大成安匯金融債債券型證券投資基金(E類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成安匯金融債債券型證券投資基金(E類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月28日
送出日期：2025年6月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 大成安匯金融債 基金代碼 090023
下屬基金簡稱 大成安匯金融債債券E 下屬基金交易代碼 001516
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年8月4日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 汪曦 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年8月7日
證券從業(yè)日期 2011年12月30日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同應(yīng)當終止，無需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳見《大成安匯金融債債券型證券投資基金更新招募說明書》第八部分“基金的投資”。
投資目標 在嚴格控制投資風險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于金融債的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 本基金所界定的金融債是指由銀行和其他金融機構(gòu)發(fā)行的債券，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、財務(wù)公司及其他金融機構(gòu)發(fā)行的債券。本基金不參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資、不參與可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資（可分離交易可轉(zhuǎn)債中的債券部分除外）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金以中長期利率趨勢分析為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)濟周期、宏觀政策方向及收益率曲線分析，實施積極的債券投資組合管理，以獲取較高的債券組合投資收益。 1、久期配置策略 本基金通過對宏觀經(jīng)濟變量（包括國內(nèi)生產(chǎn)總值、工業(yè)增長、貨幣信貸、固定資產(chǎn)投資、消費、外貿(mào)差額、財政收支、價格指數(shù)和匯率等）和宏觀經(jīng)濟政策（包括貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、外貿(mào)和匯率政策等）進行分析，對未來較長的一段時間內(nèi)的市場利率變化趨勢進行預(yù)測，決定組合的久期。 2、收益率曲線策略 收益率曲線策略是基于對收益率曲線變化特征的分析，預(yù)測收益率曲線的變化趨勢，并據(jù)此進行投資組合的構(gòu)建。收益率曲線策略有兩方面的內(nèi)容，一是收益率曲線本身的變化，根據(jù)收益率曲線可能向上移動或向下移動，降低或加長整個投資組合的平均剩余期限。二是根據(jù)收益率曲線上不同年限收益率的息差特征，通過騎乘策略，投資于最有投資價值的債券。
業(yè)績比較基準 中債金融債總財富指數(shù)收益率
風險收益特征 本基金為債券型基金，一般而言，其長期預(yù)期風險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2、如合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0.0
注：本基金份額不收取申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.27% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.3% 銷售機構(gòu)
審計費用 45,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金相關(guān)賬戶的開戶及維護費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
大成安匯金融債債券E
基金運作綜合費率（年化）
0.75%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于金融債的比例不低于非
現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，債券投資的特定風險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收
益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資
標的的成長性與市場一致預(yù)期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預(yù)期的風險。
2、本基金收益分配方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種，對于選擇紅利再投資的投資人，其因紅利再投
資所得的份額自確認之日起開始計算持有時間，并于該份額贖回時按照本基金相關(guān)法律文件的約定選擇適
用的贖回費率并計算贖回費，敬請投資人留意。
3、其他風險，如市場風險、管理風險、流動性風險、其他風險、本基金法律文件風險收益特征表述與
銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險等。
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
大成安匯金融債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由大成月月盈短期理財債券型證券投資基
金變更注冊而來，大成月月盈短期理財債券型證券投資基金由大成理財21天債券型發(fā)起式證券投資基金轉(zhuǎn)
型而來。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成安匯金融債債券型證券投資基金基金合同、大成安匯金融債債券型證券投資基金托管協(xié)議、大
成安匯金融債債券型證券投資基金招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
大成安匯金融債債券型證券投資基金(E類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf