者構成一致行動人的多個投資者持有的基金
份額可達到或者超過50%，基金不向個人投資者銷售。
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規(guī)
及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特
殊標識，暫停披露側袋賬戶份額凈值，不辦理側袋賬戶的申購贖回。側袋賬戶對應特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價格大幅低于啟用側
袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關費用中的認購/申購金額含認購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)
布的相關臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的
相關事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏鼎祿三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（華夏鼎祿三個月定開債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf