財通匯利純債債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年06月27日公告）
財通匯利純債債券型證券投資基金
更新招募說明書
（2025年06月27日公告）
基金管理人：財通基金管理有限公司
基金托管人：江蘇銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)2018年03月27日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2018]550
號文準予注冊募集。本基金基金合同于2018年6月26日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書
經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對
本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風
險。
投資有風險，投資者認購或申購本基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書，全
面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，充分考慮投資者自身的風險承受能力，
并對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為做出獨立決策。
基金管理人提醒投資者基金投資要承擔相應(yīng)風險，包括市場風險、管理風險、
估值風險、流動性風險、本基金的特定風險和其他風險等。本基金為債券型
基金，預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基
金，屬于中低風險、中低收益的基金產(chǎn)品?；饍糁禃驗樽C券市場波動等
因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應(yīng)
的投資風險。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資
決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)
績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、
謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證
最低收益。
本基金本次更新招募說明書系2025年度定期更新。本招募說明書所載內(nèi)
容截止日為2025年5月31日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日。本招募
說明書所載的財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
目錄
一、緒言......................................................3
二、釋義......................................................4
三、基金管理人.................................................10
四、基金托管人.................................................22
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)...............................................25
六、基金的募集.................................................27
七、基金合同的生效.............................................28
八、基金份額的申購與贖回.......................................29
九、基金的投資.................................................43
十、基金的業(yè)績.................................................53
十一、基金的財產(chǎn)...............................................56
十二、基金資產(chǎn)估值.............................................57
十三、基金的收益與分配.........................................64
十四、基金費用與稅收...........................................66
十五、基金的會計與審計.........................................69
十六、基金的信息披露...........................................70
十七、側(cè)袋機制.................................................78
十八、風險揭示.................................................81
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................86
二十、基金合同的內(nèi)容摘要.......................................89
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................109
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)................................122
二十三、其他應(yīng)披露事項........................................125
二十四、招募說明書的存放及查閱方式............................128
二十五、備查文件..............................................129
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷
售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信
息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以
下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”等相關(guān)法律法規(guī)和《財通匯利純債債券型
證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了財通匯利純債債券型證券投資基金的投資目標、策
略、風險、費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在做出投
資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重
大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金根據(jù)本招募
說明書所載明的資料申請募集。基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供
未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。
《基金合同》是約定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金投資者
自依《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》
的當事人，其持有本基金份額的行為本身即表明其對本基金《基金合同》的
承認和接受，并按照《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承
擔義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱《基
金合同》。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指財通匯利純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指財通基金管理有限公司
3、基金托管人：指江蘇銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《財通匯利純債債券型證券投資基金
基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財通匯利
純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《財通匯利純債債券型證券投資基金招募說明書》
及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《財通匯利純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《財通匯利純債債券型證券投資基金基金份
額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性
文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決
議、通知等
10、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會
常務(wù)委員會第三十次會議通過，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4
月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代
表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法〉等七部法律的決定》
修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月
1日實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對
其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9
月1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會公布的《關(guān)于修改部分證
券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及
頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8
日實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、
同年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》
及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總
局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承
擔義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自
然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國
境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法
人、社會團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國
境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人或投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資
者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的
投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金
份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指財通基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、
清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易
過戶等
26、注冊登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬淖缘怯洐C構(gòu)為財
通基金管理有限公司或接受財通基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)
的機構(gòu)
27、基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金
管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷
售機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動
及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的
條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會
書面確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基
金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，
最長不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申
請的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《財通基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基
金管理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)
定申請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)
定申請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明
書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效
公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)
換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變
更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每
期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指
定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額
總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情
形
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利
息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金
應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、各類基金份額凈值：指計算日基金各類別資產(chǎn)凈值除以計算日該類
基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值的過程
52、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊及
規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站）等媒介
53、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客
觀事件
54、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因
無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上
的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌
股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違
約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
55、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回
的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的
合法權(quán)益不受損害并得到公平對待
56、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個
專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公
平對待，屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋
賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
57、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)
仍導致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資
產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)
58、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，
該筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
59、基金份額分類：指本基金根據(jù)銷售費用收取方式的不同，將基金份
額分為不同的類別
60、A類基金份額：指在投資者申購基金時收取申購費用而不從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
61、C類基金份額：指在投資者申購基金份額時不收取申購費用而是從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
本基金管理人為財通基金管理有限公司，基本信息如下：
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
設(shè)立日期：2011年6月21日
法定代表人：吳林惠
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣貳億元
聯(lián)系人：何亞玲
聯(lián)系電話：021-2053 7888
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股 東 出資額 （萬元人民幣） 出資比例 （%）
財通證券股份有限公司 8,000 40
杭州市實業(yè)投資集團有限公司 6,000 30
浙江亨通控股股份有限公司 6,000 30
合 計 20,000 100
（二）主要人員情況
1、董事會成員：
吳林惠先生，董事長，會計學本科，經(jīng)濟師。歷任財通證券有限責任公
司經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部副總經(jīng)理兼機構(gòu)運營部副總經(jīng)理（主持工作）、經(jīng)紀業(yè)務(wù)總
部副總經(jīng)理兼機構(gòu)運營部總經(jīng)理，財通證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部副總
經(jīng)理兼機構(gòu)運營部總經(jīng)理、運營總監(jiān)兼機構(gòu)管理部總經(jīng)理、運營總監(jiān)兼運營
中心總經(jīng)理?，F(xiàn)任財通證券股份有限公司運營總監(jiān)，財通基金管理有限公司
黨委書記、董事長。
朱穎女士，獨立董事，會計學碩士，正高級會計師、中國注冊會計師協(xié)
會資深會員、財政部會計領(lǐng)軍人才。歷任立信會計師事務(wù)所審計業(yè)務(wù)部門經(jīng)
理、合伙人?，F(xiàn)任立信會計師事務(wù)所高級合伙人，上海立信會計金融學院兼
職教授及碩士生導師，東華大學碩士生校外導師，上海財經(jīng)大學碩士生校外
導師，上海師范大學碩士生校外導師，上海對外經(jīng)貿(mào)大學碩士生校外導師，
上海破產(chǎn)管理人協(xié)會副會長，上海市法學會理事，上海金仕達軟件科技股份
有限公司獨立董事，財通基金管理有限公司獨立董事。
張靜女士，獨立董事，法學本科。歷任中國石化鎮(zhèn)海煉油化工股份有限
公司董事會秘書室（證券事務(wù)部、法律事務(wù)部）干事，北京國楓凱文（上海）
律師事務(wù)所律師、授薪合伙人?，F(xiàn)任北京市中倫（上海）律師事務(wù)所合伙人，
財通基金管理有限公司獨立董事。
李昊先生，獨立董事，法學博士。歷任中國社會科學院法學研究所博士
后，北京航空航天大學法學院講師、副教授、院長助理，人文與社會科學高
等研究院副教授、副院長?，F(xiàn)任中南財經(jīng)政法大學法學院教授，北京市偉博
律師事務(wù)所兼職律師，德國奧格斯堡大學法學院客座教授、高級客座研究員，
國家檢察官學院兼職教授，中國法學會網(wǎng)絡(luò)與信息法學研究會理事，中國法
學會民法學研究會理事，北京市物權(quán)法學研究會副會長，北京法律談判研究
會常務(wù)理事，北京市金融服務(wù)法學研究會理事，北京中周法律應(yīng)用研究院副
理事長兼秘書長，湖北省法學會民法學研究會常務(wù)理事，湖北省法學會婚姻
家庭法學研究會副會長，上海市高級人民法院特聘教授，北京仲裁委員會、
北京國際仲裁院仲裁員，蘇州仲裁委員會仲裁員，財通基金管理有限公司獨
立董事。
徐春庭先生，董事，工學本科，會計師。歷任武警紹興市支隊司令部見
習參謀、副連職參謀；武警浙江省總隊后勤部財務(wù)處副連職助理員、助理會
計師、會計師；浙江財政證券公司稽核部職員、經(jīng)理助理，富陽營業(yè)部副總
經(jīng)理；財通證券經(jīng)紀有限責任公司富陽市心北路證券營業(yè)部副總經(jīng)理（主持
工作），稽核部副經(jīng)理，計劃財務(wù)部副經(jīng)理、副總經(jīng)理；財通證券有限責任
公司計劃財務(wù)部副總經(jīng)理，清算存管中心（籌）負責人（主持工作），清算
存管中心副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；財通證券股份有限公司金融衍生
品部（籌）主要負責人，金融衍生品部總經(jīng)理，清算存管中心總經(jīng)理。現(xiàn)任
財通基金管理有限公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。
程欣先生，董事，審計學本科，中級審計師。歷任杭州金魚電器集團有
限公司風控審計部職員；杭州市實業(yè)投資集團有限公司審計部職員、副部長，
風險管理部（法律事務(wù)部）副部長、部長?，F(xiàn)任杭州市實業(yè)投資集團有限公
司辦公室主任，杭實產(chǎn)投控股（杭州）集團有限公司董事，西子清潔能源裝
備制造股份有限公司董事，財通基金管理有限公司董事。
吳燕女士，董事，管理學本科，高級會計師。歷任蘇州中達聯(lián)合會計師
事務(wù)所審計員，江蘇亨通光電股份有限公司會計員、審計主管，亨通集團有
限公司財務(wù)經(jīng)理、財務(wù)規(guī)劃部總監(jiān)?，F(xiàn)任江蘇亨通光電股份有限公司財務(wù)總
監(jiān)，浙江亨通控股股份有限公司董事，財通基金管理有限公司董事。
傅子龍先生，職工董事，法學碩士，經(jīng)濟師、政工師。歷任國核自儀系
統(tǒng)工程有限公司黨群工作部黨群管理崗、工會委員、團委副書記，國核商業(yè)
保理股份有限公司人力資源與黨群工作部黨建經(jīng)理、工會委員。現(xiàn)任財通基
金管理有限公司職工董事、綜合辦公室（黨群工作部）副主任。
2、職工監(jiān)事：
殷平先生，上海社會科學院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學碩士。歷任中國建設(shè)銀行上海分
行個人金融部產(chǎn)品經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)部總監(jiān)。2016
年11月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司職工監(jiān)事、戰(zhàn)略與產(chǎn)品部總
經(jīng)理。
3、經(jīng)營管理層人員：
徐春庭先生，董事，總經(jīng)理（簡歷同上）。
汪海先生，新加坡管理大學財富管理學碩士。歷任中國建設(shè)銀行上海分
行徐匯支行計劃財務(wù)部科員、經(jīng)理助理，個人金融部客戶經(jīng)理、經(jīng)理；中國
建設(shè)銀行上海分行財富管理與私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理，個人金融部副總經(jīng)理。
2015年6月加入財通基金管理有限公司，曾任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司
黨委委員、副總經(jīng)理。
吳明建先生，浙江財經(jīng)學院會計學碩士。歷任財通證券股份有限公司計
劃財務(wù)部資金管理部副經(jīng)理、經(jīng)理。2019年12月加入財通基金管理有限公
司，現(xiàn)任公司黨委副書記、副總經(jīng)理、財務(wù)負責人，上海財通資產(chǎn)管理有限
公司董事長。
金梓才先生，上海交通大學微電子學與固體電子學碩士。歷任華泰資產(chǎn)
管理有限公司投資經(jīng)理助理，信誠基金管理有限公司TMT行業(yè)高級研究員。
2014年8月加入財通基金管理有限公司，曾任基金投資部基金經(jīng)理、副總
監(jiān)、副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助理；現(xiàn)任公司黨委委員、副
總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)，權(quán)益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉江女士，英國密德薩斯大學金融管理碩士。歷任交通銀行武漢分行人
事教育處辦事員，友邦華泰基金管理有限公司客戶服務(wù)部、電子商務(wù)部負責
人，長江養(yǎng)老保險股份有限公司大客戶部負責人，國聯(lián)安基金管理有限公司
機構(gòu)直銷部、電子商務(wù)部部門總監(jiān)，興業(yè)銀行股份有限公司私人銀行部代理
業(yè)務(wù)處、資本市場處處長。2017年4月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任
公司總經(jīng)理助理。
劉為臻先生，復旦大學工商管理碩士。歷任國泰君安證券股份有限公司
信息技術(shù)總部系統(tǒng)開發(fā)與維護員，國聯(lián)安基金管理有限公司信息技術(shù)部副總
監(jiān)，德邦基金管理有限公司運作保障部總經(jīng)理。2018年10月加入財通基金
管理有限公司，現(xiàn)任公司首席信息官、運營總監(jiān)。
4、督察長：
方斌先生，浙江大學法律學碩士。歷任浙江天健會計師事務(wù)所項目經(jīng)理，
中國證監(jiān)會浙江監(jiān)管局主任科員，中融基金管理有限公司總經(jīng)理助理，浙江
浙商證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)風控副總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)兼首席風險官。2022
年8月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委委員、督察長，上海財通
資產(chǎn)管理有限公司董事。
5、基金經(jīng)理：
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理：
閆夢璇女士，上海財經(jīng)大學財經(jīng)新聞專業(yè)碩士。歷任中國中投證券有限
責任公司投融資助理。2014年9月加入財通基金管理有限公司，曾任固收投
資部研究員、投資經(jīng)理助理、投資經(jīng)理，現(xiàn)任固收公募投資部基金經(jīng)理。
閆夢璇女士管理的基金名稱及管理時間如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
財通多利純債債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財通安瑞短債債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財通安裕30天持有期中短債債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財通匯利純債債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財通?；?3個月定期開放債券型證券投資基金 2022-07-08 -
財通安益中短債債券型證券投資基金 2023-04-19 -
財通安盈混合型證券投資基金 2022-07-08 2025-04-18
（2）歷任基金經(jīng)理：
2021年10月22日至2022年7月8日
羅曉倩女士，復旦大學投資學碩士。歷任友邦保險有限公司風控崗，國
華人壽保險股份有限公司交易員，匯添富基金管理股份有限公司債券研究員
兼交易員，華福基金管理有限責任公司債券研究員兼交易員，東吳證券股份
有限公司投資主辦助理。2016年5月加入財通基金管理有限公司，曾任固收
投資部基金經(jīng)理助理；現(xiàn)任固收投資部副總經(jīng)理，固收公募投資部負責人、
基金經(jīng)理。
2018年9月14日至2021年10月22日
林洪鈞先生，復旦大學工商管理碩士、力學與工程科學本科。歷任國泰
君安證券公司（上海分公司）機構(gòu)客戶部，華安基金管理有限公司債券交易
員，F(xiàn)inancial Engineering Source Inc.金融研究員，交銀施羅德基金管理有限
公司固定收益部債券研究員、專戶投資部投資經(jīng)理、固定收益部助理總經(jīng)理
/基金經(jīng)理，光大保德信基金管理有限公司固定收益部固定收益投資總監(jiān)，
興證證券資產(chǎn)管理有限公司固定收益投資三部固收總監(jiān)。2018年8月加入財
通基金管理有限公司，曾任公司固定收益投資總監(jiān)兼固定收益部總監(jiān)、基金
經(jīng)理。
6、投資決策委員會成員：
（1）權(quán)益公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
金梓才先生，副總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)，權(quán)益公募投資部總經(jīng)理、基金
經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務(wù)負責人；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；
唐家偉先生，權(quán)益研究部副總經(jīng)理（主持工作），權(quán)益公募投資部基金
經(jīng)理。
（2）固收公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務(wù)負責人；
羅曉倩女士，固收投資部副總經(jīng)理，固收公募投資部負責人、基金經(jīng)理；
周岳先生，固收研究部負責人；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；
張婉玉女士，固收公募投資部基金經(jīng)理。
（3）量化與組合公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務(wù)負責人；
朱海東先生，量化投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理；
陳曦先生，組合投資部基金經(jīng)理；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理。
7、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦
理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
2、辦理基金備案手續(xù)。
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。
4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額
持有人分配收益。
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。
6、編制季度、中期和年度基金報告。
7、計算并公告各類基金凈值信息，確定各類基金份額申購、贖回價格。
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為。
12、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》
和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違
反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)
生。
2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的
內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益。
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵
守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)
會的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依
法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
（五）基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎勤勉的原則為
基金份額持有人謀取最大利益。
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益。
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會的有
關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息。
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的風險管理和內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機制覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各
級崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，
維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，
公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互
制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，
提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事的監(jiān)督職能，
嚴禁不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益
和公司合法權(quán)益。
公司管理層樹立內(nèi)控優(yōu)先的風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意
識，建立風險控制優(yōu)先、風險控制人人有責、一線人員第一責任的公司內(nèi)控
文化，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫
穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
公司建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，確保公司各項決
策、決議的執(zhí)行中，“執(zhí)行—復核”機制貫穿全程。各部門及崗位有明確的授
