平安中短債債券型證券投資基金基金產品資料概要更新
平安中短債債券型證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年5月16日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 平安中短債債券 基金代碼 004827
下屬基金簡稱 平安中短債債券A 下屬基金交易代碼 004827
下屬基金簡稱 平安中短債債券C 下屬基金交易代碼 004828
下屬基金簡稱 平安中短債債券E 下屬基金交易代碼 006851
下屬基金簡稱 平安中短債債券I 下屬基金交易代碼 022002
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年1月23日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 高勇標 開始擔任本基金基金經理的日期 2019年1月25日
證券從業(yè)日期 2010年8月27日
基金經理 張恒 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年8月9日
證券從業(yè)日期 2011年7月1日
其他 無
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金將在嚴格控制風險和保持較高流動性的基礎上，力求獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中小企業(yè)私募債、證券公司短期公司債券、資產支持證券、資產支持票據(jù)、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款）、同業(yè)存單、國債期貨、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。本基金不投資于股票、權證等權益類資產，也不投資于可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分除外)、可交換債券。 本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80％，投資于中短債主題證券的比例不低于
非現(xiàn)金基金資產的80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 本基金所投資的中短債主題證券是指剩余期限不超過三年的債券資產，主要包括國債、政府支持機構債券、政府支持債券、地方政府債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債（含證券公司短期公司債券）、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、次級債、中小企業(yè)私募債、可分離交易可轉債的純債部分等固定收益類金融工具。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資其他品種或變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍或可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將在分析宏觀經濟指標和財政貨幣政策等的基礎上，對未來較長的一段時間內的市場利率變化趨勢進行預測，決定組合的久期，并通過不同債券剩余期限的合理分布，有效地控制利率波動對基金凈值波動的影響，并盡可能提高基金收益率。同時，本基金通過預測收益率曲線的形狀和變化趨勢，對各類型債券進行久期配置；當收益率曲線走勢難以判斷時，參考基準指數(shù)的樣本券久期構建組合久期，確保組合收益超過基準收益。
業(yè)績比較基準 中債總財富（1-3年）指數(shù)收益率×80%+ 一年期定期存款利率（稅后）×20%
風險收益特征 本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，低于混合型基金、股票型基金。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、數(shù)據(jù)截止日期為2024年12月31日。
2、本基金基金合同于2019年1月23日正式生效，本基金于2024年10月23日增設I類基金份額。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
平安中短債債券A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M 0.30%
100萬元≤M＜300萬元 0.20%
300萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.05%
N≥30天 0.00%
平安中短債債券C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.05%
N≥30天 0.00%
平安中短債債券E
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.05%
N≥30天 0.00%
平安中短債債券I
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.50%
30天≤N＜90天 0.30%
N≥90天 0.00%
注:本基金C類、E類、I類基金份額無申購費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務費 平安中短債債券C 0.1% 銷售機構
平安中短債債券E 0.26% 銷售機構
平安中短債債券I 0.2% 銷售機構
審計費用 65,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、本基金C、E、I類基金份額的銷售服務費將專門用于該類基金份額的銷售與基金份額持有人服務。
3、上述費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基
金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
平安中短債債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
平安中短債債券C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.51%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
平安中短債債券E
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.67%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
平安中短債債券I
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.61%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要風險：
1、市場風險
2、信用風險
3、流動性風險及流動性風險管理工具
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的情形時，基金管理人將以
保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫
停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、擺動定價、暫停估值、實施側袋機制等流動性風
險管理工具作為輔助措施。
4、操作和技術風險
5、管理風險
6、合規(guī)風險
7、投資證券公司短期公司債券的風險
8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
9、本基金的特有風險：
本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產的80%，投資于中短債主題證券的比例不低于非
現(xiàn)金基金資產的80%，該類債券的特定風險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資
收益會受到宏觀經濟、政府產業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選
投資標的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預期的風險。
本基金投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。
價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產支
持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或
賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易
過程中發(fā)生交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產損失。
本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開
方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風險。當發(fā)債主體信用
質量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債券，由此可能給基金凈值
帶來更大的負面影響和損失。
本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。市場
風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L險是期貨市場的特有風險之
一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
對于因本基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與本基金合同有關的爭議，合同當事人應盡量通過協(xié)
商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調解解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院根
據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網站
網址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
平安中短債債券型證券投資基金基金產品資料概要更新.pdf