鑫元基金管理有限公司鑫元永利債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）
鑫元基金管理有限公司
鑫元永利債券型證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第1號）
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
基金托管人：江蘇銀行股份有限公司
二〇二五年六月
重要提示
鑫元永利定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金于2017年12月8日經(jīng)中國
證監(jiān)會證監(jiān)許可[2017]2243號文注冊募集，2018年9月7日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)
許可[2018]1448號文準予變更注冊為鑫元永利債券型證券投資基金（以下簡稱
“基金”或“本基金”）。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的
價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。
投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀本招募說明書，全
面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，充分考慮投資者自身的風險承受能力，并
對認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策?；鸸?
理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基
金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混
合型基金和股票型基金。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，
投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險
承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體
政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別
證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風
險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險等。
本基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)
生交收違約，或由于中小企業(yè)私募債券信用質量降低導致價格下降，可能造成
基金財產(chǎn)損失。此外，受市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，中小企業(yè)私募債券
可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風
險，從而對基金收益造成影響。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相
應程序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”
等有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并
不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基
金啟用側袋機制時的特定風險。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
基金管理人管理的其它基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；?
金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但
不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書已經(jīng)基金托管人復核。本招募說明書所載內容截止日為2025
年6月27日，有關財務數(shù)據(jù)、凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日。
目錄
重要提示..............................................................................................................2
第一部分緒言..................................................................................................5
第二部分釋義..................................................................................................6
第三部分基金管理人....................................................................................11
第四部分基金托管人....................................................................................20
第五部分相關服務機構................................................................................23
第六部分基金的募集....................................................................................26
第七部分基金合同的生效............................................................................27
第八部分基金份額的申購與贖回................................................................28
第九部分基金的投資....................................................................................40
第十部分基金的業(yè)績......................................................................................51
第十一部分基金的財產(chǎn)................................................................................53
第十二部分基金資產(chǎn)估值............................................................................54
第十三部分基金的收益與分配....................................................................59
第十四部分基金的費用與稅收....................................................................61
第十五部分基金的會計與審計....................................................................64
第十六部分基金的信息披露........................................................................65
第十七部分風險揭示....................................................................................73
第十八部分側袋機制....................................................................................78
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算............................82
第二十部分基金合同的內容摘要................................................................84
第二十一部分托管協(xié)議的內容摘要..........................................................109
第二十二部分對基金份額持有人的服務..................................................127
第二十三部分其他應披露事項....................................................................129
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式............................................132
第二十五部分備查文件..............................................................................133
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦
法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性
風險管理規(guī)定》”）及其他有關規(guī)定以及《鑫元永利債券型證券投資基金基金
合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集?；鸸芾砣藳]有委托或
授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任
何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合
同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。本基金投資人自依基金合同
取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同當事人，其持有本基金份
額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解本基金份額持有人
的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語具有以下含義：
1、基金或本基金：指鑫元永利債券型證券投資基金
2、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司
3、基金托管人：指江蘇銀行股份有限公司
4、基金合同：指《鑫元永利債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同
的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《鑫元永利債券
型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《鑫元永利債券型證券投資基金招募說
明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《鑫元永利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《鑫元永利債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公
告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委
員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委
員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日
實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同
年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒
布機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔
義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
20、合格境外機構投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境
內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
21、投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構：指鑫元基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算
和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為鑫元基金管理
有限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業(yè)務而引起的基金份額變動及結
余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最
長不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請
的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《鑫元基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更
所持基金份額銷售機構的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉
入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應
收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
52、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行
轉讓或交易的債券等
53、擺動定價機制：指當遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的
方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受
損害并得到公平對待
54、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專
門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對
待，屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，
專門賬戶稱為側袋賬戶
55、特定資產(chǎn)：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（2）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（3）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
56、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
57、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件。
第三部分基金管理人
一、基金管理人情況
名稱：鑫元基金管理有限公司
住所：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
設立日期：2013年8月29日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可［2013］
1115號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣17億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-20892000
股權結構：
股東名稱 出資比例
南京銀行股份有限公司 80%
南京高科股份有限公司 20%
合計 100%
二、主要人員情況
1、董事會成員
龍藝女士，董事長。工商管理碩士，現(xiàn)任鑫元基金管理有限公司黨委書記、
董事長。歷任南京銀行總行資金營運中心投資交易部經(jīng)理、總行資金營運中心
總經(jīng)理助理、總行金融市場部總經(jīng)理助理、總行金融市場部副總經(jīng)理、總行金
融同業(yè)部總經(jīng)理、鑫元基金管理有限公司總經(jīng)理。
于景亮女士，董事。工商管理碩士，現(xiàn)任鑫元基金管理有限公司黨委副書
記、總經(jīng)理、財務負責人，兼任鑫沅資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。歷任南京銀
行總行投資經(jīng)理崗，本幣投資交易部副經(jīng)理、經(jīng)理，投資交易中心南京分中心
副經(jīng)理、經(jīng)理，金融市場部總經(jīng)理助理，資金運營中心副總經(jīng)理。
陸陽俊先生，董事。經(jīng)濟學研究生，現(xiàn)任南京高科股份有限公司總裁，兼
任南京新港科技創(chuàng)業(yè)投資有限公司董事、南京華新有色金屬有限公司董事、南
京高科置業(yè)有限公司董事、南京高科科技小額貸款有限公司董事長、南京高科
新浚投資管理有限公司董事、南京高科新創(chuàng)投資有限公司董事長、賽特斯信息
科技股份有限公司董事、南京棲霞建設股份有限公司監(jiān)事、南京棲霞建設仙林
有限公司董事、南京LG新港新技術有限公司董事、南京漢欣醫(yī)療科技有限公司
董事、江蘇晨牌藥業(yè)集團股份有限公司董事。歷任南京南化建設有限公司會計、
南京經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)管委會計劃財務處副處長、南京新港高科技股份有限公司
計劃財務部副經(jīng)理、南京高科股份有限公司計劃財務部經(jīng)理、副總裁兼財務總
監(jiān)。
王建優(yōu)先生，獨立董事。管理學博士，現(xiàn)任朗姿股份有限公司副總經(jīng)理、
董秘，兼任深圳市崧盛電子股份有限公司獨立董事、北京純聚科技股份有限公
司獨立董事、深圳市匯春科技股份有限公司獨立董事、招商局南京油運股份有
限公司獨立董事、深圳市藍海華騰技術股份有限公司獨立董事。歷任江蘇水利
工程專利學校系團總支書記、揚州大學社會科學部講師、南京棲霞建設股份有
限公司副總經(jīng)理、董事會秘書、南京大學理論經(jīng)濟學博士后流動站博士后。
謝滿林先生，獨立董事。法律碩士，現(xiàn)任江蘇謝滿林律師事務所主任。歷
任南京市第二律師事務所律師、南京金陵律師事務所涉外事務部主任。
吳文鋒先生，獨立董事。管理學博士，現(xiàn)任上海交通大學文科建設處處長，
兼任上海市金融工程研究會理事長、中國管理現(xiàn)代化研究會理事。歷任上海交
通大學安泰經(jīng)管學院講師、教授、金融系主任、副院長。
2、監(jiān)事會成員
陸文偉先生，監(jiān)事會主席。經(jīng)濟學學士，現(xiàn)任南京銀行股份有限公司總行
審計部總經(jīng)理。歷任南京市農業(yè)銀行辦事員、南京銀行股份有限公司信貸部科
員、國際業(yè)務部業(yè)務發(fā)展部副經(jīng)理、審計稽核處副科長、審計稽核部副主任、
審計部副總經(jīng)理、揚州分行副行長。
周克金先生，監(jiān)事。會計學本科，現(xiàn)任南京高科股份有限公司副總裁兼財
務總監(jiān)，兼任南京LG新港新技術有限公司監(jiān)事會主席、南京漢欣醫(yī)療科技有限
公司監(jiān)事、南京高科置業(yè)有限公司監(jiān)事會主席、南京高科新浚投資管理有限公
司監(jiān)事、南京高科城市發(fā)展有限公司監(jiān)事、江蘇潤麒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司監(jiān)事、
南京潤邁置業(yè)有限公司監(jiān)事。歷任國營第七七二廠第十八分廠會計、總廠主管
會計、南京新港高科技股份公司計財部會計、南京天地房地產(chǎn)開發(fā)有限公司財
務經(jīng)理、南京新港高科技股份有限公司計財部會計、會計主管、計劃財務部經(jīng)
理助理、計劃財務部副經(jīng)理、南京高科股份有限公司計劃財務部總經(jīng)理。
馬一飛女士，職工監(jiān)事。經(jīng)濟學學士，現(xiàn)任鑫元基金管理有限公司人力資
源部人事主管。曾任職于漢高中國投資有限公司市場部，中智上海經(jīng)濟技術合
作公司，紐銀梅隆西部基金管理有限公司綜合管理部。
包穎女士，職工監(jiān)事。管理學碩士，現(xiàn)任鑫元基金管理有限公司基金運營
部總經(jīng)理。曾任職于國泰基金管理有限公司基金管理部。
3、公司高級管理人員
龍藝女士，董事長。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）
于景亮女士，總經(jīng)理、財務負責人。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）
李曉燕女士，督察長，現(xiàn)兼任風險管理部總經(jīng)理、審計部總經(jīng)理，兼任鑫
沅資產(chǎn)管理有限公司、上海鑫沅股權投資管理有限公司的監(jiān)事。上海交通大學
工學學士。曾任職于安達信會計師事務所和普華永道會計師事務所從事審計工
作，歷任光大保德信基金監(jiān)察稽核高級經(jīng)理、上投摩根基金監(jiān)察稽核部總監(jiān)。
王輝先生，副總經(jīng)理。澳門科技大學工商管理碩士。曾任職于中國人民銀
行南京分行從事金融機構管理工作，歷任南京證券上海營業(yè)部副總經(jīng)理、世紀
證券上海營業(yè)部總經(jīng)理及上海營銷中心總經(jīng)理，曾兼任上海鑫沅股權投資管理
有限公司總經(jīng)理。
吳菊女士，副總經(jīng)理，現(xiàn)兼任產(chǎn)品研發(fā)部總經(jīng)理。上海交通大學應用數(shù)學
碩士。曾任職于上海銀行股份有限公司，歷任總行金融市場部同業(yè)部見習副總
經(jīng)理、資產(chǎn)管理部見習總經(jīng)理助理、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理助理等職務。
張鵬飛先生，副總經(jīng)理，現(xiàn)兼任戰(zhàn)略與品宣部總經(jīng)理。南京大學工商管理
碩士。歷任華泰證券股份有限公司理財師、互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品設計師，浙商銀行股份
有限公司南京分行營銷崗，先后擔任南京銀行股份有限公司總行產(chǎn)品策略部副
經(jīng)理、同業(yè)平臺管理部副經(jīng)理（主持工作）、經(jīng)理、金融同業(yè)部總經(jīng)理助理、
兼金融同業(yè)部紫金山鑫合金融家俱樂部辦公室（金融市場業(yè)務營銷中心）主任
職務，鑫元基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
楊曉宇先生，副總經(jīng)理、首席信息官，現(xiàn)兼任信息技術部總經(jīng)理。天津大
學計算機科學技術學士。歷任北京宇信易誠科技有限公司系統(tǒng)架構項目經(jīng)理，
先后擔任南京銀行股份有限公司總行信息技術部程序開發(fā)員、軟件開發(fā)崗、渠
道創(chuàng)新部副經(jīng)理、經(jīng)理、項目架構部經(jīng)理、金融應用開發(fā)部經(jīng)理職務。
王雁女士，總經(jīng)理助理，現(xiàn)兼任北京分公司總經(jīng)理。北京大學金融學碩士。
曾任職于蔚深證券有限責任公司深圳灣營業(yè)部、中科招商創(chuàng)業(yè)投資管理有限公
司、銀華基金管理有限公司，歷任建信基金管理有限公司創(chuàng)新發(fā)展部總監(jiān)和市
場推廣部總監(jiān)、北京瀚文成長資本管理中心（有限合伙）合伙人、中航基金管
理有限公司總經(jīng)理助理。
4、本基金基金經(jīng)理
黃軒,學歷：管理學碩士研究生。相關業(yè)務資格：證券投資基金從業(yè)資格。
歷任上海大宗農產(chǎn)品市場經(jīng)營管理有限公司市場管理部經(jīng)理、海通證券股份有
限公司助理分析師、中國農業(yè)銀行股份有限公司交易員、交銀施羅德基金管理
有限公司投資經(jīng)理、信銀理財有限責任公司投資經(jīng)理。2021年7月加入鑫元基
金，現(xiàn)任基金經(jīng)理?，F(xiàn)任鑫元永利債券型證券投資基金、鑫元乾利債券型證券
投資基金、鑫元悅享60天滾動持有中短債債券型證券投資基金、鑫元裕豐債券
型證券投資基金、鑫元樂享90天持有期債券型證券投資基金、鑫元浩鑫增強債
券型證券投資基金、鑫元佳享120天持有期債券型證券投資基金、鑫元中短債
債券型證券投資基金、鑫元璟豐債券型證券投資基金、鑫元優(yōu)享30天持有期債
券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
5、基金投資決策委員會成員
基金投資決策委員會是公司基金投資最高決策機構，根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管
規(guī)范性文件、基金合同與公司相關管理制度對各項重大投資活動進行管理與決
策?；鹜顿Y決策委員會成員如下：
于景亮女士：公司總經(jīng)理
張鵬飛先生：公司副總經(jīng)理
洛里昂先生：首席量化投資官、投資經(jīng)理
陳立先生：首席權益投資官、基金經(jīng)理
劉麗娟女士：固定收益部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理
楊凝先生：市場研究部總經(jīng)理
李彪先生：權益投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理
余力先生：量化投資部副總經(jīng)理、投資經(jīng)理
顏昕女士：基金經(jīng)理
郭卉女士：基金經(jīng)理
上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金財產(chǎn)
分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度、中期和年度基金報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，辦理與基金財產(chǎn)
管理業(yè)務活動有關的信息披露事項，履行信息披露及報告義務；
9、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
10、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、會計賬冊、報表和其他相
關資料15年以上；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施
其他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或《基金合同》約定的其他職責。
四、基金管理人關于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人將遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作辦
法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關規(guī)定，并建立健全
內部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資
內容、基金投資計劃等信息；
（8）除按基金管理人制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票
投資；
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（10）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（11）貶損同行，以抬高自己；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
4、基金管理人關于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權益，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，
或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持
有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照
市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二
以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審
查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在履行適當
程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資
內容、基金投資計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內部控制制度
1、內部控制目標
（1）保證基金管理人經(jīng)營運作遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；鸸芾砣撕突鹭攧占捌渌畔⒌恼鎸?、準確、及時、完整。
2、內部控制原則
（1）健全性原則。內部控制機制覆蓋基金管理人的各項業(yè)務、各個部門和
各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法，建立合理的內部控制
程序，維護內部控制的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C構、部門和崗位職責保持相對獨立，基
金資產(chǎn)、固有財產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作相互分離。
（4）相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置權責分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，
提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
3、內部控制制度體系
基金管理人依據(jù)合法合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性等內部控制制度制
訂原則，已構建較為合理完備并易于執(zhí)行的內部控制制度體系，具體包括四個
層面：
（1）一級制度：公司治理層面的經(jīng)營管理綱領性制度。
（2）二級制度：依據(jù)國家法律、行政法規(guī)、規(guī)章及監(jiān)管部門的相關要求，
細化和展開公司章程規(guī)定的內控原則。
（3）三級制度：對公司某一項經(jīng)營管理行為或某一業(yè)務品種作出的具體規(guī)
定，包括管理辦法、管理規(guī)定等管理制度。
（4）四級制度：對某一項業(yè)務運作流程或管理流程作出的操作性和程序性
規(guī)定，包括管理細則、實施細則、作業(yè)指導書、操作規(guī)程、流程指引、行為規(guī)
范和應急預案等。
4、內部控制內容
（1）控制環(huán)境。控制環(huán)境構成基金管理人內部控制的基礎，控制環(huán)境包括
經(jīng)營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。
（2）風險評估?；鸸芾砣私⒖茖W嚴密的風險評估體系，對內外部風險
進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。
（3）控制活動?；鸸芾砣嗽O立順序遞進、權責統(tǒng)一、嚴密有效的多道內
部控制防線，制定并執(zhí)行包括授權控制、資產(chǎn)分離、崗位分離、業(yè)務流程和操
作規(guī)程、業(yè)務記錄、績效考核等在內的多樣化的具體控制措施。
（4）信息溝通。基金管理人維護內部控制信息溝通渠道的暢通，建立清晰
的報告系統(tǒng)。
（5）內部監(jiān)控。基金管理人建立有效的內部監(jiān)控制度，設置督察長和獨立
的監(jiān)察稽核部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督與反饋，保證內
部控制制度的有效落實，并評價內部控制的有效性，根據(jù)市場環(huán)境、新的金融
工具、新的技術應用和新的法律法規(guī)等情況適時改進。
5、基金管理人關于內部控制的聲明
本公司確知建立內部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內部控制制度
是本公司董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任。本公司聲明以上關于
內部控制的披露真實、準確，并承諾根據(jù)市場的變化和公司的發(fā)展不斷完善內
部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：江蘇銀行股份有限公司（簡稱“江蘇銀行”）
住所：江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
成立時間：2007年1月22日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：1835132.4463萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)許可〔2014〕619號
聯(lián)系人：楊寧
電話：025-58587833
（二）主要人員情況
江蘇銀行托管業(yè)務條線現(xiàn)有員工近100名，來自于基金、券商、托管行等
不同的行業(yè)，具有會計、金融、法律、IT等不同的專業(yè)知識背景，團隊成員具
有較高的專業(yè)知識水平、良好的服務意識、科學嚴謹?shù)膽B(tài)度；部門管理層有20
年以上金融從業(yè)經(jīng)驗，精通國內外證券市場的運作。
（三）基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
2014年，江蘇銀行先后獲得基金托管業(yè)務資格及保險資金托管業(yè)務資格。
江蘇銀行依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系以及先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)
的服務團隊，嚴格履行資產(chǎn)托管人職責，為境內外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理
機構和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務。目前江蘇銀行的托管業(yè)務
產(chǎn)品線已涵蓋公募基金、信托計劃、基金專戶、基金子公司專項資管計劃、券
商資管計劃、產(chǎn)業(yè)基金、私募投資基金、QDII、QFII專戶資產(chǎn)等。江蘇銀行
將在現(xiàn)有的基礎上開拓創(chuàng)新繼續(xù)完善各類托管產(chǎn)品線。江蘇銀行同時可以為各
類客戶提供現(xiàn)金管理、績效評估、風險管理等個性化的托管增值服務。
二、基金托管人的內部控制制度
1、內部風險控制目標
（1）確保有關法律法規(guī)在托管業(yè)務中得到全面嚴格的貫徹執(zhí)行；
（2）確保我行有關托管的各項管理制度和業(yè)務操作規(guī)程在托管業(yè)務中得到
全面嚴格的貫徹執(zhí)行；
（3）確保資產(chǎn)安全，保證托管業(yè)務穩(wěn)健運行。
2、內部風險控制組織結構由江蘇銀行內審部和資產(chǎn)托管部內設的監(jiān)察稽
核人員構成。資產(chǎn)托管部內部設置專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領導
下，依照有關法律規(guī)章，對業(yè)務的運行獨立行使稽核監(jiān)察職權。
3、內部風險控制原則
（1）全面性原則。“實行全員、全程風險控制方法”，內部控制必須滲透
到托管業(yè)務的各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的崗位，不能留有任何死角。
（2）預防性原則。必須樹立“預防為主”的管理理念，以業(yè)務崗位為主
體，從風險發(fā)生的源頭加強內部控制，防患于未然，盡量避免業(yè)務操作中各種
問題的產(chǎn)生。
（3）及時性原則。各團隊要及時建立健全各項規(guī)章制度，釆取有效措施加
強內部控制。發(fā)現(xiàn)問題，要及時處理，堵塞漏洞。
（4）獨立性原則。托管業(yè)務內部控制機構必須獨立于托管業(yè)務執(zhí)行機構，
業(yè)務操作人員和檢查人員必須分開，以保證內控機構的工作不受干擾。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資
運作。利用投資監(jiān)督系統(tǒng)，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金
管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并定期編
寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的
基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各
基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標
進行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，
與基金管理人進行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象
及交易對手等內容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各
基金投資運作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送
中國證監(jiān)會。
（4）通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金
管理人進行解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關服務機構
一、基金份額銷售機構
1、直銷機構
鑫元基金管理有限公司直銷柜臺及本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)
住所：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
聯(lián)系電話：021-20892066
傳真：021-20892080
聯(lián)系人：周芹
客戶服務電話：4006066188，021-68619600
公司網(wǎng)址：www.xyamc.com
投資人可以通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶、申購及贖回等業(yè)
務,具體交易細則請參閱本公司網(wǎng)站公告。
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：www.xyamc.com微信名稱：鑫元基金微理財（微信賬號：
xyamc_ebuy）
2、代銷機構
（1）招商銀行股份有限公司
注冊地址：中國廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：中國廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
客服電話：86-755-83198888
公司網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（2）平安銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號,中國廣東省深圳市福田
區(qū)益田路5023號平安金融中心B座
法定代表人：謝永林
客服電話：86-755-82080387
公司網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（3）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
客服電話:86-574-87050028
公司網(wǎng)址:www.nbcb.com.cn
（4）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
辦公地址:上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
法定代表人:其實
客服電話：021-54509977
公司網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（5）上海基煜基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503
法定代表人：王翔
客服電話：021-65370077
公司網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（6）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-
36室
辦公地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)臨港新片區(qū)海基六路70弄1號208-
36室
法定代表人:李興春
客服電話：400-032-5885
公司網(wǎng)址:www.leadfund.com.cn
基金管理人可根據(jù)情況變更或調整本基金的銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)
站公示。
二、登記機構
鑫元基金管理有限公司
住所：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
聯(lián)系電話：021-20892000
傳真：021-20892111
聯(lián)系人：包穎
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海源泰律師事務所
注冊地址：中國上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層
辦公地址：中國上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層
負責人：廖海
聯(lián)系電話：021-51150298
傳真：021-51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、姜亞萍
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓16層
法定代表人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：許培菁
經(jīng)辦注冊會計師：許培菁、李莉
第六部分基金的募集
鑫元永利定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金由基金管理人依照《基金
法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有
關規(guī)定申請募集，募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2017年12月8日證監(jiān)許可[2017]2243
號文注冊，2018年9月7日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2018]1448號文準予變更注
冊為本基金。自2019年3月4日起向社會公開募集，于2019年5月8日結束
本基金的募集工作。經(jīng)安永華明會計師事務所驗資，本次募集的凈認購金額為
600,002,643.59元人民幣，認購款項在基金驗資確認之日之前產(chǎn)生的銀行利息
共計0.16元人民幣。上述資金已于2019年5月9日全額劃入本基金在基金托
管人江蘇銀行股份有限公司開立的基金托管專戶。
一、基金運作方式與類型
基金類別：債券型
基金運作方式：契約型、開放式
二、基金存續(xù)期間
存續(xù)期間：不定期
第七部分基金合同的生效
根據(jù)有關規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2019年5月9
日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及基金合同的有關規(guī)定，
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并報監(jiān)管機構備案，基金管理人對基金合同進行了修
訂。該修訂自2019年11月29日起生效。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理
人在本招募說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減
銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷
售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，
但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務
辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管
理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上
公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉
換申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放
日基金份額申購、贖回或轉換的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額
凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公
告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提
出申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構規(guī)定的方式備足
申購資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交
的申購、贖回申請無效。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定的時間內全額交付申購款項，投資人
交付申購款項，申購成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生
效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將指示基金托管人在T＋7日(包括該
日)內將贖回款項從基金托管賬戶劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條
款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖
回款項劃付時間相應順延。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)
點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無
效，則申購款項本金退還給投資人。如相關法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會另有規(guī)定，
則依規(guī)定執(zhí)行。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售
機構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申
請的確認情況，投資者應及時查詢。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內，在對基金份額持有人利益無實質
性不利影響的前提下，依法對上述申購和贖回申請的確認時間進行調整，并必
須在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過銷售機構或鑫元基金管理有限公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)首次申購本
基金的單筆最低金額為人民幣1元（含申購費，下同），追加申購單筆最低金
額為人民幣1元。投資人通過直銷中心柜臺首次申購的單筆最低金額為人民幣
1元，追加申購最低金額為1元人民幣。已持有本基金份額的投資人不受首次
申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。
2、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合
法權益。具體規(guī)定請參見招募說明書更新或相關公告。
3、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得少于1
份。某筆贖回導致基金份額持有人在某一銷售機構單個交易賬戶的份額余額少
于1份的，基金管理人有權強制該基金份額持有人全部贖回其在該銷售機構單
個交易賬戶持有的基金份額。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定
在指定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、申購費率
本基金根據(jù)基金份額投資群體的不同，將收取不同的申購費率，具體的投
資群體分類如下：
（1）特定投資者:指通過直銷中心申購本基金基金份額的依法設立的基本
養(yǎng)老保險基金、依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的
企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金（包括全國社會保障基金、經(jīng)監(jiān)管部門批準可以投資基
金的地方社會保險基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃）。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)
老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時
或發(fā)布臨時公告將其納入特定投資者范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會備案。
本基金對通過直銷中心申購本基金基金份額的特定投資者，申購費率按其
申購金額遞減，具體如下：
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 0.06%
（2）非特定投資者：指除特定投資者之外的投資者。
非特定投資者申購本基金基金份額的申購費率按其申購金額遞減，具體如
下：
申購金額（M）申購費率
M＜100萬元0.6%
100萬元≤M＜500萬元0.4%
M≥500萬元按筆收取，1000元/筆
申購費用由申購本基金基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。因紅利
再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應的申購費用。
2、贖回費率
投資者在贖回本基金基金份額時，贖回費由贖回基金份額的投資者承擔，
在基金份額持有人贖回基金份額時收取。本基金的贖回費率按基金份額持有人
持有該部分基金份額的時間分段設定贖回費率，具體贖回費率如下：
持有時間（N）贖回費率
N＜7天1.50%
N≥7天0%
對于持續(xù)持有基金份額少于7日的投資者收取的贖回費將全額計入基金財
產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒
介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，并在不對基金
份額持有人權益產(chǎn)生實質性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，
定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要
求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調低銷售費率。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以
及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購份額與贖回金額的計算
1、本基金基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四
舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天
收市后計算，并按基金合同的約定公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可
以適當延遲計算或公告。
2、申購份額的計算
本基金申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值，有效份額
單位為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
申購本基金基金份額的計算公式為：
申購費用使用比率費率時：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額－凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值
申購費用為固定金額時：
申購費用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/申購當日基金份額凈值
例1：某投資人（特定投資者）通過直銷中心申購本基金基金份額40,000
元，申購費率為0.06%，假設申購當日基金份額凈值為1.0400元，則其可得到
的申購份額為：
凈申購金額=40,000/（1+0.06%）=39,976.01元
申購費用=40,000-39,976.01=23.99元
申購份額=39,976.01/1.0400=38,438.47份
即該投資人（特定投資者）投資40,000元申購本基金基金份額，可得到
38,438.47份基金份額。
例2：某投資人（非特定投資者）申購本基金基金份額40,000元，申購費
率為0.6%，假設申購當日基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額
為：
凈申購金額=40,000/（1+0.6%）=39,761.43元
申購費用=40,000-39,761.43=238.57元
申購份額=39,761.43/1.0400=38232.14份
即該投資人（非特定投資者）投資40,000元申購本基金基金份額，可得到
38,232.14份基金份額。
3、贖回金額的計算
本基金的贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并
扣除相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法，保留
到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
本基金贖回金額的計算公式為：
贖回總金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額－贖回費用
例：某投資者贖回10,000份基金份額，份額持有期期限20天，對應贖回
費率為0%，假設贖回當日基金份額的基金份額凈值是1.1200元，則其可得到的
贖回金額為：
贖回總金額=10,000×1.1200=11,200.00元
贖回費率=11,200.00×0%=0元
凈贖回金額=11,200-0=11,200.00元
即：投資者贖回本基金10,000份基金份額，份額持有期限20天，假設贖
回當日基金份額凈值是1.1200元，則其可得到的凈贖回金額為11,200.00元。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
7、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、7、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
申購時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果
投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申
購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、接受某筆或某些贖回申請會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
6、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的
措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回或延緩支付贖回款項時，
基金管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足
額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量
的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情
形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將
當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及
時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回
部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回
的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申
請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投
資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額
的限制。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的20%，基金管理人有權先行對該單個基金份額持有人超出20%
以上的部分贖回申請實施延期辦理。對于延期辦理的部分，如該持有人在提交
贖回申請時選擇取消贖回，則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷；選擇
延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，無優(yōu)先權并以下一開放日的
基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。對于該基
金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權根據(jù)前段“（1）全額贖
回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一
并辦理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個工作日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處
理方法，同時依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，最遲于重新開放日在指定
媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明
確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，
并提前告知基金托管人與相關機構。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提
供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金
登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基
金銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
十六、基金的凍結、解凍和質押
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以
及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
基金份額被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍
然參與收益分配與支付。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，
基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
十七、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者通過其他方式進行份額轉讓的申請并由登
記機構辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，將
提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉
讓業(yè)務。
十八、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側
袋機制”章節(jié)或屆時發(fā)布的相關公告。
十九、在不違反相關法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質性不利影響
的前提下，基金管理人可根據(jù)具體情況，在履行適當程序后對上述申購和贖回
以及相關業(yè)務的安排進行補充和調整并提前公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標
本基金在嚴格控制投資組合風險的前提下，積極配置優(yōu)質債券、合理安排
組合期限，力爭獲取超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，債券（包括國債、金融
債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、次級債、中小企業(yè)
私募債、證券公司短期公司債、可分離交易可轉債的純債部分、短期融資券、
超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期
存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。
本基金不投資于股票、權證，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債
的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，
其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金為債券型基金，對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。在此約
束下，本基金通過對宏觀經(jīng)濟趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市
場行為因素等進行評估分析，對債券資產(chǎn)和貨幣資產(chǎn)等的預期收益進行動態(tài)跟
蹤，從而決定其配置比例。
2、債券投資組合策略
在債券組合的構建和調整上，本基金綜合運用久期配置、期限結構配置、
收益率曲線策略、套利策略等組合管理手段進行日常管理。
（1）久期配置策略
久期配置是根據(jù)對宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)、金融市場運行特點等方面的分析來確定
組合的整體久期，在遵循組合久期與運作周期的期限適當匹配的前提下，有效
地控制整體資產(chǎn)風險。當預測利率上升時，適當縮短投資組合的目標久期，預
測利率水平降低時，適當延長投資組合的目標久期。
（2）期限結構配置策略
本基金在對宏觀經(jīng)濟周期和貨幣政策分析下，對收益率曲線形態(tài)可能變化
給予方向性的判斷；同時根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布
以及投資者的期限偏好，預測收益率期限結構的變化形態(tài)，從而確定合理的組
合期限結構。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短
期債券間進行動態(tài)調整，從而達到預期收益最大化的目的。
（3）收益率曲線策略
收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債
券組合在收益率曲線發(fā)生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形
態(tài)和期限結構變動進行分析，首先可以確定債券組合的目標久期配置區(qū)域并確
定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當前
利差與歷史利差的比較，可以進行增陡、減斜和凸度變化的交易。
（4）套利策略
本基金將根據(jù)市場實際情況，以組合現(xiàn)有債券為基礎，積極運用各類套利
方法對債券資產(chǎn)投資組合進行管理與調整，捕捉交易機會，以獲取超額收益。
1）回購套利
本基金將適時運用買斷式回購、質押式回購等多種回購交易套利策略以增
強靜態(tài)組合的收益率，比如運用回購與現(xiàn)券的套利、不同回購期限之間的套利
進行相對低風險套利操作等，從而獲得更高收益。
2）跨市場套利
跨市場套利是指利用同一只債券類投資工具在不同市場（主要是銀行間市
場與交易所市場）的交易價格差進行套利，從而提高固定收益資產(chǎn)組合的投資
收益。
3、信用債投資策略
本基金將重點投資信用類債券，以提高組合收益能力。信用債券相對央票、
國債等利率產(chǎn)品的信用利差是本基金獲取較高投資收益的來源，本基金將在內
部信用評級的基礎上和內部信用風險控制的框架下，積極投資信用債券，獲取
信用利差帶來的高投資收益。
債券的信用利差主要受兩個方面的影響，一是市場信用利差曲線的走勢；
二是債券本身的信用變化。本基金依靠對宏觀經(jīng)濟走勢、行業(yè)信用狀況、信用
債券市場流動性風險、信用債券供需情況等的分析，判斷市場信用利差曲線整
體及分行業(yè)走勢，確定各期限、各類屬信用債券的投資比例。依靠內部評級系
統(tǒng)分析各信用債券的相對信用水平、違約風險及理論信用利差，選擇信用利差
被高估、未來信用利差可能下降的信用債券進行投資，減持信用利差被低估、
未來信用利差可能上升的信用債券。
4、證券公司短期公司債券的投資策略
本基金投資證券公司短期公司債券，基金管理人將根據(jù)審慎原則，指定嚴
格的投資決策流程和風險控制制度，以防范信用風險、流動性風險等各種風險。
投資證券公司短期公司債券的關鍵在于系統(tǒng)分析和跟蹤證券公司的基本面
情況，本基金主要通過定量與定性相結合的研究及分析方法進行證券公司短期
公司債券的選擇和投資。定量分析方面，基金管理人將著重關注債券發(fā)行人的
財務狀況，包括發(fā)行主體的償債能力、盈利能力、現(xiàn)金流獲取能力以及發(fā)行主
體的長期資本結構等。定性分析則重點關注所發(fā)行債券的具體條款以及發(fā)行主
體情況。
5、中小企業(yè)私募債券的投資策略
由于中小企業(yè)私募債券采取非公開方式發(fā)行和交易，并限制投資者數(shù)量上
限，整體流動性相對較差。同時，受到發(fā)債主體資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營波動性較
高、信用基本面穩(wěn)定性較差的影響，整體的信用風險相對較高。中小企業(yè)私募
債券的這兩個特點要求在具體的投資過程中，應采取更為謹慎的投資策略。本
基金認為，投資該類債券的核心要點是分析和跟蹤發(fā)債主體的信用基本面，并
綜合考慮信用基本面、債券收益率和流動性等要素，確定最終的投資決策。對
于中小企業(yè)私募債券，本基金的投資策略以持有到期為主。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
當前國內資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主（包括以銀行貸款
資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎資產(chǎn)），仍處于創(chuàng)新試點階段。產(chǎn)品投資關鍵
在于對基礎資產(chǎn)質量及未來現(xiàn)金流的分析，本基金將在國內資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具
體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結合，對個券進行風險分析和
價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進行
分散投資，以降低流動性風險。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流
動性受限資產(chǎn)的投資；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券(指同一信用級別)規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在
評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債
券回購到期后不得展期；
（12）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除上述第（2）、（5）、
（10）、（14）條以外，基金管理人應當在10個交易日內進行調整。法律法規(guī)
或監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后
的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，在履行適
當程序后，則本基金投資不再受相關限制，但須提前公告。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，
或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持
有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照
市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二
以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審
查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在履行適當
程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準：中證全債指數(shù)收益率
中證全債指數(shù)是中證指數(shù)有限公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深
交易所債券市場的跨市場債券指數(shù)，也是中證指數(shù)有限公司編制并發(fā)布的首只
債券類指數(shù)。樣本由銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債券及企業(yè)債
券組成，中證指數(shù)有限公司每日計算并發(fā)布中證全債的收盤指數(shù)及相應的債券
屬性指標，為債券投資者提供投資分析工具和業(yè)績評價基準。該指數(shù)的一個重
要特點在于對異常價格和無價情況下使用了模型價，能更為真實地反映債券的
實際價值和收益率特征。
如果指數(shù)編制單位更改指數(shù)名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更
權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適
合用于本基金的業(yè)績基準的指數(shù)時，本基金可以在與基金托管人協(xié)商一致的情
況下，報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，無需召開基金份額
持有人大會。如果本基金業(yè)績比較基準所參照的指數(shù)在未來不再發(fā)布時，基金
管理人可以按相關監(jiān)管部門要求履行相關手續(xù)后，依據(jù)維護基金份額持有人合
法權益的原則，選取相似的或可替代的指數(shù)作為業(yè)績比較基準的參照指數(shù)，而
無需召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混
合型基金和股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金
份額持有人的利益；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召
開基金份額持有人大會審議。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”
章節(jié)的規(guī)定。
九、基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性
陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定，復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)
和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大
遺漏。
本投資報告中所載數(shù)據(jù)截止至2025年3月31日。本報告中財務資料未經(jīng)
審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序占基金總資產(chǎn)的比
項目金額（元）
號例（%）
1權益投資--
其中：股票--
2基金投資--
3固定收益投資2,464,276,395.54 99.90
其中：債券2,464,276,395.54 99.90
資產(chǎn)支持證券--
4貴金屬投資--
5金融衍生品投資--
6買入返售金融資產(chǎn)--
其中：買斷式回購的買入返
--
售金融資產(chǎn)
7銀行存款和結算備付金合計2,496,547.28 0.10
8其他資產(chǎn)--
9合計2,466,772,942.82 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有境內股票。
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
（1）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投
資明細
注：本基金本報告期末未持有股票。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
3 金融債券 363,008,032.87 16.29
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資
明細
序債券代數(shù)量公允價值占基金資產(chǎn)凈值比債券名稱 號 碼 （張） （元） 例（%）
1 240322 24進出22 2,400,000 239,855,079.45 10.76
2 200208 20國開08 1,000,000 102,520,739.73 4.60
3 230023 23附息國債23 500,000 60,612,307.69 2.72
4 102381063 23孝感高創(chuàng)MTN002 500,000 52,428,493.15 2.35
5 102480165 24武漢地鐵MTN001 500,000 51,821,800.00 2.33
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持
證券投資明細
注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投
資明細
注：本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權證投資
明細
注：本基金本報告期末未持有權證。
9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金本報告期內未投資國債期貨。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
注：本基金本報告期末未持有國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金本報告期內未投資國債期貨。
10、投資組合報告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案
調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
本報告期內基金投資的前十名證券中的發(fā)行主體包括國家開發(fā)銀行。國家
金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局于2024年12月27日對國家開發(fā)銀行作出了處罰
決定。但本基金投資相關證券的投資決策程序符合相關法律、法規(guī)的規(guī)定。
本報告期內基金投資的前十名證券的其余發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調
查或在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰的情況。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本報告期內基金投資的前十名股票不存在超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
的情況。
（3）其他資產(chǎn)構成
注：無。
（4）報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
注：本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報告期末未持有股票。
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決
策前應仔細閱讀本基金招募說明書。
歷史時間段本基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
（截止時間2025年3月31日）
業(yè)績比份額凈業(yè)績比份額凈較基準值增長較基準階段 值增長收益率①－③ ②－④ 率標準收益率率① 標準差差② ③ ④
2021年1月1日至2021年12月31日 2.77% 0.05% 5.65% 0.05% -2.88% 0.00%
2023年1月1日至2023年12月31日 3.98% 0.02% 5.23% 0.05% -1.25% -0.03%
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款
項以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以
其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍
結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)
不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。
第十二部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大
事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如有充足證據(jù)（最近交易日后
發(fā)生了影響公允價值計量的重大事件等）表明估值日或最近交易日的報價不能
真實反映公允價值的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整
最近交易市價，確定公允價值；
（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取合格第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價估值；
（3）交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券和中小企業(yè)私募債，采用估值技
術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以合
格第三方估值機構提供的估值凈價估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、同業(yè)存單按估值日合格第三方估值機構提供的估值凈價估值；選定的合
格第三方估值機構未提供估值價格的，按成本估值。
6、證券公司發(fā)行的短期公司債，采用第三方估值機構提供的相應品種當日
的估值凈價或估值技術確定公允價值，在第三方估值機構提供的相應品種當日
的估值凈價或估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確保基金估值的公平性。擺動定價機制的具體處理原則和操作規(guī)范遵循相關
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計主責任方由基金管理人擔任，基金托管人承擔復核
責任。因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討
論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結果對外予
以公布。
四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份
額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。國家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理
人按規(guī)定對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(含第4位)發(fā)生估值
錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或
銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承
擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，
由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調，
并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應
賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值
錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯
誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)?
利的當事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將
此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致的，應當暫?；鸸乐?；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進
行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基
金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送
給基金管理人，由基金管理人依照《信息披露辦法》等相關規(guī)定以及《基金合
同》約定對基金凈值予以公布。
八、實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并
披露主袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值，暫停披露側袋賬戶的基金
凈值信息。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按本部分第三條有關估值方法規(guī)定的第7項條
款進行估值時，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或
國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金
資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金
托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進
行收益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不
進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金
默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信
息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時
間不得超過15個工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基
金登記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的
計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書
“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
第十四部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易或結算費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；
9、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.3%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.3%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日
內從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗
力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.1%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日
內從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等，支付日
期順延。上述“一、基金費用的種類”中第3－9項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支
付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金管理費、基金托管費的調整
在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內，基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因
素協(xié)商一致，在履行適當程序后，斟酌調整基金管理費率、基金托管費率?；?
金管理人必須最遲于新的費率實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指
定媒介上刊登公告。
五、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，
但應待側袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收
取管理費，詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的規(guī)定或相關公告。
六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他
扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
從業(yè)資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生
變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中
國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金
合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基
金信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概
要、基金份額發(fā)售公告
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務等內容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?；鸸芾砣藨斠勒辗煞ㄒ?guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披
露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金合同生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料
概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應當?shù)禽d在基金銷售機
構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資
料概要。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載
在指定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金合同和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應當?shù)?
載在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基
金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。
關于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新的要求，自中國證監(jiān)會規(guī)定之日
起開始執(zhí)行。
（二）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定報刊和指定網(wǎng)站
上登載《基金合同》生效公告。
（三）基金凈值公告
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（四）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在
基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（五）基金定期報告，包括年度報告、中期報告和季度報告（含資產(chǎn)組合
季度報告）
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，并
將年度報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師
事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在每個季度結束之日起十五個工作日內，編制完成基金季
度報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定
報刊上。
《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過20%的情形，為保
障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構、基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東、變更公司的實際控制
人；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金
托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重
大事項；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值時；
23、本基金推出新業(yè)務或新服務；
24、調整本基金的基金份額類別設置；
25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動的，以及可能損害
基金份額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公
開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十）基金管理人應當在本基金投資中小企業(yè)私募債券后2個交易日內，
在中國證監(jiān)會指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收
益率等信息。
基金管理人應當在基金季度報告、基金中期報告和基金年度報告等定期報
告和招募說明書（更新）等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
（十一）基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支
持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內所有的資產(chǎn)支
持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（十二）基金管理人應當在本基金投資證券公司短期公司債后2個交易日
內，在中國證監(jiān)會指定媒介披露所投資證券公司短期公司債的名稱、數(shù)量、期
限、收益率等信息。
基金管理人應當在基金季度報告、基金中期報告和基金年度報告等定期報
告和招募說明書（更新）等文件中披露證券公司短期公司債的投資情況。
（十三）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”章節(jié)的
規(guī)定。
（十四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金管理人、基金托管人及相關從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信
息披露內容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開
披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇披露信息的報刊。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露
的基金信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
為強化投資者保護，提升信息披露服務質量，基金管理人應當自中國證監(jiān)
會規(guī)定之日起，按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影
響的信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當
符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從
基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到基金合同終止后十年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復制。
八、當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金
相關信息：
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、出現(xiàn)《基金合同》約定的暫停估值的情形時；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。
第十七部分風險揭示
一、投資于本基金的主要風險
本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、信用風險、證券發(fā)行人
經(jīng)營風險、管理風險、流動性風險、本基金特有的風險、證券公司短期公司債、
資產(chǎn)支持證券、中小企業(yè)私募債、啟用側袋機制的風險及其他風險。
1、市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛
在的風險，本基金的市場風險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動，市場風
險主要來源于：
（1）政策風險
國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）的
變化對債券市場產(chǎn)生一定影響，從而導致投資對象價格波動，影響基金收益而
產(chǎn)生的風險。
（2）經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，從而
影響到基金的收益水平。
（3）利率風險
利率的變化與波動使得證券價格和證券利息產(chǎn)生波動，對基金業(yè)績會產(chǎn)生
影響。
（4）收益率曲線風險
不同信用水平的債券市場投資品種應具有不同短期收益率曲線結構，若收
益率曲線沒有如預期變化導致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。
（5）購買力風險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影
響而使購買力下降，從而使基金的實際投資收益下降。
（6）再投資風險
再投資風險反映了利率下降對證券利息收入再投資收益的影響，這與利率
上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
2、信用風險
信用風險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信
用狀況惡化，到期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括證券
交易對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導致
基金財產(chǎn)損失。
3、證券發(fā)行人經(jīng)營風險
證券發(fā)行人的經(jīng)營狀況受經(jīng)營決策、技術革新、政策變化、產(chǎn)品研發(fā)等因
素的影響?；鹚顿Y的公司基本面或發(fā)展前景如果產(chǎn)生變化，可能致其股價
的下跌，或可分配利潤的降低，從而對基金業(yè)績產(chǎn)生影響。雖然基金可以通過
有效的投資策略來減少風險，但不能完全規(guī)避。
4、管理風險
本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術等因素，而影響基金
收益水平。這種風險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、
類屬配置不能達到預期收益目標等。
5、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變
現(xiàn)的風險。流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖
回支付所引致的風險。以下為基金管理人對本基金出現(xiàn)流動性風險時所采取的
相關措施和程序，以及對投資者產(chǎn)生的潛在影響：
（1）基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與
贖回”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的
債券、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
其標的資產(chǎn)大多為標準化金融工具，一般情況下都具有良好的流動性，同時本
基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%，其
比例設置符合《流動性風險管理規(guī)定》。因此，本基金擬投資市場、行業(yè)及資
產(chǎn)的流動性風險相對可控。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當本基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人在認為支付投資人的贖回申請有困
難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造
成較大波動時，本基金可依據(jù)本招募說明書第八部分第十條約定，可以采取部
分延期贖回、暫停贖回或對贖回申請比例過高的單個基金份額持有人延期辦理
部分贖回申請等流動性風險管理措施。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖
回申請等進行適度調整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措
施，本基金的流動性風險管理工具包括但不限于：
1）延期辦理巨額贖回申請;
2）暫停接受贖回申請;
3）延期支付贖回款項;
4）收取短期贖回費;
5）暫?；鸸乐?
6）擺動定價；
7）啟用側袋機制；
8）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
巨額贖回情形下的部分延期贖回、暫停贖回和對贖回申請比例過高的單個
基金份額持有人延期辦理部分贖回申請的相關細則詳見本招募說明書“第八部
分基金份額的申購與贖回”的“十、巨額贖回的情形及處理方式”。該情形下，
投資人可能無法如期獲得基金贖回份額，一方面可能會對投資人自身流動性造
成一定影響，另一方面也將損失延遲款項部分的再投資收益。而實施延期辦理
巨額贖回申請時，則被延期辦理贖回部分的投資人將承擔由于市場波動而造成
的基金凈值波動風險。
實施暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項的情形詳見本招募說明書“第
八部分基金份額的申購與贖回”的“九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情
形”。若實施暫停接受贖回申請，投資者一方面將承擔自身流動性風險，同時
也將承擔由于市場波動而造成的基金凈值波動風險。
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取1.5%的贖回費，并將上述贖回
費全額計入基金財產(chǎn)。
暫?；鸸乐档那樾卧斠姳菊心颊f明書“第十二部分基金資產(chǎn)估值”的
“六、暫停估值的情形”，若實施暫?；鸸乐?，基金管理人會采取延緩支付
贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施，對投資者產(chǎn)生的風險如前所述。
當本基金發(fā)生大額申購和贖回情形時，為保護其他基金份額持有人利益，
基金管理人可以采用擺動定價機制以確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與
操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則規(guī)定。
實施側袋機制的具體措施請參見本招募說明書“第十八部分側袋機制”的
相關內容。
6、中小企業(yè)私募債券風險
本基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)
生交收違約，或由于中小企業(yè)私募債券信用質量降低導致價格下降，可能造成
基金財產(chǎn)損失。此外，受市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，中小企業(yè)私募債券
可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風
險，從而對基金收益造成影響。
7、證券公司短期公司債風險
本基金可投資于證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)
行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風險相對較大。若發(fā)行主體信
用質量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可能無
法賣出所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損
失。
8、資產(chǎn)支持證券風險
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質的金融工具。資
產(chǎn)支持證券的風險主要包括資產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險源于資產(chǎn)本身，
包括價格波動風險、流動性風險等。證券化風險主要表現(xiàn)為信用評級風險、法
律風險等。
9、啟用側袋機制的風險
當本基金啟用側袋機制時，實施側袋機制期間，側袋賬戶份額將停止披露
基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不
確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的
特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
10、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，
可能導致基金資產(chǎn)的損失。
二、聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，
須自行承擔投資風險。
2、本基金通過基金管理人直銷網(wǎng)點和指定的基金代銷機構公開發(fā)售，基金
管理人與基金代銷機構都不能保證其收益或本金安全。
第十八部分側袋機制
一、側袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召
開基金份額持有人大會。基金管理人應當在啟用側袋機制當日報中國證監(jiān)會及
公司所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
二、側袋機制實施期間的基金運作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側袋賬戶
側袋機制實施期間，基金管理人不辦理側袋賬戶的申購、贖回和轉換。基
金份額持有人申請申購、贖回或轉換側袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉
換申請將被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權利，
并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在
相關公告中規(guī)定。
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫?；鸸乐担和＝邮芑鹕曩徻H回申請或延
緩支付贖回款項。
對于啟用側袋機制當日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的贖
回申請并支付贖回款項。在啟用側袋機制當日收到的申購申請，視為投資者對
側袋機制啟用后的主袋賬戶提交的申購申請。
（二）基金份額的登記
側袋機制實施期間，基金管理人對側袋賬戶份額實行獨立管理，主袋賬戶
沿用原基金代碼，側袋賬戶使用獨立的基金代碼。側袋賬戶份額的名稱以“基
金簡稱+側袋標識S+側袋賬戶建立日期”格式設定，同時主袋賬戶份額的名稱
增加大寫字母M標識作為后綴?；鹚袀却~戶注銷后，將取消主袋賬戶份
額名稱中的M標識。
啟用側袋機制當日，基金管理人和基金服務機構將以基金份額持有人的原
有賬戶份額為基礎，確認相應側袋賬戶持有人名冊和份額。
側袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人將注銷側袋賬戶。
（三）基金的投資及業(yè)績
側袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應當以主
袋賬戶資產(chǎn)為基準?；鸸芾砣瞬坏迷趥却~戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以
外的其他投資操作。
基金管理人、基金服務機構在展示基金業(yè)績時，將就前述情況進行充分的
解釋說明，避免引起投資者誤解。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投
資組合的調整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
（四）基金的估值
側袋機制啟用當日，基金管理人以完成日終估值后的基金凈資產(chǎn)為基數(shù)對
主袋賬戶和側袋賬戶的資產(chǎn)進行分割，與特定資產(chǎn)可明確對應的資產(chǎn)類科目余
額、除應交稅費外的負債類科目余額一并納入側袋賬戶。基金管理人應將特定
資產(chǎn)作為一個整體，不能僅分割其公允價值無法確定的部分。
側袋機制實施期間，基金管理人將對側袋賬戶單獨設置賬套，實行獨立核
算。如果本基金同時存在多個側袋賬戶，不同側袋賬戶將分開進行核算。側袋
賬戶的會計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。
（五）基金的費用
側袋機制實施期間，側袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。因啟用側袋機制產(chǎn)生的
咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。
基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應待
特定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
（六）基金的收益分配
側袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶不進行收益分配。
（七）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側袋機制實施期間，基金管理人應當暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和
基金份額累計凈值。
2、定期報告
側袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進
行編制。側袋賬戶相關信息在定期報告中單獨進行披露，包括但不限于：
（1）側袋賬戶的基金代碼、基金名稱、側袋賬戶成立日期等基本信息；
（2）側袋賬戶的初始資產(chǎn)、初始負債；
（3）特定資產(chǎn)的名稱、代碼、發(fā)行人等基本信息；
（4）報告期內特定資產(chǎn)處置進展情況、與處置特定資產(chǎn)相關的費用情況及
其他與特定資產(chǎn)狀況相關的信息；
（5）可根據(jù)特定資產(chǎn)處置進展情況披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈
值參考區(qū)間，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基
金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾；
（6）可能對投資者利益存在重大影響的其他情況及相關風險提示。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側袋機制以及發(fā)生其他
可能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應及時發(fā)布臨時公告。
啟用側袋機制的臨時公告內容應當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性
和估值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內容應當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側袋
賬戶份額持有人支付的款項、相關費用發(fā)生情況等重要信息。側袋機制實施期
間，若側袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后
均將按規(guī)定及時發(fā)布臨時公告。
（八）特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以
處置變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。無論側袋賬戶資
產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都將及時向側袋賬戶對應的基金份額持有人
支付已變現(xiàn)部分對應的款項。
（九）側袋的審計
基金管理人應當在啟用側袋機制和終止側袋機制后，及時聘請符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見，具體
如下：
基金管理人應當在啟用側袋機制時，就特定資產(chǎn)認定的相關事宜取得符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所的專業(yè)意見。
基金管理人應當在啟用側袋機制后五個工作日內，聘請于側袋機制啟用日
發(fā)表意見的會計師事務所針對側袋機制啟用日本基金持有的特定資產(chǎn)情況出具
專項審計意見，內容應包含側袋賬戶的初始資產(chǎn)、份額、凈資產(chǎn)等信息。
會計師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期間基金側袋機制運
行相關的會計核算和年報披露，執(zhí)行適當程序并發(fā)表審計意見。
當側袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)后，基金管理人應參照基金清算報告的相關
要求，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所對側袋賬戶進
行審計并披露專項審計意見。
三、本部分關于側袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，基金
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開
基金份額持有人大會審議。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定或基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
決議自表決通過之日起生效，自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定
在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金持有的有價證券出現(xiàn)長期休
市、停牌或其他流通受限的情形所持證券的流動性受到限制而不能及時變現(xiàn)的，
清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務
所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
第二十部分基金合同的內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關權利，為基金的
利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或
者實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金
提供服務的外部機構；
（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換、定期定額投資和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度、中期和年度基金報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披
露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予
保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關
基金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存
款利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失
的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶及投資所需的其他賬戶、為
基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，
按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割
事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，向審計、法律
等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金凈值信息、基金份額申購、贖回價
格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采
取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以
上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名
冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持
有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠
償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，每份基金份額具有同等的
合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義
務包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權
代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。本基金基金份額持有人大會不
設立日常機構。除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，基金份額持有
人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當出現(xiàn)
或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份
額持有人大會的事項。
2、在不違反法律法規(guī)、基金合同以及在不損害已有基金份額持有人權益的
前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份
額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內調整本基金的基金份額類別
設置、調整本基金的申購費率、調低贖回費率或變更收費方式；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機構、基金銷售機構在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會
許可的范圍內調整有關申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、定期定額
投資、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（6）基金推出新業(yè)務或服務；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起六十日內召開并告知基金管
理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具
書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介
公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點;
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表
決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間
的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重
新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不
少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。
通訊開會應以書面方式或會議規(guī)定的其他形式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事
項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表
三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人
代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相
符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、
電話或其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開，會議
程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行；基金份額持有人可以采用書面、
網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決或授權他人代為出席會議并表決，具體
方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，基金份額持有人授權他人代為出
席會議并表決的，授權方式可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式，具
體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大
會決議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代
表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基
金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基
金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一
名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突?
托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出
的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，
轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與
其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金
份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔
任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重
新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定
在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會
決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有
人和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若
相關基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額
持有人持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二
分之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人
大會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持
有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與
或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬
戶的，應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側袋
賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的，側袋
賬戶份額無表決權。
側袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規(guī)定以本節(jié)特殊約定
內容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關約定。
（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商
一致并提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額
持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進
行收益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不
進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金
默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信
息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時
間不得超過15個工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基
金登記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的
計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)
定。
四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易或結算費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；
9、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.3%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.3%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日
內從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗
力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.1%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日
內從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等，支付日
期順延。
上述“（一）基金費用的種類”中第3－9項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金管理費、基金托管費的調整
在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內，基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因
素協(xié)商一致，在履行適當程序后，斟酌調整基金管理費率、基金托管費率?；?
金管理人必須最遲于新的費率實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指
定媒介上刊登公告。
（五）實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，
但應待側袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收
取管理費，詳見招募說明書的規(guī)定。
（六）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他
扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資目標
本基金在嚴格控制投資組合風險的前提下，積極配置優(yōu)質債券、合理安排
組合期限，力爭獲取超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，債券（包括國債、金融
債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、次級債、中小企業(yè)
私募債、證券公司短期公司債、可分離交易可轉債的純債部分、短期融資券、
超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期
存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。
本基金不投資于股票、權證，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債
的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，
其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
（三）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流
動性受限資產(chǎn)的投資；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券(指同一信用級別)規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在
評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債
券回購到期后不得展期；
（12）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除上述第（2）、（5）、
（10）、（14）條以外，基金管理人應當在10個交易日內進行調整。法律法規(guī)
或監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后
的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，在履行適
當程序后，則本基金投資不再受相關限制，但須提前公告。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，
或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持
有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照
市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二
以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審
查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在履行適當
程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
六、基金資產(chǎn)估值
（一）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（二）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大
事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如有充足證據(jù)（最近交易日后
發(fā)生了影響公允價值計量的重大事件等）表明估值日或最近交易日的報價不能
真實反映公允價值的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整
最近交易市價，確定公允價值；
（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取合格第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價估值；
（3）交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券和中小企業(yè)私募債，采用估值技
術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以合
格第三方估值機構提供的估值凈價估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、同業(yè)存單按估值日合格第三方估值機構提供的估值凈價估值；選定的合
格第三方估值機構未提供估值價格的，按成本估值。
6、證券公司發(fā)行的短期公司債，采用第三方估值機構提供的相應品種當日
的估值凈價或估值技術確定公允價值，在第三方估值機構提供的相應品種當日
的估值凈價或估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確保基金估值的公平性。擺動定價機制的具體處理原則和操作規(guī)范遵循相關
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計主責任方由基金管理人擔任，基金托管人承擔復核
責任。因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討
論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結果對外予
以公布。
（三）基金凈值公告
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
或基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
決議自表決通過之日起生效，自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定
在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金持有的有價證券出現(xiàn)長期休
市、停牌或其他流通受限的情形而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務
所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
八、爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿
易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。
仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方
承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡
責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構的辦公場所和營業(yè)場所查閱。但應以基金合同的正本為準。
第二十一部分托管協(xié)議的內容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：鑫元基金管理有限公司
住所：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
法定代表人：洪偉
設立日期：2013年8月29日
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：證監(jiān)許可［2013］1115號
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證
監(jiān)會許可的其他業(yè)務
注冊資本：17億元人民幣
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-20892000
（二）基金托管人
名稱：江蘇銀行股份有限公司（簡稱：江蘇銀行）
住所：中國江蘇省南京市中華路26號（郵編210005）
辦公地址：中國江蘇省南京市中華路26號（郵編210005）
法定代表人：夏平
成立時間：2007年1月22日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)許可【2014】619號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券、
承銷短期融資券；買賣政府債券、金融債券、企業(yè)債券；從事同業(yè)拆借；提供
信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務、代客理財、代理銷售基金、
代理銷售貴金屬、代理收付和保管集合資金信托計劃；提供保險箱業(yè)務；辦理
委托存貸款業(yè)務；從事銀行卡業(yè)務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌
換；結售匯、代理遠期結售匯；國際結算；自營及代客外匯買賣；同業(yè)外匯拆
借；買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；資信調查、咨詢、見證業(yè)務；
網(wǎng)上銀行；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和有關部門批準的其他業(yè)務。
注冊資本：115.4億元人民幣
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，債券（包括國債、金融
債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、次級債、中小企業(yè)
私募債、證券公司短期公司債、可分離交易可轉債的純債部分、短期融資券、
超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期
存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。
本基金不投資于股票、權證，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債
的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，
其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
基金托管人對基金管理人業(yè)務進行監(jiān)督和核查的義務自基金合同生效日起
開始履行。
2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金投資、融資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流
動性受限資產(chǎn)的投資；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券(指同一信用級別)規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在
評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債
券回購到期后不得展期；
（12）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除第（2）、（5）、（10）、（14）條另有約定外，因證券市場波動、證
券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的
規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制，但須提前公告。
基金托管人對本基金的投資監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
對于基金管理人開展基金投資禁止行為，基金托管人對此無法提前知曉或
阻止的，基金托管人不承擔任何責任并有權向中國證監(jiān)會報告。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，
或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持
有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照
市場公平合理價格執(zhí)行。
相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大
關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。
基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關基金禁止從事的關聯(lián)交易的規(guī)定，基金合同生效后2個
工作日內，基金管理人和基金托管人應相互提供與本機構有控股關系的股東或
者與本機構有其他重大利害關系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應及時予
以更新并通知對方。
4、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場
交易對手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內電話或回函確認收到
該名單?；鸸芾砣藨ㄆ诤筒欢ㄆ趯︺y行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單
進行更新。基金托管人在收到名單后2個工作日內電話或書面回函確認，新名
單自基金托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行
但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。
基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理
人參與銀行間市場交易的交易對手是否符合交易對手庫進行事后監(jiān)督。
（2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責任控制交易對手的資信風險，
由于交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應當負責向相關責任人追償，基
金托管人不承擔責任。
5、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基
金托管人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基
金銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
（2）基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務另
行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達
與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、
傳遞、保管等流程中的權利、義務和職責，保護基金份額持有人的合法權益。
（3）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復
核相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職
責。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支
付結算等的各項規(guī)定。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確認、
基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等
進行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表
現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并有權在
發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時
間內答復并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法
規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關
數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或實際投資運作違反《基金法》及
其他有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應及時以書面或雙方約定
的其他形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對，并
以電話或書面形式向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)
定期限內及時改正。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督
促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾
正的，基金托管人有權報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人在限期內糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，
或者違反《基金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時
向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理
人，并及時向中國證監(jiān)會報告。
（四）當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度
保護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨
詢會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，
無需召開基金份額持有人大會審議。
基金托管人依照相關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對側袋機制啟用、
特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進行復核和監(jiān)督。側袋機制實施期間的具體規(guī)
則依照相關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
根據(jù)《基金法》及其他有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券托管
賬戶等投資所需賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和
基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和
《基金合同》規(guī)定進行相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；?
托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供
基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定的，應及時以書面形式
通知基金托管人在限期內糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形
式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復
查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限
期內糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向
中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和
制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金托管人在限期內糾正。基金托管人應就基金管理人合理的疑義進行
解釋。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關
資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金
管理人并改正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運
用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
2、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬
戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完
整和獨立。
5、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，
如基金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信
息的，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到
賬日基金資產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理
人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事
人追償基金的損失，基金托管人對此予以必要的配合與協(xié)助。
（二）基金合同生效時募集資金的驗證
基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金
募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，
基金管理人應將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款
賬戶中,由基金管理人在法定期限內聘請具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的會
計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以
上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。若基金募集期限屆滿，未能達到基金
合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充
分協(xié)助。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
2、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行存款賬戶，并
根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計息。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、
支付贖回金額、支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
3、本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；
亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4、基金銀行存款賬戶的管理應符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民幣
銀行賬戶結算管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率管
理規(guī)定》、《支付結算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的其他規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限責
任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的
管理和運用由基金管理人負責。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分
公司/深圳分公司開立結算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登
記結算有限責任公司的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算
備付金等的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務的，
涉及相關賬戶的開設、使用的，除非法規(guī)另有規(guī)定，基金托管人應當比照并遵
守上述關于賬戶開設、使用的規(guī)定；法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、基金合同生效后，基金托管人負責在中央國債登記結算有限責任公司和
銀行間市場清算所股份有限公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，基金管理
人給與必要的配合，由基金托管人負責基金的債券及資金的清算。在上述手續(xù)
辦理完畢后，由基金托管人向人民銀行進行報備。基金管理人負責申請基金進
入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心開設
同業(yè)拆借市場交易賬戶。
2、基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回
購主協(xié)議，協(xié)議正本由基金托管人保管，協(xié)議副本由基金管理人保存。
（六）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金
托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬
戶按有關規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保
管
實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫。實物證券的購買和轉讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C
構實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責任。
銀行存款定期存款證實書等有價憑證由基金托管人負責保管。具體保管事
項由雙方另行簽署《托管資產(chǎn)投資銀行存款業(yè)務管理事項協(xié)議》進行約定。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關業(yè)務程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，
基金管理人在代基金簽署與基金有關的重大合同時應盡可能保證持有二份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理
人應及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授
權業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內，合同原件不得
轉移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計
算日基金份額基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總份額后的價值。精確到
0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值，經(jīng)基金托管人
復核，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定公告。
基金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應符合《基金合同》、
及法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，
基金托管人復核。基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎?