權(quán)分工、工作職責和業(yè)務(wù)流程，通過重要憑據(jù)傳遞及信息溝通制度，實現(xiàn)相
關(guān)部門、相關(guān)崗位之間的監(jiān)督制衡。
公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制。通過法律法規(guī)
培訓、制度教育、執(zhí)業(yè)操守教育和行為準則教育等，確保公司人員了解與從
業(yè)有關(guān)的法規(guī)與監(jiān)管部門規(guī)定，熟知公司相關(guān)規(guī)章制度、崗位職責與操作流
程，具備與崗位要求相適應(yīng)的操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風險評估
公司建立科學嚴密的風險評估體系，對公司的業(yè)務(wù)風險、人員風險、法
律風險和財務(wù)風險等進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。通過科
學的風險量化技術(shù)和嚴格的風險限額控制對投資風險實現(xiàn)定量分析和管理。
通過收集與投資組合相關(guān)的會計和市場數(shù)據(jù)，建立一個投資風險測評與績效
評估的信息技術(shù)平臺。由風險管理部定期向風險控制委員會和投資決策委員
會提交風險測評報告。
（3）內(nèi)控機制
公司全部的經(jīng)營管理決策，均按照明確成文的決策程序與規(guī)定進行，防
止超越或違反決策程序的隨意決策行為的發(fā)生。
操作層面上，公司依據(jù)自身經(jīng)營特點，以各崗位目標責任制為基礎(chǔ)形成
第一道內(nèi)控防線，以相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡形成第二道內(nèi)控
防線，以法律合規(guī)部、風險管理部、風險控制委員會、督察長對公司各機構(gòu)、
各部門、各崗位、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋形成第三道內(nèi)控防線，并建立
內(nèi)部違規(guī)違章行為的處罰機制。同時，按照分級管理、規(guī)范操作、有限授權(quán)、
業(yè)務(wù)跟蹤的原則，制定公司授權(quán)管理制度，并嚴格區(qū)分業(yè)務(wù)授權(quán)與管理授權(quán)。
（4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的
信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關(guān)的
信息，保證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。
（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
本公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的法律合規(guī)部，其中監(jiān)察稽核人員履行
內(nèi)部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)
督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的相關(guān)風
險，及時提出改進意見，促進公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員
具有相對的獨立性，定期不定期出具監(jiān)察稽核報告。
（6）風險管理
風險管理的工作覆蓋到全公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，以風險控制委員會為平
臺，從事前、事中、事后三個層面進行全面的風險管理。事前風險管理主要
通過風險管理部門介入公司的業(yè)務(wù)流程檢查、參加業(yè)務(wù)部門專題會議和進行
訪談的方式，不定期組織員工開展風險文化教育活動來提升風險防范意識；
事中風險控制則是對相關(guān)業(yè)務(wù)進行全程的跟蹤，以及實現(xiàn)業(yè)務(wù)人員風險控
制、業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、精細化來進行；事后風險管理則主要通過風險事件的
分析與總結(jié)來開展。公司層面的風險管理工作包括對公司投資風險、業(yè)務(wù)風
險、操作風險、信息系統(tǒng)風險、法律風險、合規(guī)風險的系統(tǒng)評估，對公司層
面的風險進行詳細的梳理，對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行解決。在投資風
險環(huán)節(jié)，針對不同產(chǎn)品所具有的特定投資風險進行量化研究和分析，超過閥
值由風險管理部門及時提醒業(yè)務(wù)部門，并根據(jù)風險管理制度的規(guī)定，報告相
關(guān)責任人；在業(yè)務(wù)風險環(huán)節(jié)，協(xié)助營銷部門和產(chǎn)品研究部門前瞻性地對新產(chǎn)
品的風險和結(jié)構(gòu)進行規(guī)劃和分析，對發(fā)現(xiàn)的問題及時與業(yè)務(wù)部門進行溝通和
了解，切實解決實際業(yè)務(wù)中所遇到的困難和問題；在操作風險環(huán)節(jié)，對公司
層面的制度、流程、系統(tǒng)和項目等方面，建立并完善風險控制機制，發(fā)現(xiàn)和
解決后臺運行中存在的問題，加強評估公司信息系統(tǒng)和信息系統(tǒng)安全風險。
風險管理工作主要由督察長管轄的風險管理部及法律合規(guī)部進行開展，
在組織結(jié)構(gòu)及報告制度上均獨立于公司日常的投資、運營部門。風險報告由
風險管理部及法律合規(guī)部進行調(diào)查取證和撰寫簽發(fā)，能保證報告獨立性與客
觀公正。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管
理層的責任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制
制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：江蘇銀行股份有限公司（簡稱“江蘇銀行”）
住所：江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
成立時間：2007年1月22日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：1835132.4463萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可〔2014〕619號
聯(lián)系人：楊寧
電話：025-58587833
2、主要人員情況
江蘇銀行托管業(yè)務(wù)條線現(xiàn)有員工近100名，來自于基金、券商、托管行
等不同的行業(yè)，具有會計、金融、法律、IT等不同的專業(yè)知識背景，團隊
成員具有較高的專業(yè)知識水平、良好的服務(wù)意識、科學嚴謹?shù)膽B(tài)度；部門管
理層有20年以上金融從業(yè)經(jīng)驗，精通國內(nèi)外證券市場的運作。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2014年，江蘇銀行先后獲得基金托管業(yè)務(wù)資格及保險資金托管業(yè)務(wù)資
格。江蘇銀行依靠嚴密科學的風險管理和內(nèi)部控制體系以及先進的營運系統(tǒng)
和專業(yè)的服務(wù)團隊，嚴格履行資產(chǎn)托管人職責，為境內(nèi)外廣大投資者、金融
資產(chǎn)管理機構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)。目前江蘇銀行
的托管業(yè)務(wù)產(chǎn)品線已涵蓋公募基金、信托計劃、基金專戶、基金子公司專項
資管計劃、券商資管計劃、產(chǎn)業(yè)基金、私募投資基金、QDII、QFII專戶資
產(chǎn)等。江蘇銀行將在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上開拓創(chuàng)新繼續(xù)完善各類托管產(chǎn)品線。江蘇
銀行同時可以為各類客戶提供現(xiàn)金管理、績效評估、風險管理等個性化的托
管增值服務(wù)。
（二）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部風險控制目標
（1）確保有關(guān)法律法規(guī)在托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴格的貫徹執(zhí)行；
（2）確保我行有關(guān)托管的各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程在托管業(yè)務(wù)中
得到全面嚴格的貫徹執(zhí)行；
（3）確保資產(chǎn)安全，保證托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。
2、內(nèi)部風險控制組織結(jié)構(gòu)由江蘇銀行內(nèi)審部和資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)的監(jiān)察
稽核人員構(gòu)成。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)
導下，依照有關(guān)法律規(guī)章，對業(yè)務(wù)的運行獨立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。
3、內(nèi)部風險控制原則
（1）全面性原則?！皩嵭腥珕T、全程風險控制方法”，內(nèi)部控制必須滲
透到托管業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的崗位，不能留有任何死角。
（2）預防性原則。必須樹立“預防為主”的管理理念，以業(yè)務(wù)崗位為主
體，從風險發(fā)生的源頭加強內(nèi)部控制，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各
種問題的產(chǎn)生。
（3）及時性原則。各團隊要及時建立健全各項規(guī)章制度，釆取有效措
施加強內(nèi)部控制。發(fā)現(xiàn)問題，要及時處理，堵塞漏洞。
（4）獨立性原則。托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機構(gòu)必須獨立于托管業(yè)務(wù)執(zhí)行機
構(gòu)，業(yè)務(wù)操作人員和檢查人員必須分開，以保證內(nèi)控機構(gòu)的工作不受干擾。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投
資運作。利用投資監(jiān)督系統(tǒng)，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對
基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并
定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作
所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金
管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制
指標進行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面
通知，與基金管理人進行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資
對象及交易對手等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，
對各基金投資運作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評
價，報送中國證監(jiān)會。
（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求
基金管理人進行解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
電話：021-2053 7888
傳真：021-6888 8169；021-6888 8661
聯(lián)系人：何亞玲
客戶服務(wù)電話：4008 209 888
公司網(wǎng)址：www.ctfund.com
財通基金微管家（微信號：ctfund88）
2、代銷機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有
關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)銷售本基金，依據(jù)實際情況增加或
減少銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示最新的銷售機構(gòu)名單。
（二）登記機構(gòu)
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
電話：021-2053 7888
聯(lián)系人：孫金
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：021-5115 0298
傳真：021-5115 0398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、范佳斐
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
公司電話：+86 (21) 22122888
公司傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦會計師：黃小熠、侯雯
業(yè)務(wù)聯(lián)系人：侯雯
六、基金的募集
（一）募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》、《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)法
律法規(guī)，并經(jīng)中國證監(jiān)會2018年3月27日證監(jiān)許可[2018]550號文準予注冊募
集。
（二）基金類型、運作方式及基金存續(xù)期間
1、基金類型：債券型
2、基金運作方式：契約型開放式
3、基金存續(xù)期間：不定期
（三）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者
和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的
其他投資人。
（四）基金份額面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（五）募集期及募集結(jié)果
本基金募集期為自2018年6月19日至2018年6月22日。經(jīng)會計師事務(wù)所驗
資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，基金募集期共募集
220,185,774.69份基金份額（其中包括利息轉(zhuǎn)份額4,308.87份），有效認購戶
數(shù)為276戶。
七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2018年
6月26日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人開始正式管理
本基金。
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中
予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)
會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并等，并召開基金
份額持有人大會進行表決，但基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，有權(quán)決定
終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管
理人在招募說明書或基金管理人網(wǎng)站列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增
減銷售機構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按
銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券
交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的
調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)
務(wù)辦理時間在相關(guān)公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)
務(wù)辦理時間在相關(guān)公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時
間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的
申購或者贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申
購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且注冊登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價
格為下一開放日該類基金份額申購、贖回的價格。
本基金A類基金份額已于2018年6月27日開始辦理日常申購業(yè)務(wù)，
于2018年7月27日開始辦理日常贖回業(yè)務(wù)。本基金C類基金份額于2024
年12月12日開始辦理日常申購和贖回業(yè)務(wù)。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基
金份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進
行順序贖回；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時
間、處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)
的具體規(guī)定為準。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸?
