鵬華永泰18個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
鵬華永泰18個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要（更新）
編制日期：2025年05月07日
送出日期：2025年05月09日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 鵬華永泰定期開(kāi)放債券 基金代碼 004503
基金管理人 鵬華基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年05月25日 上市交易所及上市日期（若有） -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 18個(gè)月定開(kāi)
基金經(jīng)理 祝松 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2017年05月25日
證券從業(yè)日期 2006年07月01日
應(yīng)琛 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年01月02日
證券從業(yè)日期 2012年05月01日
其他（若有） 基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。本基金自基金合同生效之日起，在任一開(kāi)放期最后一日日終（登記機(jī)構(gòu)完成最后一日申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)的確認(rèn)以后），如發(fā)生以下情形之一，則本基金根據(jù)基金合同的約定進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)的清算程序并終止，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議：1、基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人的；2、基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的。
注：無(wú)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本部分請(qǐng)閱讀《鵬華永泰18個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》“基金的投
資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)定期開(kāi)放的形式保持適度流動(dòng)性，力求取得超越基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、地方政府債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、資產(chǎn)支持證券、中小企業(yè)私募債、次級(jí)債、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、銀行存款等法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因投資于分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證，在其可上市交易后不超過(guò)10個(gè)交易日的時(shí)間內(nèi)賣(mài)出。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，但在每次開(kāi)放期前兩個(gè)月、開(kāi)放期內(nèi)及開(kāi)放期結(jié)束后兩個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；開(kāi)放期內(nèi)現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5％，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、久期策略；3、收益率曲線(xiàn)策略；4、騎乘策略；5、息差策略；6、債券選擇策略；7、中小企業(yè)私募債投資策略；8、資產(chǎn)支持證券的投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債總指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于債券型基金，其預(yù)期的收益與風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金，為證券投資基金中具有較低風(fēng)險(xiǎn)收益特征的品種?；鸸芾砣撕弯N(xiāo)售機(jī)構(gòu)已對(duì)本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)行為不改變本基金的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)收益特征，但由于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的變
化，本基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)表述可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取，其中，對(duì)通過(guò)直銷(xiāo)中心申購(gòu)的養(yǎng)老金客戶(hù)適用
特定費(fèi)率（詳情請(qǐng)查閱招募說(shuō)明書(shū)），其他投資人適用下表一般費(fèi)率：
費(fèi)用類(lèi)型 金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi) M 0.6% -
100萬(wàn)≤M 0.3% -
500萬(wàn)≤M 每筆1000元 -
贖回費(fèi) N 1.5% -
7天≤N 0.5% -
1個(gè)封閉期≤N 0 -
注：投資人重復(fù)申購(gòu)，須按每次申購(gòu)所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。申購(gòu)費(fèi)用由投資人承
擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.3% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.13% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) - 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 40000元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120000元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估
值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.49%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率測(cè)算中的基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金
現(xiàn)行合同費(fèi)率，不含費(fèi)率優(yōu)惠，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)
測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，如果債券市場(chǎng)出現(xiàn)整體
下跌，本基金將無(wú)法完全避免債券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金投資范圍包括中小企業(yè)私募債，中小企業(yè)私募債券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在于該類(lèi)
債券采取非公開(kāi)方式發(fā)行和交易，由于不公開(kāi)資料，外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一般不對(duì)這類(lèi)債券進(jìn)行
外部評(píng)級(jí)，可能會(huì)降低市場(chǎng)對(duì)該類(lèi)債券的認(rèn)可度，從而影響該類(lèi)債券的市場(chǎng)流動(dòng)性。中小
企業(yè)私募債券的信用風(fēng)險(xiǎn)在于該類(lèi)債券發(fā)行主體的資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營(yíng)的波動(dòng)性較大，同
時(shí)，各類(lèi)材料（包括招募說(shuō)明書(shū)、審計(jì)報(bào)告）不公開(kāi)發(fā)布，也大大提高了分析并跟蹤發(fā)債
主體信用基本面的難度。
（3）在本基金的封閉運(yùn)作期間，基金份額持有人不能贖回基金份額，因此，若基金份
額持有人錯(cuò)過(guò)某一開(kāi)放期而未能贖回，其份額將轉(zhuǎn)入下一封閉期，至少至下一開(kāi)放期方可
贖回。
（4）本基金開(kāi)放期內(nèi)單個(gè)開(kāi)放日出現(xiàn)巨額贖回的，基金管理人對(duì)符合法律法規(guī)及《基
金合同》約定的贖回申請(qǐng)應(yīng)于當(dāng)日全部予以辦理和確認(rèn)?；鸾?jīng)理會(huì)對(duì)可能出現(xiàn)的巨額贖
回情況進(jìn)行充分準(zhǔn)備并做好流動(dòng)性管理，但當(dāng)基金在單個(gè)開(kāi)放日出現(xiàn)巨額贖回被全部確認(rèn)
時(shí)，贖回的基金份額持有人仍有可能存在延緩支付贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)，未贖回的基金份額持
有人仍有可能承擔(dān)短期內(nèi)變現(xiàn)而帶來(lái)的沖擊成本對(duì)基金凈資產(chǎn)產(chǎn)生的負(fù)面影響。
2、普通債券型證券投資基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
3、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時(shí)公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲
裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方
當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)鵬華基金官方網(wǎng)站[www.phfund.com.cn][客服電話(huà)：400-6788-533]
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
（2）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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