結果復核后，將復核結果反饋給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予
以公布。
本基金按以下方法估值：
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大
事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如有充足證據(jù)（最近交易日后
發(fā)生了影響公允價值計量的重大事件等）表明估值日或最近交易日的報價不能
真實反映公允價值的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整
最近交易市價，確定公允價值；
（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取合格第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價估值；
（3）交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券和中小企業(yè)私募債，采用估值技
術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以合
格第三方估值機構提供的估值凈價估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、同業(yè)存單按估值日合格第三方估值機構提供的估值凈價估值；選定的合
格第三方估值機構未提供估值價格的，按成本估值。
6、證券公司發(fā)行的短期公司債，采用第三方估值機構提供的相應品種當日
的估值凈價或估值技術確定公允價值，在第三方估值機構提供的相應品種當日
的估值凈價或估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確保基金估值的公平性。擺動定價機制的具體處理原則和操作規(guī)范遵循相關
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，基金托管人承擔復核責
任。因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論
后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結果對外予以
公布，由此給基金份額持有人和基金資產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負擔。
（二）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的估值導致本基金基金份額凈值小數(shù)點后4
位以內（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或
銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承
擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，
由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調，
并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應
賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值
錯誤已得到更正；
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責；
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值
錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當
得利的當事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)
將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已
經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方；
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（三）暫停估值與公告基金份額凈值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基
金資產(chǎn)價值時；
（3）當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致的，應當暫?；鸸乐?；
（4）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（四）基金會計制度
按國家有關部門制定的會計制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一
記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，
對雙方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方
對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。
（六）會計數(shù)據(jù)和財務指標的核對
雙方應每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人
和基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當日核對不符，暫
時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人的
賬冊為準。
（七）基金定期報告的編制和復核
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，并
將年度報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師
事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在每個季度結束之日起十五個工作日內，編制完成基金季
度報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定
報刊上。
《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
基金托管人在對季度報告、中期報告或年度報告復核完畢后，可以出具復
核確認書（蓋章）或以其他雙方約定的方式確認，以備有權機構對相關文件審
核檢查。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人可委托基金登記機構登記和保管基金份額持有人名冊。基金份
額持有人名冊的內容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結束并確認認購申請后的基金份額
持有人名冊、基金份額持有人大會權益登記日的基金份額持有人名冊、每年最
后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金登記機構負責編制和保管，并對
基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責。
基金管理人應根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工
作日內向基金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會權益登記日后5個工作日內向基
金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊；
（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內向基金托管人提
供由登記機構編制的基金份額持有人名冊；
（四）除上述約定時間外，如果確因業(yè)務需要，基金托管人與基金管理人
商議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有
人名冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤
備份，保存期限為15年，法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。基金托
管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，
并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基
金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
七、適用法律及爭議解決方式
各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，應經(jīng)友
好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權將爭議提交上海國際
經(jīng)濟貿易仲裁委員會進行仲裁，仲裁地點為上海市，按照屆時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力，仲裁費用和
律師費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額
持有人的合法權益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應報中國證
監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其
他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其
他事由造成其他基金管理人接管基金管理權。
4、發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的
終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算組
在基金財產(chǎn)清算組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按照
《基金合同》和本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金資產(chǎn)安全的職責。
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作
日內成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督
下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，若遇基金持有的有價證券出現(xiàn)長期休市、
停牌或其他流通受限的情形而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
3、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務
所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存期限不少于15年，法律法
規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
第二十二部分對基金份額持有人的服務
本公司已建立了一套完善的投資者服務系統(tǒng)，主要通過柜臺直銷、電話、
傳真、網(wǎng)絡等方式為投資人提供安全、高效、便捷的服務?；鸸芾砣烁鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，有權增加或變更服務項目。主要服務內容
如下：
一、基金份額持有人交易資料的寄送服務
1、每次交易結束后，投資人可在T+2個工作日后通過銷售機構的網(wǎng)點查詢
和打印交易確認單，或在T+1個工作日后通過電話、網(wǎng)站查詢交易確認情況。
2、基金管理人可以為基金份額持有人提供以電子形式為主的確認單、對賬
單等基金信息服務，如果基金份額持有人需要提供紙質對賬單服務，請致電基
金管理人客戶服務中心索取。
3、基金管理人定期向投資人發(fā)送電子郵件對賬單及短信對賬單。
二、定期投資計劃
基金管理人可通過銷售機構為投資人提供定期投資的服務。通過定期投資
計劃，投資人可以定期申購基金份額，具體實施時間、方法另行公告。
三、網(wǎng)上理財服務通過本公司網(wǎng)站，投資人可獲得如下服務
1、自助開戶交易：投資人可以在本公司網(wǎng)站上自助開戶并進行網(wǎng)上交易業(yè)
務。
2、查詢服務：投資人可以通過本公司網(wǎng)站查詢所持有基金的基金份額、交
易記錄等信息，同時可以修改聯(lián)絡信息等基本資料。
3、信息咨詢服務：投資人可以利用本公司網(wǎng)站獲取基金和基金管理人各類
信息，包括基金法律文件、基金管理人最新動態(tài)、熱點問題等。
四、短信服務
基金管理人向基金份額持有人提供相應短信服務。
五、電子郵件服務
基金管理人為投資人提供電子郵件方式的業(yè)務咨詢、投訴受理、基金份額
凈值等服務。
六、信息訂閱服務
投資人可以通過客服中心人工坐席、或登錄鑫元基金網(wǎng)站訂制相關信息服
務，鑫元基金管理有限公司將以電子郵件、手機短信的形式定期為投資人發(fā)送
所訂制的信息。
七、客戶服務中心電話服務
投資人撥打鑫元基金管理有限公司全國統(tǒng)一客服熱線：021-68619600或
400-606-6188（免長途話費）可享有如下服務：
1、自助語音服務：客服中心自助語音系統(tǒng)提供7×24小時的全天候服務，
投資人可以自助查詢賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息，也可以進行查詢
密碼修改等操作。
2、人工電話服務：客服代表可以為投資人提供業(yè)務咨詢、信息查詢、資料
修改、投訴受理、信息訂制等服務。
八、投資人投訴與建議
如果您在使用服務過程中發(fā)現(xiàn)有任何需要改進的地方或不滿意的地方，您
可通過客服熱線、電子郵件、傳真信函、郵寄信函等方式，將您的投訴或建議
及時向我們提出。對于受理的投訴，我們將在3個工作日內首次回復；對于非
工作日提出的投訴，我們將在順延的工作日回復。
我們的聯(lián)系方式：
1、客服熱線
撥打鑫元基金客服熱線400-606-6188(免長途話費)/021-68619600轉
4“投訴建議”。
2、電子郵件
發(fā)送電子郵件至投訴受理郵箱service@xyamc.com，郵件標題請注明“投
訴建議”。
3、傳真信函
將投訴函件通過傳真發(fā)送至鑫元基金客戶服務中心，客服傳真:021-
20892080。
4、郵寄信函
將投訴信函郵寄至上海市靜安區(qū)中山北路909號12樓鑫元基金管理有限公
司客戶服務中心（收），郵政編碼：200070。
第二十三部分其他應披露事項
日期 公告名稱
2024年6月29日 鑫元永利債券型證券投資基金更新招募說明書（2024年第1號）
2024年6月29日 鑫元永利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
2024年7月9日 鑫元基金管理有限公司關于旗下基金持有股票估值方法調整的公告
2024年7月13日 鑫元基金管理有限公司關于旗下公開募集證券投資基金參與科創(chuàng)板股票投資及相關風險提示的公告
2024年7月13日 鑫元基金管理有限公司關于旗下公開募集證券投資基金參與北京證券交易所股票投資及相關風險提示的公告
2024年7月17日 鑫元基金管理有限公司關于旗下基金持有股票估值方法調整的公告
2024年7月19日 鑫元基金管理有限公司旗下全部基金2024年第2季度報告提示性公告
2024年7月19日 鑫元永利債券型證券投資基金2024年第2季度報告
2024年8月30日 鑫元基金管理有限公司旗下部分基金2024年中期報告提示性公告
2024年8月30日 鑫元永利債券型證券投資基金2024年中期報告
鑫元基金管理有限公司關于旗下基金持有股票估2024年9月19日 值方法調整的公告
2024年10月25日 鑫元基金管理有限公司旗下全部基金2024年第3季度報告提示性公告
2024年10月25日 鑫元永利債券型證券投資基金2024年第3季度報告
2024年11月29日 鑫元基金管理有限公司關于基金行業(yè)高級管理人員變更的公告
2025年1月15日 鑫元基金管理有限公司關于旗下基金所持有股票因長期停牌變更估值方法的提示性公告
2025年1月22日 鑫元基金管理有限公司旗下全部基金2024年第4季度報告提示性公告
2025年1月22日 鑫元永利債券型證券投資基金2024年第4季度報告
2025年3月31日 鑫元永利債券型證券投資基金2024年年度報告
2025年3月31日 鑫元基金管理有限公司旗下全部基金2024年年度報告提示性公告
2025年3月31日 鑫元基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司交易及傭金支付情況(2024年度)
2025年4月22日 鑫元基金管理有限公司旗下全部基金2025年第1季度報告提示性公告
2025年4月22日 鑫元永利債券型證券投資基金2025年第一季度報告
鑫元基金管理有限公司關于基金行業(yè)高級管理人
2025年6月18日
員變更的公告
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人及基金銷售機構的辦公場所，
投資人可在辦公時間免費查閱。投資人在支付工本費后，可在合理時間內取得
上述文件的復制件或復印件。投資人還可以直接登錄基金管理人網(wǎng)站上進行查
閱和下載。
基金管理人和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
第二十五部分備查文件
投資者如果需要了解更詳細的信息，可向基金管理人、基金托管人或銷售
代理人申請查閱以下文件：
（一）中國證監(jiān)會準予注冊及變更注冊的文件
（二）《鑫元永利債券型證券投資基金基金合同》
（三）《鑫元永利債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托
管協(xié)議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在辦公時間到存放地點
免費查閱，在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。
鑫元基金管理有限公司鑫元永利債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）.pdf