理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)
提出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，投資人
交付申購款項，申購成立；基金注冊登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金注冊登記機構(gòu)確認贖回
時，贖回生效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該
日）內(nèi)支付贖回款項。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故
障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因
素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖
回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支
付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為
申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金注冊登記機構(gòu)在T+1
日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2
日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的
確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷
售機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以注冊登記機構(gòu)的確
認結(jié)果為準。對于申購申請及申購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥
善行使合法權(quán)利。
4、如未來法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)對上述內(nèi)容另有規(guī)定，從其規(guī)定。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金注冊登記機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對
上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以
公告。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
（1）投資人通過直銷中心首次申購的最低金額為1元人民幣（含申購
費），追加申購最低金額為1元人民幣（含申購費）。已有認購本基金記錄
的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。通
過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷中心單筆申購最低金
額的限制，申購最低金額為單筆1元人民幣（含申購費）。
投資者通過代銷網(wǎng)點申購本基金份額單筆最低金額為10元人民幣（含
申購費）。
（2）基金份額持有人辦理贖回時，每筆贖回申請的最低份額為1份基
金份額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆交易類業(yè)
務(wù)（如贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）導致單個交易賬戶的基金份額余額少于
1份時，余額部分基金份額必須一同贖回。
（3）基金管理人有權(quán)對單個投資人累計持有的基金份額上限或累計持
有的基金份額占基金份額總數(shù)的比例上限進行限制。如本基金單一投資人累
計申購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人有權(quán)對
該投資人的申購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些申購申請有可
能導致投資人變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全
部或者部分申購申請。
（4）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影
響時，基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購
比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持
有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
（5）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額
和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）申購費用和贖回費用
1、本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取
申購費用。本基金A類基金份額的申購費率如下：
單筆申購金額（M） 申購費率
M＜100萬 0.80%
100萬≤M＜200萬 0.50%
200萬≤M＜500萬 0.30%
M≥500萬 每筆1000元
（注：M：申購金額；單位：元）
本基金A類基金份額的申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主
要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
2、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有
人贖回基金份額時收取。本基金A類基金份額的贖回費率如下：
持有期（Y） 贖回費率
Y 1.50%
7日≤Y 0.10%
Y≥30日 0
（注：贖回份額的持有期限，自基金合同生效日（含）或申購申請確認
日（含）起開始計算。）
本基金C類基金份額的贖回費率如下：
持有期（Y） 贖回費率
Y 1.50%
Y≥7日 0
（注：贖回份額的持有期限，自基金合同生效日（含）或申購申請確認
日（含）起開始計算。）
對持續(xù)持有期少于7日的基金份額持有人收取的贖回費用，全額計入基
金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于或等于7日的基金份額持有人收取的贖回費，贖
回費總額的25%計入基金財產(chǎn)，其余用于支付市場推廣、注冊登記費和其
他必要的手續(xù)費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并
最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根
據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活
動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理
人可以適當調(diào)低基金銷售費率。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定
價機制以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法
規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（七）申購份額與贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算：
申購的有效份額為凈申購金額除以當日該類基金份額凈值，有效份額單
位為份，申購份額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（1）A類基金份額申購份額的計算：
當申購費用適用比例費率時，申購份數(shù)的計算方法如下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
當申購費用為固定金額時，申購份數(shù)的計算方法如下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份數(shù)=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
例一：某投資人投資5,000.00元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)費率
為0.80%，假設(shè)申購當日的該類基金份額凈值為1.1280元，則其可得到的
申購份額為：
凈申購金額=5,000.00/（1+0.80%）=4,960.32元
申購費用=5,000.00-4,960.32=39.68元
申購份數(shù)=4,960.32/1.1280=4,397.45份
即：該投資人投資5,000.00元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當
日的該類基金份額凈值為1.1280元，則可得到4,397.45份該類基金份額。
（2）C類基金份額申購份額的計算：
C類基金不收取申購費。申購份額計算公式如下：
申購份額=申購金額/T日C類基金份額凈值
例二：某投資人投資100,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)
申購當日的該類基金份額凈值為1.0150元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=100,000.00/1.0150=98,522.17份
即：投資人投資100,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購
當日的該類基金份額凈值為1.0150元，則其可得到98,522.17份該類基金份
額。
2、本基金贖回金額的計算：
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并
扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元，計算公式：
贖回總金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入的方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（1）A類基金份額贖回金額的計算
例三：某基金份額持有人持有本基金10,000.00份A類基金份額滿二十
天后決定贖回，對應(yīng)的贖回費率為0.10%，假設(shè)贖回當日的該類基金份額凈
值是1.1480元，則可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=10,000.00×1.1480=11,480.00元
贖回費用=11,480.00×0.10%=11.48元
凈贖回金額=11,480.00-11.48=11,468.52元
即：該基金份額持有人持有本基金10,000.00份A類基金份額滿二十天
后贖回，假設(shè)贖回當日的該類基金份額凈值是1.1480元，則可得到的凈贖
回金額為11,468.52元。
（2）C類基金份額贖回金額的計算
例四：某基金份額持有人持有本基金10,000.00份C類基金份額滿五天
后決定贖回，假設(shè)贖回當日該類基金份額凈值為1.0560元，持有期為五天，
對應(yīng)的贖回費率為1.50%，則其可得到的贖回金額為：
贖回總金額=10,000.00×1.0560=10,560.00元
贖回費用=10,560.00×1.50%=158.40元
凈贖回金額=10,560.00-158.40=10,401.60元
即：該基金份額持有人持有10,000.00份C類基金基金份額五天后贖回，
假設(shè)贖回當日的該類基金份額凈值是1.0560元，則可得到的凈贖回金額為
10,401.60元。
3、基金份額凈值的計算：
本基金各類份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5
位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額
凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會
同意，可以適當延遲計算或公告。本基金A類基金份額、C類基金份額將
分別設(shè)置代碼，分別計算和公告基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停
接收投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基
金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會損害現(xiàn)有基金份額持有
人利益或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其
他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情
形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或注冊登記機構(gòu)的異常情
況導致基金銷售系統(tǒng)、基金登記結(jié)算系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)或證券登記結(jié)算系
統(tǒng)無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有
基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市
場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當采取暫停接受基金申購申請的措施。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項情形之一且基金管理人決定拒絕或
暫停申購時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公
告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在
暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付
贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停
接收投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基
金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、基金管理人接受某筆或某些贖回申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市
場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回
申請的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖
回款項時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基
金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申
請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)
上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請
贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消
除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是
發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況
或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請
時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難
或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值
造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總
份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，
應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份
額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消
贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回
為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖
回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的各類基
金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人
在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上
一開放日基金總份額的20%，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全
部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的
財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人有權(quán)先行對該
單個基金份額持有人超出20%的贖回申請實施延期辦理，而對該單個基金
份額持有人20%以內(nèi)（含20%）的贖回申請與其他基金份額持有人的贖回
申請，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情
況決定全額贖回或部分延期贖回，按上述（1）、（2）方式處理，具體見相
關(guān)公告。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或
取消贖回，具體按上述（2）方式處理。所有延期的贖回申請與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的各類基金份額凈值為基礎(chǔ)計
算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。具體見相關(guān)公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基
金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可
以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行
公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或
者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有
關(guān)處理方法，同時在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)
定媒介上刊登暫停公告。
2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布
最近1個開放日的各類基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公
告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆
時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基
金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的
轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制
定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。本基金A類基金份額已于
2018年7月27日開通了基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，本基金C類基金份額于2024年12
月12日開通了基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費率等具體規(guī)定
見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金注冊登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)
行等情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及注冊登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它
非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有
本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金
會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持
有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供基金注冊登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交
易過戶申請按基金注冊登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的
標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，
基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理
人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，
每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所
規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。本基金A類基金份額已于2018年
7月27日開通了定期定額投資業(yè)務(wù)，本基金C類基金份額于2024年12月
12日開通了定期定額投資業(yè)務(wù)，具體規(guī)則見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
（十六）基金的凍結(jié)和解凍
基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與
解凍，以及注冊登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)基金份額所產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被
凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有
人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由
注冊登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理
基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十八）其他業(yè)務(wù)
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金
業(yè)務(wù)，基金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十九）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)
袋機制”部分的規(guī)定。
九、基金的投資
（一）投資目標
在嚴格控制風險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求基金資產(chǎn)的
穩(wěn)健回報。
（二）投資范圍
本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國
債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、次級債、政府支持
機構(gòu)債券、政府支持債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存
款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、債券回購以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金持有的現(xiàn)金
以及到期日在1年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
（三）投資策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟增長、通貨膨脹、利率走勢和貨幣政策四個方面
的分析和預測，確定經(jīng)濟變量的變動對不同券種收益率、信用趨勢和風險的
潛在影響。本基金注重組合的流動性，在分析和判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、
市場利率走勢、信用利差狀況和債券市場供求關(guān)系等因素的基礎(chǔ)上，自上而
下確定大類債券資產(chǎn)配置和信用債券類屬配置，動態(tài)調(diào)整組合久期和信用債
券的結(jié)構(gòu)，依然堅持自下而上精選個券的策略，在獲取持有期收益的基礎(chǔ)上，
優(yōu)化組合的流動性。
1、久期調(diào)整策略
本基金根據(jù)中長期的宏觀經(jīng)濟走勢和經(jīng)濟周期波動趨勢，判斷債券市場
未來的走勢，并形成對未來市場利率變動方向的預期，動態(tài)調(diào)整組合的久期。
當預期收益率曲線下移時，適當提高組合久期，以分享債券市場上漲的收益；
當預期收益率曲線上移時，適當降低組合久期，以規(guī)避債券市場下跌的風險。
2、收益率曲線配置策略
本基金除了考慮系統(tǒng)性的利率風險對收益率曲線平移的影響之外，還將
考慮債券市場微觀因素對收益率曲線的影響，如歷史期限結(jié)構(gòu)、回購及市場
拆借利率等，形成一定階段內(nèi)的收益率曲線形狀變動趨勢的預測，據(jù)此調(diào)整
債券投資組合。當預期收益率曲線變陡時，本基金將采用子彈型策略；當預
期收益率曲線變平時，將采用啞鈴型策略。
3、信用債券投資策略
在投資市場選擇層面，本基金將在控制市場風險與流動性風險的前提
下，根據(jù)交易所市場和銀行間市場信用債券到期收益率相對變化、流動性情
況和市場規(guī)模等，相機調(diào)整不同市場的信用債券所占的投資比例。
在品種選擇層面，本基金將基于各品種信用債券類金融工具信用利差水
平的變化特征、宏觀經(jīng)濟預測分析和信用債券供求關(guān)系分析等，綜合考慮流
動性、絕對收益率等因素，采取定量分析和定性分析結(jié)合的方法，在各種不
同信用級別的信用債券之間進行優(yōu)化配置。
4、精選個券
本基金將利用公司內(nèi)部信用評級分析系統(tǒng)，針對發(fā)債主體和具體債券項
目的信用情況進行深入研究并及時跟蹤。主要內(nèi)容包括：公司管理水平和公
司財務(wù)狀況、債券發(fā)行人所處行業(yè)的市場地位及競爭情況，并結(jié)合債券擔保
條款、抵押品估值、選擇權(quán)條款及債券其他要素，對債券發(fā)行人信用風險和
債券的信用級別進行細致調(diào)研，并做出綜合評價，著重挑選信用評級被低估
以及公司未來發(fā)展良好，信用評級有可能被上調(diào)的券種。
5、杠桿策略
在綜合考慮債券品種的票息收入和融資成本后，在控制組合整體風險的
基礎(chǔ)上，當回購利率低于債券收益率時，買入收益率高于回購成本的債券，
通過正回購融資操作來博取超額收益，從而獲得杠桿放大收益。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)
成及質(zhì)量、提前償還率、風險補償收益和市場流動性等基本面因素，估計資
產(chǎn)違約風險和提前償付風險，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)
支持證券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過程，輔助采用數(shù)量化定價模型，
評估其內(nèi)在價值。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款
等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過
該證券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值
的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支
持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資
標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超
過基金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1
年，債券回購到期后不得展期；
（11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)
凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限
資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的
投資范圍保持一致；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（12）、（13）項另有約定外，因證券市場波
動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資
比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)
整。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比
例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略
應(yīng)當符合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合
同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后
的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機
制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托
管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事
會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每
半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則
本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行，無需經(jīng)基金份額持有人
大會審議。
（五）業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準：中債綜合（全價）指數(shù)收益率
中債綜合指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制并發(fā)布，該指數(shù)樣
本具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交易所市場等）、
不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），是中國目
前最權(quán)威，應(yīng)用也最廣的指數(shù)。中債綜合指數(shù)反映了債券全市場的整體價格
和投資回報情況，適合作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的
業(yè)績比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準時，經(jīng)
與基金托管人協(xié)商一致，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基
準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（六）風險收益特征
本基金是債券型基金，其預期風險與收益水平高于貨幣市場基金，低于
股票型基金和混合型基金，屬于證券投資基金中的中低風險、中低收益品種。
（七）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處
置變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機
制”部分的規(guī)定。
（八）基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導
性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶
責任。
基金托管人江蘇銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年4月21
日復核了本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核
內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計，本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31
日。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 1,023,231,234.52 99.95
其中：債券 1,023,231,234.52 99.95
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 523,555.54 0.05
8 其他資產(chǎn) 1,874.37 0.00
9 合計 1,023,756,664.43 100.00
2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有通過港股通機制投資的港股。
3報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。
4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 586,294,539.73 58.09
其中：政策性金融債 50,960,726.03 5.05
4 企業(yè)債券 252,965,819.17 25.06
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 183,970,875.62 18.23
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 1,023,231,234.52 101.39
5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 2280266 22吳城投專債 800,000 85,936,569.86 8.51
2 102480373 24湖交投MTN001 800,000 81,320,263.01 8.06
3 102383322 23湖州經(jīng)開MTN003 700,000 72,052,281.10 7.14
4 220406 22農(nóng)發(fā)06 500,000 50,960,726.03 5.05
5 2420037 24湖州銀行綠色債 500,000 50,609,397.26 5.01
6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨合約。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金不投資股指期貨。
10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1本期國債期貨投資政策
本基金暫不投資國債期貨。
10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨合約。
10.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未持有國債期貨合約。
11投資組合報告附注
11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
11.2報告期內(nèi)，本基金投資的前十名股票中，沒有超出基金合同規(guī)定的備選
股票庫之外的股票。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 1,874.37
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 -
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 1,874.37
11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。
11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，本報告中涉及比例計算的分項之和與合計項之間
可能存在尾差。
十、基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不
代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金
的招募說明書。
（一）基金凈值表現(xiàn)
基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
財通匯利債券A凈值表現(xiàn)
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2018年6月26日-2018年12月31日 3.21% 0.05% 2.90% 0.06% 0.31% -0.01%
2019年1月1日-2019年12月31日 4.79% 0.05% 1.31% 0.05% 3.48% 0.00%
2020年1月1日-2020年12月31日 2.87% 0.06% -0.06% 0.09% 2.93% -0.03%
2021年1月1日-2021年12月31日 3.28% 0.03% 2.10% 0.05% 1.18% -0.02%
2022年1月1日-2022年12月31日 1.09% 0.07% 0.51% 0.06% 0.58% 0.01%
2023年1月1日-2023年12月31日 4.89% 0.03% 2.06% 0.04% 2.83% -0.01%
2024年1月1日-2024年12月31日 4.40% 0.05% 4.98% 0.09% -0.58% -0.04%
2025年1月1日-2025年3月31日 -0.07% 0.04% -1.19% 0.11% 1.12% -0.07%
自基金合同生效起至今（2018年6月26日-2025年3月31日） 27.12% 0.05% 13.20% 0.07% 13.92% -0.02%
財通匯利債券C凈值表現(xiàn)
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2024年12月12日-2024年12月31日 0.22% 0.04% 1.17% 0.18% -0.95% -0.14%
2025年1月1日-2025年3月31日 0.02% 0.04% -1.19% 0.11% 1.21% -0.07%
自增加C類基金份額起至今（2024年12月12日-2025年3月31日） 0.24% 0.04% -0.51% 0.12% 0.75% -0.08%
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比
較基準收益率變動的比較
注：(1)本基金合同生效日為2018年06月26日；
(2)本基金建倉期為自基金合同生效起6個月內(nèi)，建倉期結(jié)束時，本基金各
項資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定；
(3)本基金自2024年12月12日起增加C類基金份額，相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)
期計算。
十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)
收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證
券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金注冊登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基
金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并
由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋恕⒒鹱缘怯洐C構(gòu)和基金銷
售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)
行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，
基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金
財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管
理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值原則
對于存在活躍市場的情況下，以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日
的公允價值；對于活躍市場報價未能代表計量日公允價值的情況下，對市場
報價進行調(diào)整以確定計量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很
少的情況下，則采用估值技術(shù)確定其公允價值。
（四）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市實行凈價交易的債券，選取估值日第三方估值機構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。
（2）交易所市場上市未實行凈價交易的債券，按照每日收盤價減去債
券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，
且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去該
債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值；如最近交易日后經(jīng)
濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因
素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
2、處于未上市期間的有價證券的估值：
（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估
值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市
場的情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估
值；對于活躍市場報價未能代表計量日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進
行調(diào)整，確認計量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情
況下，則采用估值技術(shù)確定公允價值。在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的
情況下，按成本估值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)
提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品
種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈
價估值。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當日）
后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上
市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率
不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本
估值。
4、本基金存入銀行或其他金融機構(gòu)的各種款項以本金列示，按協(xié)議或
約定利率逐日確認利息收入。
5、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分
別估值。
6、本基金可以采用第三方估值機構(gòu)按照上述公允價值確定原則提供的
估值價格數(shù)據(jù)。
7、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確保基金估值的公平性。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價
格估值。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方
法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，
應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意
見，按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）估值程序
1、本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值。各
類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類
基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)
估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤
后，由基金管理人對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)
估值的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4
位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機
構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受
損失的，過錯的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）
的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、下達指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)
現(xiàn)有技術(shù)水平不能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述原
則執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其
他差錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，
但因該差錯取得不當?shù)美漠斒氯巳詰?yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方
應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責
任方承擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造
成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方
已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，
則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人
進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失
負責，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x
務(wù)。但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒?
人不返還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），
則估值錯誤責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對
獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美?
當事人已經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的
賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支
付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的
方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤
發(fā)生的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的
損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方
進行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)
的，由基金注冊登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行
確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以
糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通
報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的
0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告、通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要
進行賠償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責
任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：
①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人
的建議執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人
負責賠付。
②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，
由此給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金
支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托
管人按照過錯程度各自承擔相應(yīng)的責任。
③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重
新計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情
形，以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成
的損失，由基金管理人負責賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額
等），進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)
的損失，由基金管理人負責賠付。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計
算尾差，以基金管理人計算結(jié)果為準。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價
值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致的，應(yīng)當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（八）基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人
負責進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)
凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果
復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（十）特殊情況的處理
1、基金管理人按估值方法的第8項進行估值時，所造成的誤差不作為
基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
2、由于證券交易場所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他
不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的
措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基
金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極
采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入
扣除相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益
后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利
潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情
況進行收益分配，具體分配方案以公告為準，若基金合同生效不滿3個月可
不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選
擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為對應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資
者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對A
類和C類基金份額分別選擇不同的分紅方式；同一投資人持有的同一類別
的基金份額只能選擇一種分紅方式；如投資者在不同銷售機構(gòu)選擇的分紅方
式不同，注冊登記機構(gòu)將以投資者最后一次選擇的分紅方式為準；
3、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分
配基準日的任一類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后
均不能低于面值；
4、本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可
能有所不同。同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基
金收益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2
日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）
的時間不得超過15個工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承
擔。當投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費
用時，基金注冊登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別
的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
十四、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、從C類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的銷售服務(wù)費；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的
計算方法如下：
H=E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
與基金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定
節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費
的計算方法如下：
H=E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
與基金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休
假等，支付日期順延。
3、銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費
年費率為0.20%。
銷售服務(wù)費計提的計算公式如下，按C類基金份額基金資產(chǎn)凈值計提：
H=E×0.20%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，
由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復
核后于次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金
管理人支付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4-10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支
付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支
出或基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用
的項目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列
支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但
不得收取管理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法
規(guī)執(zhí)行。
十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募
集的會計年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個
會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日
常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行
核對并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財
務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。
更換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披
露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)
生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持
有人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和
非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照
法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、
準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基
金信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，
并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開
披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行
為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文
字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義
的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人
民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同、基金托管協(xié)議
（1）基金合同是界定基金合同當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部
事項，說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭
示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編
制、披露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金合同生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品
資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當?shù)禽d在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)
品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止
運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及
基金運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并
在披露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載
基金合同生效公告。
4、基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈
值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開
放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的
各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明各類基
金份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能
夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，
將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊
上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》
規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報
告，將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報
刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定
報刊上。
基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組
合資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影
響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份
額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)會認定
的特殊情形除外。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告
書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會
計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、
估值等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復
核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人
的實際控制人；
（8）基金募集期延長；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管
部門負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金
管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變
動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行
為受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人
因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股
股東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)
承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形
除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、
計提方式和費率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點
五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回
款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）增加、取消或者調(diào)整基金份額類別設(shè)置、變更收費方式或者停止
現(xiàn)有基金份額的銷售及對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；
（22）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回
等重大事項時；
（23）基金管理人采用擺動定價機制進行估值時；
（24）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金
份額的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公
開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以
公告。
10、清算報告
基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提
示性公告登載在規(guī)定報刊上。
11、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證
券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持
證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)
支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大
小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
12、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金
合同和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的
規(guī)定。
13、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部
門及高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金
信息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約
定，對基金管理人編制的各類基金份額的基金凈值信息、各類基金份額申購
贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清
算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書
面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家披露信息的報刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披
露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當自中國證
監(jiān)會規(guī)定之日起，按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重
大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為
投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、
不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要
求應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費
用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書
的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后
10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法
律法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信
息：
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、不可抗力；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
十七、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日
內(nèi)聘請側(cè)袋機制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份
額為基礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購
申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅
辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回
和轉(zhuǎn)換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶
份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購
和贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適
用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超
過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比
例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主
袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡顿Y運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋
賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬
戶投資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投
資操作。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進
行估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋
賬戶的會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準則》的相關(guān)要求。
（五）實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值
作為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
3、側(cè)袋賬戶計提托管費。側(cè)袋賬戶的托管費按前一日側(cè)袋賬戶資產(chǎn)凈
值的0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H=E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的側(cè)袋賬戶托管費
E為前一日的側(cè)袋賬戶基金資產(chǎn)凈值
側(cè)袋賬戶托管費每日計提，逐日累計，待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后由基金管理人
與基金托管人核對一致后，基金管理人向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托
管人進行支付。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理
人應(yīng)當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)
等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人
都應(yīng)當及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋
賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照
相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘請
符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審
計意見。
（七）側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投
資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值
信息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)
袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編
制。會計師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制
運行相關(guān)的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
十八、風險揭示
（一）市場風險
本基金為證券投資基金，證券市場的變化將影響到基金的業(yè)績。因此，
宏觀和微觀經(jīng)濟因素、國家政策、市場變動、行業(yè)與個券業(yè)績的變化、投資
人風險收益偏好和市場流動程度等影響證券市場的各種因素將影響到本基
金業(yè)績，從而產(chǎn)生市場風險，這種風險主要包括：
1、經(jīng)濟周期風險：隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，國家經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、
行業(yè)及上市公司的盈利水平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行
業(yè)的走勢。
2、政策風險：因國家的各項政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、
地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生變化，導致證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風
險。
3、利率風險：當金融市場利率水平變化時，將會引起債券的價格和收
益率變化，進而影響基金的凈值表現(xiàn)。
4、信用風險：基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，
或者不能履行合約規(guī)定的其它義務(wù)，或者其信用等級降低，將會導致債券價
格下降，進而造成基金資產(chǎn)損失。
5、再投資風險：該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時，基
金所持有的債券價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利
息收入進行再投資將獲得較低的收益率，再投資的風險加大；反之，當市場
利率上升時，基金所持有的債券價格會下降，利率風險加大，但是利息的再
投資收益會上升。
6、購買力風險：基金投資于債券所獲得的收益將主要通過現(xiàn)金形式來
分配，而現(xiàn)金可能受通貨膨脹的影響以致購買力下降，從而使基金的實際收
益下降。
（二）管理風險
1、在基金管理運作中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能
等，會影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影
響基金收益水平。對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從
而影響基金收益水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會
影響基金收益水平。
（三）估值風險
本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率風險，或經(jīng)濟環(huán)
境發(fā)生重大變化時，在一定時期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)凈值?；鸸芾?
人和基金托管人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因
素，調(diào)整最近交易市價，使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更公允地反映基金資產(chǎn)價
值，確?；鹳Y產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實質(zhì)性的損害。
（四）流動性風險
本基金為契約型開放式基金，基金規(guī)模將隨著基金投資者對基金份額的
申購和贖回而不斷波動。基金投資者的連續(xù)大量贖回可能使基金資產(chǎn)難以按
照預先期望的價格變現(xiàn)，而導致基金的投資組合流動性不足；或者投資組合
持有的證券由于外部環(huán)境影響或基本面發(fā)生重大變化而導致流動性降低，造
成基金資產(chǎn)變現(xiàn)的損失，從而產(chǎn)生流動性風險。
1、本基金的申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購
與贖回”章節(jié)。
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國
債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、次級債、政府支持
機構(gòu)債券、政府支持債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存
款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、債券回購以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較
好的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國
內(nèi)依法發(fā)行上市的債券等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券
方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險
相對可控。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托
管人協(xié)商一致后，將運用多種流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調(diào)
整，以應(yīng)對流動性風險，保護基金份額持有人的利益，包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請；
（3）延緩支付贖回款項；
（4）中國證監(jiān)會認可的其他措施。
具體措施，詳見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中“（十）
巨額贖回的情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對基金份額持有
人巨額贖回的情形時，基金管理人將以保障基金份額持有人合法權(quán)益為前
提，按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接
受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫停估值、擺動定價、
實施側(cè)袋機制等流動性風險管理工具作為輔助措施?；鸸芾砣藢κ褂酶?
類流動性風險管理工具而導致的風險進行監(jiān)測和評估，與基金托管人協(xié)商一
致后方可使用。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的申購贖回
申請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將依照法律法規(guī)及基
金合同的約定進行操作，保障基金份額持有人的合法權(quán)益。
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋
賬戶進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目
的在于有效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止
披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開
放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同
時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大
幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管
理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也
不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終
變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋
機制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時
僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，因此本
基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
（五）本基金特有風險
本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
債券的特定風險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投
資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波
動等因素的影響，可能存在所選投資標的的成長性與市場一致預期不符而造
成個券價格表現(xiàn)低于預期的風險。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，這類證券的風險主要與資產(chǎn)質(zhì)量
有關(guān)，比如債務(wù)人違約可能性的高低、債務(wù)人行使抵消權(quán)可能性的高低，資
產(chǎn)收益受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟環(huán)境變化
的相關(guān)性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風險小，
反之則風險高。
（六）其他風險
1、技術(shù)風險
當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異
常情況，可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)
癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及
時傳輸?shù)蕊L險。
2、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險，以及
證券市場、基金管理人及基金代銷機構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而
產(chǎn)生影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風險。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后
變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自表決通過后生效，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基
金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、
清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對
清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，若遇基金持有證券出現(xiàn)長期休市、
停牌或其他流通受限的情形除外。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的該類基金份額比例進行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財產(chǎn)清
算后剩余資產(chǎn)具有同等的分配權(quán)。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事
務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基
金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)
另有規(guī)定的從其規(guī)定。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管
理基金財產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金服務(wù)機構(gòu)，對基金服務(wù)機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督
和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金注冊登記機構(gòu)辦理基金
登記業(yè)務(wù)并獲得基金合同規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金
的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利
或者實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為
辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專
業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制
度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同
基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價
格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值
信息，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度、中期和年度基金報告；
（11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基
金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露，因向?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其
他相關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，
并且保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證
監(jiān)會并通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有
關(guān)基金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)?
施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存
款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管
基金財產(chǎn)；
（2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反
基金合同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損
失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需
賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠
的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制
度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以
及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核
算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面
相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)
憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照基金合同的約
定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、
基金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15
年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收
益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證
監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人
的權(quán)利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人
大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人
大會審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行
為依法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人
的義務(wù)包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的
投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授
權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的同
一類別每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金未設(shè)立基金份額持有人大會的日常機構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持
有人大會的日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)立按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同另有規(guī)定外，當出現(xiàn)或需要決
定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或調(diào)高銷售服務(wù)費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的
基金份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同
一事項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對現(xiàn)有基金份額持有人利
益無實質(zhì)不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后
修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)
低贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對基金合同進行修改；
（4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）增加、取消或者調(diào)整基金份額類別設(shè)置、變更收費方式或者停止
現(xiàn)有基金份額的銷售及對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；
（6）在不違反法律法規(guī)、基金合同以及在不損害已有基金份額持有人
權(quán)益的前提下，基金管理人、注冊登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定
或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（7）在不違反法律法規(guī)、基金合同以及在不損害已有基金份額持有人
權(quán)益的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管
理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是
否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面
決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必
要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)
召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議。基金管
理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出
具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%
以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管
人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否
召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管
人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，
基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要
求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨
或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，
并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份
額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式
和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒
介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限
和代理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議
通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機
關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點
對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基
金管理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有
人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進
行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、
監(jiān)管機關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明
委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基
金份額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決
效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委
托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
基金合同和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的
登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯
示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六
個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金
份額持有人大會，應(yīng)當有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有
人或其代理人參加，方可召開。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以
書面形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方
式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告。
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集
人，則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召
集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機
關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效
力。
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六
個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金
份額持有人大會，應(yīng)當有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有
人或其代理人參加，方可召開。
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表
他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書
面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授
權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊
機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額
持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式召開，基金份額持有人也可以采用
網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席
會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具
體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修
改、決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修
改應(yīng)當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序
確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形
成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人
授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主
持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由
出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸?
理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持
有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員
姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、
委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表
決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有同等表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人
所持表決權(quán)的2/3以上（含2/3）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會
或本合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、
終止基金合同、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投
資者，表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳
不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有
人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當
分開審議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通
知為準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的
主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選
舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票
人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管
人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會
的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名
基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，
不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持
人當場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果
有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人
應(yīng)當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當
場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不
出席大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在
基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的
監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧?
托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)
果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證
監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果
采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書
全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持
有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、
基金管理人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持
有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，
但若相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主
袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表
相關(guān)基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)
益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金
份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之
一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份
額小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額
持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的
基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額
的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大
會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
二分之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)
的三分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持
有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，
但若相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主
袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表
相關(guān)基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)
益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金
份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之
一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份
額小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額
持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的
基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額
的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大
會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
二分之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)
的三分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召
開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)
基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變
更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自表決通過后生效，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基
金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、
清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對
清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，若遇基金持有證券出現(xiàn)長期休市、
停牌或其他流通受限的情形除外。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的該類基金份額比例進行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財產(chǎn)清
算后剩余資產(chǎn)具有同等的分配權(quán)。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事
務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基
金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)
另有規(guī)定的從其規(guī)定。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲
裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲
裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。仲裁費
用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有規(guī)定。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
法定代表人：吳林惠
設(shè)立日期：2011年6月21日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2011】840號
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)
務(wù)。【企業(yè)經(jīng)營涉及行政許可的，憑許可證件經(jīng)營】
注冊資本：貳億元人民幣
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-2053 7888
（二）基金托管人
名稱：江蘇銀行股份有限公司（簡稱：江蘇銀行）
住所：中國江蘇省南京市中華路26號（郵編210005）
辦公地址：中國江蘇省南京市中華路26號（郵編210005）
法定代表人：葛仁余
成立時間：2007年1月22日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可【2014】619號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府
債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從
事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項業(yè)務(wù)；提供保管箱服
務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)；經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
注冊資本：1,835,132.4463萬元
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的
約定，對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國
債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、次級債、政府支持
機構(gòu)債券、政府支持債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存
款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、債券回購以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金持有的現(xiàn)金
以及到期日在1年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和核查的義務(wù)自基金合同生效
日起開始履行。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的
約定，對基金投資、融資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
2）本基金應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年
以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該
證券的10%；
5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支
持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持
證券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標
準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1
年，債券回購到期后不得展期；
11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資
產(chǎn)的投資；
13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投
資范圍保持一致；
14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第2）、9）、12）、13）項另有約定外，因證券市場波動、證
券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比
例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略
應(yīng)當符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合
同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后
的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，
對基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3）從事承擔無限責任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機
制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托
管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事
會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每
半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則
本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行，無需經(jīng)基金份額持有人
大會審議。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，
對基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
1）基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市
場交易對手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或回函確認
收到該名單。基金管理人應(yīng)定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手
的名單進行更新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或書面回函確
認，新名單自基金托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易
對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。
基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管
理人參與銀行間市場交易的交易是否符合交易對手庫進行監(jiān)督。
2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責任控制交易對手的資信風
險，由于交易對手資信風險引起的損失，基金管理人應(yīng)當負責向相關(guān)責任人
追償，基金托管人不承擔責任。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，
對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合
同的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，
基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行
監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確保
基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。
2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)
另行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令
傳達與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的
開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責，保護基金份額持有人的合
法權(quán)益。
3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查、
復核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托
管職責。
4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基
金法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、
支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
（6）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金投資其他方面進行監(jiān)督。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基
金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及
收入確認、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)
績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自
將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任
何責任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定
時間內(nèi)答復并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》
及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面或雙方
約定的其他形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核
對，并以電話或書面形式向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進
行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未
能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)
定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，
并及時向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金
管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管
理人對基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基
金托管人是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及債
券托管賬戶等投資所需賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否
按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等
行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；?
金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料
以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復并改
正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金
資產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息
等違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書
面形式通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并
以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知
事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)
事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按
照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應(yīng)積極配合提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得
自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（2）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券
托管賬戶等投資所需賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財
產(chǎn)的完整和獨立。
（5）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收
資產(chǎn)，如基金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到
賬日期信息的，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金
托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時
通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)
負責向有關(guān)當事人追償基金的損失。
（二）基金合同生效時募集資產(chǎn)的驗證
（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)
機構(gòu)開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總
額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等
有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2
名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將募
集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，基金托
管人在收到資金當日出具相關(guān)證明文件。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基
金管理人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)當予以必要的協(xié)助和配合。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬
戶，并根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計息。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不
限于投資、支付贖回金額、支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶
進行。
（3）本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的
需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳璞净鸬拿x開立其他任何銀行存
款賬戶；亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人
民幣銀行賬戶結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》、《人民幣
利率管理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有
限責任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；
亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金托管人通過中國證券登記結(jié)算有限責任公司進行證券交易資金的
結(jié)算?；鹜泄苋艘员净鸬拿x在托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算
的二級結(jié)算備付金賬戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
（1）基金合同生效后，基金托管人負責在中央國債登記結(jié)算有限責任
公司和銀行間市場清算所股份有限公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，
基金管理人給與必要的配合，由基金托管人負責基金的債券及資金的清算。
在上述手續(xù)辦理完畢后，由基金托管人向人民銀行進行報備?；鸸芾砣素?
責申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在中國外
匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易賬戶。
（2）基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場
債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本由基金托管人保管，協(xié)議副本由基金管理人保存。
（六）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事
其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)
助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬
戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的
保管
實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)
讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋?
以外機構(gòu)實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責任。
銀行存款定期存款證實書等有價憑證由基金托管人負責保管。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基
金托管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)
定外，基金管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證持有
二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件，基金管理人應(yīng)及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家
有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋
授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件
不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。本基金A類基金
份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值。各類基金份額凈值是指計
算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金總份額后的價值。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值，經(jīng)基金
托管人復核，按規(guī)定公告。
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》及其他法
律、法規(guī)的規(guī)定。基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，
基金托管人復核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
凈值計算結(jié)果復核后，將復核結(jié)果反饋給基金管理人，由基金管理人對基金
份額凈值予以公布。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金管理人可委托基金注冊登記機構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊。
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的
基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束并確認認購申請后的基金份
額持有人名冊、基金份額持有人大會權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、每
年最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金注冊登記機構(gòu)負責編制和
保管，并對基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供
基金份額持有人名冊。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10
個工作日內(nèi)向基金托管人提供由注冊登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會權(quán)益登記日后5個工作日內(nèi)向
基金托管人提供由注冊登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管
人提供由注冊登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（四）除上述約定時間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理
人商議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由注冊登記機構(gòu)編制的基金
份額持有人名冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光
盤備份，保存期限為15年，法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的
其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無
法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。
七、爭議解決方式
各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)
友好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)將爭議提交中國
國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會進行仲裁，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟
貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁
各方當事人均具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有規(guī)定。
爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，
繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金
份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報中國
證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或
因其他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或
因其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)。
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)
定的終止事項。
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
對基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人及銷售機構(gòu)提供，以下是基金
管理人提供的主要服務(wù)內(nèi)容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場
的變化，有權(quán)在符合法律法規(guī)的前提下，增加和修改相關(guān)服務(wù)項目。如因系
統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導致下述服務(wù)無法提供，基金管理人不承擔
任何責任。
（一）持有人注冊登記服務(wù)
基金管理人自行或委托登記機構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸸?
理人將敦促基金登記機構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及
時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；
基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人名冊的管理；權(quán)益分配時紅利的登
記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。
（二）持有人通知服務(wù)及對賬單服務(wù)
1、通知基金份額持有人的內(nèi)容包括短信賬單、電子對賬單等服務(wù)。對于
訂制手機短信對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月向賬單期內(nèi)有
份額余額的基金份額持有人發(fā)送，方便基金份額持有人快速獲得賬戶信息。
對于訂制電子對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月或每年通過
E-MAIL向賬單期內(nèi)有交易或期末有余額的基金份額持有人發(fā)送上個月或年
度基金交易對賬單，以方便基金份額持有人快速獲得交易信息，電子郵件地
址及手機號碼不詳?shù)?、微信未綁定或取消關(guān)注的除外。
2、紙質(zhì)賬單服務(wù)：基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務(wù)方式，
但繼續(xù)為有需求的基金份額持有人提供紙質(zhì)賬單服務(wù)，基金份額持有人可通
過客戶服務(wù)熱線電話（400-820-9888）訂制紙質(zhì)賬單。
（三）在線服務(wù)
通過基金管理人網(wǎng)站（www.ctfund.com）或微信公眾號（可搜索“財通基
金微管家”或“ctfund88”），投資人可獲得如下服務(wù)：
1、查詢服務(wù)
機構(gòu)投資者通過基金管理人網(wǎng)站，個人投資者通過基金管理人網(wǎng)站或微信
公眾號，可享有基金交易查詢、賬戶查詢和相關(guān)基金信息查詢等服務(wù)。
2、網(wǎng)上交易服務(wù)
個人投資者可通過基金管理人網(wǎng)站或微信公眾號辦理開戶、認購/申購、
贖回及信息查詢等業(yè)務(wù)。有關(guān)基金管理人電子直銷具體規(guī)則請參見基金管理
人網(wǎng)站相關(guān)公告和業(yè)務(wù)規(guī)則。
3、信息資訊服務(wù)
基金份額持有人可以利用基金管理人網(wǎng)站等獲取基金和基金管理人依法
披露的各類信息，包括基金的法律文件、基金公告、定期報告和基金管理人
最新動態(tài)等各類資料。
（四）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供24小時自動語音查詢服務(wù)及在線智能客服。基金份額持
有人可進行基金賬戶余額、申購與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查
詢。
客戶服務(wù)中心提供每周五天，每天不少于8小時的人工咨詢服務(wù)?；鸱?
額持有人可通過客服熱線電話（400-820-9888）及在線人工客服享受業(yè)務(wù)咨
詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、對賬單寄送地址資料修改等專項服務(wù)。
（五）投資者投訴受理服務(wù)
基金份額持有人可以通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點或基金管理人客服熱線電話、信
函及電子郵件等形式對基金管理人或銷售網(wǎng)點所提供的服務(wù)進行投訴。
客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、信函投訴是主要投訴受理渠道，現(xiàn)場
投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，由各銷售機構(gòu)和基金管理人分別管理。
基金管理人客服熱線電話：400-820-9888；客服郵箱：service@ctfund.com。
（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上
述方式及時聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解本招
募說明書，并同意全部內(nèi)容。
二十三、其他應(yīng)披露事項
以下信息披露事項已通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介以及基金管理人的公司
網(wǎng)站（www.ctfund.com）進行公開披露。
1、2024年06月07日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停海銀基
金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
2、2024年06月14日披露了《關(guān)于江蘇天鼎證券投資咨詢有限公司終
止代理銷售財通基金管理有限公司旗下基金的公告》；
3、2024年06月29日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金更新
招募說明書（2024年06月29日公告）》；
4、2024年06月29日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金基金
產(chǎn)品資料概要更新（2024年06月29日公告）》；
5、2024年07月18日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金2024
年第2季度報告》；
6、2024年07月26日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停北京廣
源達信基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
7、2024年07月30日披露了《財通基金管理有限公司旗下公開募集證
券投資基金2024年風險評價結(jié)果的公告》；
8、2024年08月10日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金分紅
公告》；
9、2024年08月31日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金2024
年中期報告》；
10、2024年09月19日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停和信
證券投資咨詢股份有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
11、2024年09月24日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停上海
匯付基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
12、2024年10月17日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金分
紅公告》；
13、2024年10月18日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停北京
虹點基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
14、2024年10月24日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金2024
年第3季度報告》；
15、2024年10月25日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停武漢
佰鯤基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
16、2024年11月01日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停方德
保險代理有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；
17、2024年11月07日披露了《關(guān)于財通匯利純債債券型證券投資基
金暫停個人投資者申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》；
18、2024年11月29日披露了《關(guān)于乾道基金銷售有限公司終止代理
銷售財通基金管理有限公司旗下基金的公告》；
19、2024年12月07日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于旗下財通
匯利純債債券型證券投資基金增加C類基金份額并相應(yīng)修改法律文件的公
告》；
20、2024年12月07日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金基
金合同（2024年12月07日公告）》；
21、2024年12月07日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金托
管協(xié)議（2024年12月07日公告）》；
22、2024年12月07日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金更
新招募說明書（2024年12月07日公告）》；
23、2024年12月07日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金基
金產(chǎn)品資料概要更新（2024年12月07日公告）》；
24、2024年12月12日披露了《關(guān)于財通匯利純債債券型證券投資基
金暫停大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》；
25、2024年12月17日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于財通匯利
純債債券型證券投資基金C類基金份額銷售服務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告》；
26、2025年01月22日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金2024
年第4季度報告》；
27、2025年02月18日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于提高財通
匯利純債債券型證券投資基金份額凈值精度的公告》；
28、2025年03月29日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金2024
年年度報告》；
29、2025年03月31日披露了《財通基金管理有限公司旗下公募基金
通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度）》；
30、2025年04月22日披露了《財通匯利純債債券型證券投資基金2025
年第1季度報告》；
31、2025年05月30日披露了《關(guān)于民商基金銷售（上海）有限公司
終止代理銷售財通基金管理有限公司旗下基金的公告》。
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所、注冊登
記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)處，投資者可在營業(yè)時間免費查閱?；鹜顿Y者在支
付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得招募說明書的復印件。對投資者按上述方
式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的
內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.ctfund.com）查閱和下
載招募說明書。
二十五、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準予財通匯利純債債券型證券投資基金募集注冊的文件。
2、《財通匯利純債債券型證券投資基金基金合同》。
3、《財通匯利純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
（二）存放地點
備查文件存放于基金管理人和基金托管人的住所。
（三）查閱方式
投資者可到基金管理人和基金托管人的辦公場所、營業(yè)場所及網(wǎng)站免費
查閱備查文件。
財通基金管理有限公司
二〇二五年六月二十七日
財通匯利純債債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年06月27日公告）.pdf